ПИФы ВТБ: как получить максимальную прибыль. О компании

Отдельные подразделения международной группы ВТБ предлагают множество различных финансовых услуг. Так, АО ВТБ Капитал Управление активами предлагает к покупке частным инвесторам паи открытых и закрытых фондов, а также услуги доверительного управления.

Услуги ВТБ Капитал Управление активами

История УК ВТБ начинается в 1996 году, через 10 лет успешной работы она вошла в холдинг ВТБ. В 2003 году работает с пенсионными накоплениями. Надежность организации подтверждается различными рейтингами – высший уровень надежности УК на уровне ААА присваивали Национальное РА и Рус-рейтинг, А++ – Эксперт РА. Да и само вхождение компании в структуру ВТБ уже свидетельствует о ее мощной поддержке со стороны холдинга.

Таким образом, на сегодняшний день сфера работы УК ВТБ Капитал Управление активами достаточно обширна, под ее управлением находятся:

• активы различных организаций, в т.ч. НПФ и страховых компаний;
• активы частных лиц — инвесторов;
• открытые инвестиционные фонды – всего 19;
• закрытые фонды (к примеру, хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, недвижимости, венчурного капитала и т.д.);
• пенсионные накопления физических лиц.

Стать обладателем паев закрытых фондов возможно только по индивидуальному приглашению и при наличии опыта инвестирования. Использование этих финансовых инструментов подразумевает крупные вклады – от нескольких сотен или даже миллионов рублей.

ПИФы АО ВТБ Капитал

Частным инвестором с небольшими сбережениями рекомендуется обратить внимание на ПИФы ВТБ Капитал Управление активами, которые подразумевают более скромные инвестиции и способны приносить крупный доход. Например, сбалансированный портфель способен приносить от 10% до 15% годовых, а агрессивный – от 15% до 20%, но при этом значительно повышаются риски потери части капитала.

Всего розничных фондов компании АО ВТБ Капитал Управление активами по состоянию на 2018 года насчитывается 19 наименований, их можно условно подразделить на несколько категорий в зависимости от активов, в которые вкладывает средства команда фонда:

• ценных бумаг (основу портфеля составляют акции, облигации, евробонды, депозитарные расписки и др. подобные активы, например, Фонд Казначейский, Глобальных дивидендов);
• отраслевые (ПИФ вкладывает в ценные бумаги определенной отрасли, например, Фонд Металлургии или Нефтегазового сектора);
• индексные (портфель дублирует известный индекс – например, фонд ММВБ);
• денежные (основу портфеля составляют валюты – Фонд Денежного рынка);
• смешанные (включающие в портфель самые разные активы для диверсификации, например, фонды Сбалансированный или БРИК).

Все необходимые данные о фондах – руководство, доходность (в динамике), структура архивов, стратегия и т.д. – публикуется на официальном сайте управляющей компании. Рекомендуется тщательно изучить профиль каждого ПИФа прежде, чем принимать решение о приобретении пая. Для этого можно использовать и сторонние источники, например, страницу управляющей компании ВТБ на сайте InvestFunds: http://pif.investfunds.ru/uk/19.

Компания ВТБ Капитал Управление активами реализует паи не только через свои офисы, но и через партнерские точки продаж. Всего в России паи ПИФов управляющей компании ВТБ можно приобрести в 600 точках продаж. Партнерами компании являются банки группы ВТБ, а также СитиБанк, Восточный, ОТП, Интеза.

Кроме того, клиенты банка ВТБ24 могут совершить покупку ценных бумаг онлайн через личный кабинет.

Условия инвестирования в ПИФы

Доход инвестора при вложении в ПИФы АО ВТБ Капитал Управление активами образуется за счет разницы между ценой покупки и продажи паев. При этом не исключен отрицательный финансовый результат по итогам инвестирования, так как при неблагоприятных экономических условиях фонд может показать убыток. Важно понимать, что чем более рисковую стратегию принимает ПИФ, тем больше потенциальный доход и одновременно риск потери части сбережений.

Поэтому важно искать оптимальную точку для входа на рынок и приобретать паи не на пике их стоимости, а после некоторого снижения цены. Для этого надо проанализировать, в первую очередь, структуру активов, чтобы понимать, за счет чего образуется цена пая, а во-вторую очередь, нужно анализировать динамику доходности фонда. Если он в целом показывает положительный финансовый итог, но сейчас его паи теряют в цене – это удачный момент для покупки.

Оптимальный срок владения паями – от 1 года, но некоторые стратегии предусматривают больший срок работы. Обязательно ознакомьтесь со стратегией и рекомендуемыми сроками владения паями.

Условия инвестирования в каждый конкретный ПИФ управляющей компании ВТБ Капитал Управление активами различаются, однако можно выявить общие черты:

• надбавка при покупке паев отсутствует (комиссия – 0%);
• скидка при продаже (т.е. вознаграждение УК) – от 1% до 2% в зависимости от продолжительности нахождения паев у инвестора (чем дольше, тем ниже комиссия);
• разрешен свободный обмен паями внутри АО ВТБ Капитал (т.е. между 19 розничными ПИФами) без взимания комиссии.

Минимальная сумма для покупки паев в УК ВТБ Капитал

Сумма минимального взноса и дополнительных покупок варьируется в зависимости от конкретного фонда и места приобретения.

Так, при приобретении паев ПИФов в самой УК ВТБ капитал управление активами цены будут таковы:

• для фондов Еврооблигации, БРИК, Глобальных дивидендов – взнос 50 тыс. руб., цена покупки дополнительных паев – 5 тыс. руб.;
• для прочих фондов – взнос 5 тыс. руб., цена покупки – 1 тыс. руб.

При покупке у партнеров закупочные цены меняются:

• 5 тыс. рублей при первой покупке и 1 тыс. рублей при дополнительной закупке – в банках ВТБ и Интеза;
• 150 тыс. рублей для первой покупки и столько же при «дозакупке» – в банке ВТБ24;
• 50 тыс. руб. для первой покупки и 25 тыс. рублей при дополнительном приобретении паев – в банках Восточный и ОТП Банк;
• 50 тыс. рублей на первичное приобретение и 5 тыс. рублей при повторной покупке паев – в банке Ситибанк.

Если инвестор приобретает паи в режиме онлайн, с помощью мобильного приложения, путем отдачи распоряжения по телефону или направляя письмо по почте, то для него действуют тарифы покупки ПИФов в управляющей компании.

Покупка и продажа пая через управляющую компанию

Для приобретения в собственность паев ПИФов, находящихся под управлением ЗАО ВТБ Капитал Управление активами, клиенту необходимо предъявить только паспорт и реквизиты счета, с помощью которого будет вестись торговля. Впрочем, если счета у вас нет, то вы можете открыть его в банке и тут же пополнить его наличными или онлайн-переводом.

В целом процедура покупки паев производится так:

• вы обращаетесь в банк-партнер или саму управляющую компанию с паспортом и реквизитами счета;
• указываете, паи какого фонда желаете приобрести;
• заполняете анкету и заявление на включение вас в реестр пайщиков;
• перечисляете вручную средства с вашего расчетного фонда на счет ВТБ 24 Капитал Управление активами в качестве платы за приобретение паев;
• ожидаете, пока будут переведены деньги на счет выбранного фонда (это происходит в течение 5 дней).

Право на владение паями приобретается на следующий день после того, как ПИФ получит платеж. Инвестор будет извещен об этом посредством СМС.

После первой покупки паев и внесения инвестора в реестр пайщиков АО ВТБ 24 Капитал Управление активами приобретение и продажа ценных бумаг будет осуществляться гораздо быстрее и проще. Заявки будут исполняться в день подачи распоряжения, при желании можно будет продать все паи ПИФов и вывести деньги на расчетный счет либо купить вместо проданных бумаги других фондов.

Самый простой способ управлять паями – использовать личный кабинет инвестора и систему онлайн-банкинга Телебанк.

Для полного погашения паев необходимо подать письменное заявление в управляющую компанию через партнеров с приложением реквизита счета, куда необходимо перечислить деньги (при этом не обязательно указывать счет ВТБ, но учтите, что за межбанковский перевод придется, скорее всего, заплатить комиссию).

Заключение

Итак, компания АО ВТБ Капитал Управление активами является одной из самых крупных организаций на фондовом рынке, которая предлагает инвесторам как прямое доверительное управление средствами, так и опосредованное – путем приобретения паев ПИФов. На сайте управляющей компании можно найти полную информацию по каждому ПИФу. Чтобы стать владельцем пая любого фонда, необходимо заполнить анкету и перечислить на счет минимально предусмотренную сумму, впоследствии можно будет производить расчеты в режиме онлайн без дополнительных манипуляций. При погашении пая УК взимает комиссию в размере от 1% до 2% в зависимости от срока, поэтому выгоднее держать выкупленные доли как можно дольше.

Комментариев пока нет. Будь первым! 14,903 просмотров

На российском рынке работают и предлагают своим клиентам ПИФы не один десяток банков. ВТБ24 относится к одному из самых крупных банков на отечественном финансовым рынке.

Помимо стандартных предложений (вложение капитала, кредиты), банк предлагает вложение денежных средств в ПИФы. Таким образом, каждый клиент сможет получить доход, часто в разы больше процентов по вкладам.

Банк ВТБ24 предлагает услуги нескольких компаний по управлению (купле или продаже) ПИФов, чьим агентом он является: ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами», УК «БФА», ОАО «ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс», УК «Солид Менеджмент».

Для участия в паевом инвестиционном фонде (далее по тексту ПИФ) необходимо всего лишь обратиться в отделение банка или в пункт приема заявок с двумя документами. Один из них паспорт, удостоверяющий личность и нотариально заверенная копия ИНН.

Также необходимо иметь реквизиты расчетного счета, куда будет перечисляться прибыль от активов. Клиенту разрешается приобрести паи одного или нескольких фондов, в неограниченном количестве.

Для тех, кто впервые задумываются о приобретении паев и только начинает изучение финансового рынка, рекомендуется посетить официальный сайт ВТБ24. Найдите вкладку «Инвестиционный портал».

Совершенно бесплатно вас проконсультируют в онлайн-режиме. Вы зададите свои вопросы и получите дополнительную информацию на электронную почту. Стоит отметить, что ответ поступает в будние дни в кратчайшие сроки.

Для тех, кто не может окончательно определиться с выбором ПИФа, в онлайн-версии банка, оформляя заявку, калькулятор сам рассчитает вашу доходность от вложенного капитала. При этом будут учтены ваши финансовые возможности, срок и пожелания. Инвестиционный калькулятор подберет для вас наиболее выгодные предложения.

Компания «ВТБ Капитал Управление Активами» была основана в 1996г. В пакете предложений более 150 ПИФов. Из них 120 закрытые, т.е. вступить в них человек может только по приглашению.

Управляющие компании ВТБ24

Для начинающих инвесторов или тех, кто планирует только начать сотрудничать с ВТБ, предлагается 30 возможных вариантов. Для первого вступления необходимо приобрести паи на сумму 5 тыс. рублей, при дополнительной покупке от 1 тыс. рублей.

ПИФы за период 2013-2015гг

• ОПИФ «ВТБ - Фонд Телекоммуникаций». В 2013-2015гг показал наибольшее возрастание цены пая – свыше 50%;
• ПИФ «Фонд Потребительского сектора» – стоимость возросла свыше 35%;
• Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора » – стоимость возросла свыше 36%;
• ОПИФА «ВТБ – БРИК» – стоимость пая возросла на 19%;
• «Фонд Казначейский » – при основной цели в сохранении капитала (в основном расположены акции федерального уровня) стоимость возросла на 9%;
• ОПИФА «ВТБ – Фонд электроэнергетики» – снижение стоимости пая на 62%.

Таким образом, в этой группе преобладают ПИФы с высокой доходностью от вложенного капитала.

ПИФы под управлением ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Компания ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс была основана в 2002 году. На сегодня компания занимает лидирующее место по надежности активов. Они насчитываются более 3 млрд. рублей в 20 ПИФах.

Чтобы вступить приобретаются активы, стоимостью свыше 10 тыс. руб. В будущем покупной минимум составляет от 1 тыс. рублей. Приобретая через банковскую кассу надбавка равна 1,22%, реализуя – скидка равна 1%.

ПИФы за период 2013-2015гг:

• ТКБ БНП «Париба - Перспективные инвестиции» – на 14% вырос актив по сравнению с годом открытия ПИФа. Отметим, что пайщикам следует учесть высокую возможность потерять накопления и долгая продолжительность вложения;
• ТКБ БНП «Премиум. Фонд акций» – стоимость пая выросла на 37%;
• «Фонд денежного рынка» – стоимость пая с основания выросла на 75%;
• ОПИФА «ТКП БНП Париба – Российская нефть» – стоимость пая выросла на 26%;
• ОПИФФ ««ТКБ БНП Париба - Золото»» – вложение в драгоценные металлы терпит снижение цен. Стоимость пая упала на 9%.

ПИФы под управлением «Солид Менеджмент»

Была основана в 2000 году. На сегодня общая сумма активов составляет более 11 млрд. рублей. Для покупки открытого пая понадобиться 10тыс. рублей, при дальнейшем приобретении -1 тыс. рублей. При покупке через офис банка осуществляется надбавка в размере 1,2%, при продаже аналогичным способом скидка – 1%.

В состав входят только открытые ПИФы.

• ПИФ «Солид-Глобус» с момента открытия показывает только положительны рост своих паев. Их стоимость за весь период существования фонда возросла на 18%;
• ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» – стоимость паев возросла на 18%;
• ОПИФ «Солид-Металлургия и конструкционные материалы» – стоимость пая возросла на 5%.

ПИФы под управлением УК «БФА»

Создана в 2002 году банком ВТБ Северо-Запад. Для покупки открытых активов потребуется внести 5 тыс. рублей, для интервальных – 50 тыс. рублей. При дополнительных покупках в будущем для открытых-10 тыс. рублей, для интервальных-20 тыс. рублей.

В состав входят как открытые, так и закрытые ПИФы, и интервальные.

• Паевый инвестиционный вонд «Финансист» – стоимость пая возросла на 14%;
• ОПИФА «СТОИК - Электроэнергетика» – стоимость пая упала на 9%;
• ОПИФА «Оплот» – стоимость пая возросла на 12%.

ПИФы ВТБ: сравнение доходности

Выше были приведены ПИФы банка ВТБ24 с наиболее положительной динамикой компаний по управлению (купле/продаже). Инвестирование может принести вам доход в 2%-50% от вложенных вами средств. При этом не стоит забывать, что любая высокая доходность активов связана с риском.

В случае ПИФов, никто не даст вам гарантию 100% возврата вашего капитала. Не выгодное вложение финансов руководителем ПИФов может привести к снижению стоимости пая. Например, вы купили его за 1200р, а через год продать сможете только за 800р.

Это не обязательно должно случиться. Поэтому перед инвестированием следует внимательно изучить финансовый рынок. Определить ликвидные области, ознакомиться с деятельностью ПИФа за последние года и его условия.

Совет: за последние несколько лет выявлена высокая доходность акций телекоммуникаций и информацион.технологий. Наименее выгодные рынки драгоценных металлов и электроэнергетики.

ЗАО «ВТБ Капитал» в настоящий момент имеет 19 паевых инвестиционных фондов (иначе ПИФов), предоставляющих уникальную возможность любому желающему выгодно и с минимальными рисками вложить собственные сбережения.

Каким образом осуществляется инвестирование, вы сможете узнать из данной статьи.

Особенности ПИФов от «ВТБ Капитал Управление Активами»

ПИФы – это эффективный инструмент для выгодного вложения денег с целью получения высокого дохода.

Имущество фондов формируется за счёт средств инвесторов (иначе пайщиков), а доверительное управление осуществляется соответствующей управляющей компанией (УК). Таким образом, покупая пай, вкладчик становится владельцем части имущества конкретного фонда.

Получаемая на активы ПИФов прибыль распределяется между пайщиками пропорционально имеющемуся у них количеству паев. УК также достаётся определённый процент от данного дохода за грамотное управление имуществом фонда.

Преимущества ПИФов от «ВТБ Управление Активами»:

• возможность инвестирования любой суммы денег;
• высокая ликвидность паев, принадлежащих активным фондам;
• профессиональное управление активами;
• отсутствие налогообложения паев до момента вывода денег из фонда;
• возможность получения высокого дохода (вплоть до 30% годовых);
• наличие контроля за деятельностью ПИФов со стороны государственных властей.

Инвестиционный пай представляет собой ценную бумагу, стоимость которой определяется управляющей компанией с учётом цены на чистые активы фонда по итогам рабочего дня либо на момент закрытия интервала. Данный документ подтверждает факт наличия у инвестора прав на часть имущества ПИФа.

Доходность ПИФов «ВТБ Капитал» зависит от грамотного управления активами фонда, поэтому стоимость паев может периодически увеличиваться и уменьшаться.

Фактически прибыль от данного вида инвестиции представляет собой разницу между ценой пая на момент его приобретения и на дату его погашения, умноженную на общее число паев.

Инвесторы не могут рассчитывать на выплату дивидендов, начисляемых процентов и различных бонусов.

Ознакомиться со стоимостью паев, степенью имеющегося риска и уровнем доходности каждого фонда, представленного в «ВТБ Капитал», можно по данной ссылке .

Как приобрести паи в ПИФах «ВТБ Капитал»?

Лица, впервые покупающие пай, должны открыть лицевой счёт в реестре инвестиционных паев выбранного ими фонда. С этой целью заполняются соответствующие и .

Кроме этого, будущий инвестор должен иметь на руках паспорт. Продажа паев осуществляется при наличии реквизитов рублёвого счёта.

Потенциальный пайщик может обратиться с соответствующими документами:

• в офис управляющей компании «ВТБ Капитал»;
• в отделения банков-партнёров.

При этом лица, ранее приобретавшие инвестиционные паи в данной компании, могут подать заявку в онлайн-режиме через личный кабинет. С его помощью клиент способен не только совершать различные операции с паями, но и следить за их текущим состоянием.

Подключить личный кабинет возможно:

• в офисе компании;
• через портал госуслуг;
• на веб-сайте «ВТБ Капитал» с помощью заполнения данной электронной формы .

Вместо клиента в офис может обратиться его законный представитель. В этом случае он обязан иметь при себе паспорт, действующую доверенность, предоставляющую ему возможность покупать паи от имени доверителя, вышеуказанные анкету и заявление на открытие лицевого счёта в фонде, содержащие заверенную подпись инвестора.

Если вы уже приобретали паи конкретного фонда, вам достаточно обратиться в офис компании или её партнёров с паспортом и реквизитами рублёвого счёта, открытого на ваше имя. Кроме этого, заявка в этом случае может быть подана дистанционно.

Для приобретения пая конкретного фонда передайте специалисту заполненный .

Минимальная сумма инвестирования в ПИФы

Лица, заинтересованные в увеличении размеров имеющихся сбережений, могут инвестировать финансы в интервальные или открытые фонды.

Если потенциальный пайщик не обладает паями конкретного ПИФа, минимальной суммой вложения является 5 тыс. рублей. Владельцы паев определённого фонда могут приобрести дополнительные ценные бумаги на сумму от 1 тыс. рублей.

Инвестирование в ПИФы возможно в перечисленных ниже пунктах продаж:

• ВТБ Банк Москвы;
• ОТП Банк;
• ВТБ24;
• Восточный банк;
• Банк Интеза;
• Ситибанк.

С местоположением пунктов продаж на карте вашего населённого пункта можно ознакомиться с помощью

Управляющая компания ВТБ управление активами является одним из сегментов крупной финансовой группы ВТБ.

Основные штрихи инвестиционной деятельности

Финансовый институт осуществляет инвестиционную деятельность с середины 2000-х годов в нескольких направлениях:

1. менеджмент финансовых ресурсов негосударственных пенсионных фондов;
2. управление резервными и собственными финансовыми средствами страховых фондов;
3. менеджмент эндаумент фондов;
4. управление «пенсионными деньгами» населения;
5. менеджмент ПИфов;
6. реализация стратегий доверительного управления.

Особенности финансовой группы

В 2013 году управляющей компании ВТБ Управление инвестициями был присвоен исключительно высокий рейтинг надежности, по версии специализированного агентства «Эксперт РА». Управляющая компания, по мнению авторитетных экспертов, отличается следующими характерными особенностями:

1. достойное качество управления рисками;
2. большое количество клиентов;
3. обширная география инвестиционной деятельности;
4. хорошие показатели рентабельности;
5. прозрачность совершаемых операций;
6. высокий уровень интеграции бизнес-процессов с дочерними структурами.

Объем сделок

В 2013 году совокупный объем финансовых средств, доверенных капиталистами упр. компании варьировался в пределах от 180 до 190млрд. рублей. Подобные показатели позволили инвестиционному институту занять третье место среди российских УК.

Инвестиционные фонды

В УК ВТБ Управление активами входит более 15 закрытых паевых фондов, а также фонды, зарабатывающие капиталы на рынке недвижимости, посредством прямых капиталовложений, венчурных и хедж фондов.

Многочисленное семейство ПИФОв предусматривает финансовые вливания в разнообразных направлениях:

1. Фонд «Казначейский», деятельность которого базируется на приобретении облигаций в рамках соотношения риск-доходность. Для участия в фонде необходимо обладать денежными средствами в размере свыше 5 тысяч рублей. В 1 квартале текущего года фонд показал прирост в размере 0.6 процента. Фонд является лидером группы по совокупной стоимости привлеченных активов;
2. «Биржевая площадь» - индекс ММВБ, фонд ориентированный на структуру финансовых инструментов, участвующих в создании биржевого индекса. В этом году фонд показывает отрицательную динамику;
3. «Волхонка» инвестиционная компания, использующая в качестве инструментария для получения прибыли облигации. Потенциальными клиентами фонда являются приверженцы классической схемы инвестирования;
4. ВТБ-Брик, основным направлением деятельности фонда, входящего в ВТБ Капитал Управление активами являются сделки с акциями. Фонд предполагает наличие у инвестора свободных денежных средств в размере не менее 50 тысяч рублей. В 1 квартале доходность паев составила чуть более 4 процентов.
5. «Красная площадь», инвестиционная компания, которая в качестве инструмента получения дохода выбрала акции компаний, с непосредственным участием государства. С начала года демонстрирует убытки.
6. «Рублевка», фонд, размещающий деньги посредством финансовых инструментов с гарантированной доходностью. С начала года наблюдается небольшой рост стоимости паев.

Кроме рассмотренных компаний, в группе работает еще 24 фонда, каждый из которых реализует индивидуальную тактику капиталовложений. При этом закрытые фонды часто финансируют венчурные проекты в сфере высоких технологий и наукоемких отраслей промышленности.

Потенциальная аудитория

УК ВТБ Капитал Управление активами для капиталистов готовых инвестировать свыше 15 млн. рублей предлагает индивидуальное обслуживание и формирование портфеля ценных бумаг с учетом требований клиента.

В сегменте управления пенсионными финансами населения упр. компания достигла неплохих результатов, обеспечивая сохранение активов и прирост, размер которого за 2013 год перешагнул порог в 6 процентов годовых. Хотя данная сумма не превышает процент инфляции, но позволяет сохранить сбережения от потерь.

Капиталовложения в недвижимость от ВТБ Управление активами управляющей компании предусматривает покупку объектов недвижимости в строящемся жилом фонде, квартир во вторичном секторе, расположенных на территории столицы и Московской области.

Управление денежными потоками гарантийных фондов, страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов осуществляется по принципу доверительного управления. При этом компанией используется потенциал различных финансовых инструментов. Результаты совершаемых сделок отражаются в специальных формах отчетности, которые поступаю в компанию с обозначенной положениями договора периодичностью.

Случается так, что в руках у человека внезапно появляется большая сумма денег или имущество. Пути получения бывают разные: наследство, лотерея, работающий бизнес. В этом случае будет разумно заставить деньги работать, а сделать это можно с помощью доверительного управления активами. Одним из банков, предоставляющим услугу инвестирования, является банк ВТБ.

Что такое доверительное управление ВТБ?

Это комплекс мероприятий, который позволит клиенту, не вникая в работу инвестиций, получить доход с вложенных средств. Предоставляются эти услуги для физических и юридических лиц, воспользоваться может любой человек, имеющий крупную сумму средств или ценные бумаги. Какие виды доверительного управления бывают?

• Полное управление активами. Подразумевает под собой полную свободу действий банка, занимающегося финансами клиента. По любой операции банк обязан уведомлять клиента, но все действия он совершает самостоятельно.
• Управление по согласованию. Банк уведомляет клиента о возможных операциях и получает на их проведение письменное согласие.
• Управление по приказу. Клиент сам принимает решение о проведении операций с деньгами, банк лишь следует его сообщениям.

Доверительное управление разрешается проводить только банковской организации, которая имеет лицензию на инвестирование клиентских средств, торговлю ценными бумагами и их размещение, такой как ВТБ.

Существует несколько видов инвестиций: прямые и портфельные. Что они в себя включают и как работают?

• Прямые инвестиции: вложение средств в проекты и получение доступа к управлению ими. Вложения осуществляются на длительный срок, но, в отличие от портфельного типа, ликвидность таких инвестиций меньше.
• Портфельные инвестициями: активами могут быть ценные бумаги и акции. Ликвидность такого вида вложений выше, чем у прямых. Осуществляются инвестиции в проекты с целью достижения выгоды, никакой заинтересованности в работе предприятия у вкладчика, как правило, нет.

Условия

Существуют определенные условия по доверительному управлению.

• ВТБ имеет право взимать комиссию только в том случае, если клиент получит доход от инвестиций.
• Срок вклада составляет не менее 1 года.
• Комиссия за пополнение инвестиционного счета и за частичное снятие не взимается.
• Рекомендуемая сумма инвестирования – 15 млн рублей.

ВТБ способен применить несколько стратегий инвестирования в процессе руководства: консервативную, высокодоходную и смешанную. Для чего они подходят?

• Консервативная – для портфеля с облигациями или наличными средствами.
• Высокодоходная подходит для акционного портфеля.
• Смешанная позволяет работать с двумя видами активов одновременно.

Деятельность ВТБ направлена на получение прибыли и на минимизирование возможных рисков. Также организацией разрабатываются уникальные стратегии в зависимости от целей клиента.

«Умные инвестиции»

Безопасное инвестирование и управление активами – это самая главная часть доверительного управления. Деятельность ВТБ и других банков в этом случае регламентируется рядом статей закона Российской Федерации.

Управление активами бывает трех видов: активное, пассивное и смешанное.

Активное управление подразумевает под собой работу бумаг в краткие сроки. Управляющий берет на себя ответственности за содержание портфеля, информирует клиента об изменениях в нем, но не оповещает о совершенных или планируемых сделках.

Пассивное управление подразумевает под собой укомплектовку финансового портфеля управляющим совместно с клиентом. Состав зависит от степени готовности клиента взять на себя какие-либо риски, к тому же такой вид управления не дает возможности управляющему поменять содержание укомплектовки.

Смешанное управление содержит в себе элементы активного и пассивного видов инвестирования.

Доверительное управление денежными средствами

Одним из способов инвестирования является вложение денежных средств в фондовые рынки. Минимальный срок вложения составляет 1 год, перед открытием инвестиционного счета клиенту необходимо определиться с видом ДУ: полное банковское управление, частичное или по распоряжениям вкладчика.

Минимальная сумма для утверждения портфеля составляет 500 тысяч рублей, эти деньги размещаются на фондовом финансовом рынке России с целью получения дохода с инвестиций. И именно поэтому полученные суммы выше, чем те, что оставались на банковских вкладах.

Доверительное управление ценными бумагами

Клиент может выбрать для инвестирования и получения дохода опытного управляющего, а может пробовать заниматься этим сам. Стоит помнить, что при последнем варианте риск потерять часть денег становится больше, ведь стабильность доходов зависит от опыта работы и наличия средств, необходимых для достижения определенной цели.

Стоимость активов может колебаться от большего к меньшему, что в дальнейшем может сильно повлиять на доходность портфеля и эффективность выбранной схемы инвестирования.

Товары и услуги доверительного управления

Доверительное управление средствами – одна из самых популярных услуг на финансовом рынке. Подразумевает под собой занятость ценных бумаг и денежных средств на большое количество времени, дает возможность размещать средства и получать за это прибыль. ВТБ берет на себя всю основную работу, предоставляя своим клиентам возможность следить за деятельностью компании и заниматься своими делами.

ВТБ Капитал предлагает осуществление грамотного управления вложенными средствами согласно определенным стратегиям.

• Классическое управление: в основу берется сформированный клиентский портфель, с минимальной суммой вложения от 1 млн рублей.
• Индексное управление: рассчитывается на основе структуры индексов ММВБ, минимальная сумма инвестиций равна 500 тыс. рублей.

Компания ВТБ принимает под управление:

• Ценные бумаги (акции, облигации),
• денежные средства.

Важно помнить, что стоимость средств может колебаться с течением времени и управляющая компания, а тем более и менеджер, не могут давать гарантий насчет получения определенной прибыли.

УК ВТБ Капитал: управление активами

Компания имеет большое количество партнерских организаций: ВТБ, Банк Москвы, УБРиР, ОТП, Восточный экспресс и других участников финансовых рынков. Под управлением также находятся различные венчурные фонды, недвижимое имущество, фонды с прямыми инвестициями.

ВТБ находится на первом месте среди множества крупных УК страны, а доля рынка в объеме активов фондов целевого капитала составляет 33%.

Основные штрихи инвестиционной деятельности

ВТБ Капитал начала свою деятельность с 2008 года, и с тех пор её деятельность осуществляется в определенных направлениях. На данный момент имеется несколько важных моментов в управлении инвестициями:

• ресурсы с НПФ;
• средства от страховых фондов, как собственные, так и резервные;
• целевые некоммерческие фонды;
• управление накопительной частью пенсии;
• управление паевыми фондами.

Разработка стратегий успешного управления существенно облегчает работу организации в качестве управляющей компании.

Инвестиционные фонды

Под началом компании имеются паевые инвестиционные фонды (ПИФ). ПИФ – это самый надежный инструмент для вложения активов и получения прибыли за выбранный срок. В управлении ВТБ находятся 19 фондов, для каждого из которых заранее предопределены условия ДУ, пошагово раскрыта стратегия управления и имеется большое количество открытых и закрытых ПИФов.

При совершении инвестиций и покупки пая клиент становится пайщиком. Пай имеет свою стоимость, которая колеблется и со временем меняется. Выгода пайщика рассчитывается от стоимости приобретения и погашения пая, разница между этими двумя показателями является заработком.

ПИФы имеют свои преимущества:

• Небольшая первоначальная сумма вложения. Минимальная сумма может начинаться от 5 000 рублей.
• Активами управляют профессионалы, клиент может не вникать в самую суть продажи паевых инвестиций. Это позволяет существенно снизить риски.
• Большой выбор инвестиционных стратегий позволяет управляющему выбрать именно то направление, которое позволит максимально снизить риски и получить большую доходность.
• Контроль деятельности компании ВТБ со стороны государства позволяет уберечь деньги клиента от использования не по назначению (трехуровневый контроль).

Активы включают в себя ценные бумаги и облигации, а также денежные средства. Паи можно перепродавать, покупать и передавать по наследству.

Так же компания ВТБ сотрудничает с фондами, которые работают с недвижимостью (REIT). Имеются фонды, деятельность которых направлена на минимизацию рисков, а также при необходимой доходности и фонды, инвестирующие в начинающиеся перспективные проекты.

Памм и МАМ счета

Памм счета – это совокупность счетов управляющего и клиентов, заинтересованных в размещении средств таким образом. Основной мыслью таких счетов является равное распределение прибыли управляющего и каждого из вкладчиков. Местом работы денег в этом случае выступает биржа.

Управляет счетами такого типа менеджер, который имеет большой опыт в совершении сделок и может предоставить положительную динамику. В случае, если вкладчик посчитает, что у менеджера недостаточно высокая доходность по счетам, то он имеет право забрать свои средства и перейти к другому управляющему.

Работа МАМ счетов немного похожа на принцип действия Памм счетов, с некоторым отличием. Клиентские деньги так же вносятся на счет, вкладчик имеет право выбрать управляющего, но, если при работе с Памм счетами клиент не имел физического доступа к сделкам, то в этом случае он может закрывать сделки самостоятельно, если считает это необходимым. Клиент видит всю информацию, которая отображается у менеджера, и, соответственно, все проводимые операции.

Преимущества и риски доверительного управления ВТБ

Плюсы доверительного управления:

• Прибыль от инвестиций при грамотном управлении деньгами выходит выше, чем при внесении этой же суммы на вклад, процент по вкладам как правила на мног оменьше, плюс никто не отменял инфляцию.
• Возможные риски предугадываются и избегаются при появлении, если капиталом управляет профессионал.
• Клиент имеет право выбрать, хочет ли он контролировать активы самостоятельно, вплоть до принятия собственных решений, либо отдать возможность решать управляющему. В любом случае компания ВТБ обязана сообщать о любых шагах и операциях с активами.
• Комиссия выплачивается управляющему только при получении им прибыли и составляет определенный процент. В случае, если сумма останется той же, что и при передаче, то клиент ничего не потеряет.
• Компания обладает полным списком средств для достижения указанной цели.

Недостатки:

• Высокий порог по количеству денежных средств для начала работы с инвестициями. Такой способ может быть недоступен для населения с небольшим уровнем дохода.
• Существует риск нанять менеджера, который может не справиться с работой и даже потерять часть средств.

Подписывая договор о сотрудничестве и внесении активов на инвестиционный счет, клиент принимает всю информацию о возможных рисках. Что может ожидать вкладчика и какие риски существуют?

• Рыночный риск. Он связан с активами, рыночная стоимость которых может измениться за время управления. В этом случае стоимость может быть ниже первоначальной.
• Потеря ликвидности. Возникает по причине недобросовестности управляющего или из-за мошенничества с его стороны. Выражается в уменьшении итоговой суммы или снижении стоимости капитала.
• Правовая проблема. Из-за договора, составленного в одну сторону или с ошибками, может возникнуть снижение стоимости капитала или появление денежных обязательств для клиента. Поэтому при заключении договора его следует внимательно читать и просить пояснение каждого непонятного пункта.
• Проблема государственного уровня. Убытки могут возникнуть из-за тяжелого экономического кризиса, падения национальной валюты.
• Риск при проведении операции. Может появиться при допущении ошибок управляющим, сбоев в системе компании.

Такие риски оправдываются высокой доходностью и часть из вышеперечисленного может не проявиться при управлении капиталами.

Доходность и нюансы договора

Прежде всего, согласно нормам Российского Законодательства, владелец и собственник имущества волен распоряжаться им по своему усмотрению. Доходность управления зависит от выбранной компанией ВТБ методики и стратегии действия, но чаще всего она превышает уровень инфляции и банковских вкладов.

Следует помнить, что любой доход облагается налогом. При составлении договора указывается выгодоприобретатель и в случае получения прибыли с вложенных средств удержится процент брокера + 13%.

Как и кому передать ценные бумаги и денежные средства в доверительное управление?

Для управления личными средствами лучше обращать внимание на компании, которые давно зарекомендовали себя на финансовом рынке. Такие, как Альфа, ВТБ, Сбербанк, Тинькофф и другие. При выборе организации желательно просмотреть всю финансовую информацию: насколько стабилен оборот компании, схемы получения дохода, варианты вывода итоговых сумм. Достаточно сильно влияет срок нахождения компании на финансовых рынках и сервис поддержки клиентов.

Частным инвесторам

В распоряжении ВТБ имеется целый отдел по работе с частными клиентами. Сюда можно обратиться физическим лицам и компаниям, которые предоставляют их интересы.

Специалисты ВТБ постоянно проводят анализ потребностей клиентов и именно от результатов анализа будет предлагаться финансовое решение. Оно составляется для каждого вкладчика индивидуально и направлено на решение следующих параметров: ожидание доходности, степени риска, ликвидности.

Институциональным инвесторам

Для негосударственных пенсионных фондов ВТБ предлагает управление пенсионными накоплениями, резервами и личными средствами фондов. При этом будет разработана индивидуальная стратегия действия, обозначен срок работы средств, обозначены виды отчетов и сроки их предоставления. Все это не выходит за рамки Российского законодательства и работает исключительно в интересах клиентов.

Для страховых организаций. В работу ВТБ берет резервные средства страховых компаний и личные средства организаций. Согласно договору, страховая компания имеет право вывести свои деньги из оборота в любой момент без налагаемых штрафов. Также определяются следующие показатели: сроки инвестирования, вид отчетности и сроки предоставления и размеры вознаграждения управляющей компании.

Юридическим лицам. ВТБ предлагает краткосрочные (на сроки от 3 до 6 месяцев) и долгосрочные (1 год) вложения средств. Управляющие могут предложить разработку индивидуальных стратегий по определенным показателям, ограничения на состав, структуру и на виды портфеля.

Фонды целевого капитала имеют свою специфику благодаря использованию своих средств в некоммерческих целях. ВТБ учитывает это и предлагает таким организациям индивидуальную работу над вложенными средствами. Получение высокого процента доходности за короткие сроки позволит таким фондам вложить полученные средства на достижение своих целей.

Фонды саморегулируемых организаций. Основным требованиям к составу портфеля является сохранение и прирост вложенных средств. ВТБ предлагает таким организациям следующие особенности: размер минимальной суммы – 10 млн рублей и её наличие в качестве неснижаемого остатка. Для таких компаний лучше, если станет работать стратегия, направленная на фиксированный доход.

Поддержка клиентов

Клиенты компании ВТБ Капитал имеют свой личный кабинет на сайте, где они могут посмотреть всю информацию о финансовом портфеле, которая предоставляется в режиме онлайн и своевременно.

Особенности финансовой группы

У ВТБ Капитал стойко держится рейтинг надежности на уровне А++, что означает наивысшую степень защищенности вложений. Такой высокий рейтинг был присвоен ведущим рейтинговым агентством РА-Эксперт. К тому же организация может предложить своим вкладчикам нечто большее, чем просто защищенную систему инвестиций.

• Управление капиталом при появлении возможных рисков.
• Большое количество вкладчиков.
• Деятельность осуществляется не только на территории РФ, но и в странах-партнерах.
• Высокая доходность.
• Все проведенные операции идут в отчет для клиентов, сделки максимально прозрачны.

Все бизнес-процессы компании хорошо показали себя как отдельно, так и при внедрении в дочерние организации. Именно после всего вышеперечисленного РА-Эксперт присвоило такой высокий рейтинг надежности.

Объем сделок

Наименование компании	Место в рейтинге	Рейтинг надежности	Сумма средств в 2017 году (млн. рублей)	Собственные средства в 2017 году (млн. рублей)
ВТБ Капитал	1	А++	594000	718
Сбербанк Управление активами	2		580300	495
Газпромбанк-Управление активами	6		330400	2199
Альфа-Капитал	11		241500	600

Все вышепредоставленные данные находятся в открытом доступе на сайте рейтингового агенства РА-Эксперт.

Потенциальная аудитория

Компания ВТБ предлагает инвестировать средства свыше 15 млн рублей, индивидуальное сопровождение, обслуживание и подготовку финансового портфеля с учетом пожеланий вкладчика. Сумма и проценты пенсионных сбережений находятся чуть выше процента инфляции, что помогает сберечь средства от вынужденных потерь.

Результаты всех проводившихся сделок всегда отражаются в специальных отчетах и это позволяет инвестору всегда быть в курсе происходящих событий с вложенными средствами.

ВТБ проводит ежегодно огромное количество операций, нацеленных на получение прибыли для клиентов и минимизацию любых рисков. К тому же прибыль за последние 2 года стала выше, чем проценты по банковским вкладам и это стало причиной увеличения числа клиентов за это время. Эксперты ВТБ Капитал сообщают, что тенденция инвестирования средств сохранится и количество клиентов и вложений увеличится.