Статистика памм. Выбираем памм-счет: как найти лучшего из лучших? Период торгов и штрафы

Доброго дня всем! Дорогие друзья, ни для кого не секрет, что одним из актуальных на сегодняшний день направлений инвестиционной деятельности являются вложения в ПАММ-счета . На протяжении долгих лет на Форекс наблюдались крайне неприятные процессы, когда компании-брокеры показывали превосходную прибыльность, впечатляющую надежность и регулярность выплат, но буквально по прошествии пары лет резко завершали выводы средств и объявляли себя банкротами. Как результат, все клиенты этих горе-брокеров теряли не только свои заработки, но и первоначальные капиталовложения.

Решением данной проблемы стало появление в 2009 году первых ПАММ-счетов, что подняло инвестирование на новый, более безопасный и прибыльный уровень . Уверен, что те из вас, кто активно работает на Forex, не раз сталкивались с ними, а некоторые из вас, вполне возможно, даже выбрали для себя доверительное управление основным способом взаимодействия с рынком. Сегодня я хочу поговорить с вами про лучшие ПАММ-счета, научить вас различать алмазы среди груды стекляшек и формировать свой собственный ПАММ-портфель по всем правилам.

Оферта ПАММ-счета

Как вы, я полагаю, успели уже догадаться, работа с ПАММ-счетами подразумевает заключение определенного соглашения между управляющим счетом и его инвесторами. В качестве такого договора выступает оферта , которую управляющий счетом предлагает инвесторам на безальтернативной основе. Ответственность за соблюдение данного соглашения полностью ложится на плечи брокера, которому принадлежит ПАММ-счет.

Оферты подписываются для того, чтобы урегулировать такие моменты во взаимоотношениях управляющего и инвесторов:

Минимальный размер вложения

Как правило, эта величина находится в пределах 100-1000 долларов . Случаи, когда для начала сотрудничества требуется сумма, превышающая границу 1000 долларов, — большая редкость. Ведь в таком случае управляющий усложняет себе задачу по привлечению инвесторов и, тем самым, не дает свободно распространяться положительной информации о своей работе и профессионализме. Практика показала, что идеальной минимальной суммой для начала работы с ПАММ-счетом является вложение в размере 100 долларов. Именно заветная сотня баксов обеспечивает достаточный приток инвестиций, отсеивая незначительные по объему вклады и не создавая препятствий для инвесторов, которые только начинают делать первые шаги в направлении качественного инвестиционного портфеля.

Стоимость работы управляющего счетом

Пожалуй, именно этот пункт оферты можно считать самым сложным и, в то же время, самым значимым, поскольку именно от него зависит будущая инвесторская доходность. Как правило, управляющие могут взимать плату за свой труд в виде комиссионных, обозначенных определенным процентом от полученной прибыли. Однако, встречаются такие ПАММ-площадки, на которых вознаграждение управляющего может быть представлено в виде:

• годового процента , начисляемого на сумму всех средств, доступных ему;
• разовой комиссии – процента от суммы ввода на счет.

Период торгов и штрафы

Длительность периода торгов, по завершению которого произойдет взаимный расчет между управляющим и инвесторами, а также сумма штрафа, который должны будут оплатить инвесторы в случае, если захотят досрочно вывести свои средства со счета, не дожидаясь окончания торгового периода. Учитывая активный переход большинства ПАММ-площадок на ЛАММ-схемы, в основе которых лежат агрегированные инвесторские счета и одновременное дублирование сделок, такое понятие как «торговый период» постепенно сходит на «нет». Однако на тех площадках, где им еще пользуются, его сроки устанавливаются на уровне одной недели или, максимум, месяца.

Нужно отметить, что на доходность инвесторов этот показатель никак не влияет , но при этом может создать ряд сложностей для оперативного вывода инвестиций из оборота ПАММ-счета. Это, опять-таки, связано с установкой штрафов за досрочное снятие вклада.

Объемы агентских вознаграждений

Суммы, которые выплачиваются управляющими агентам за проделанную ими работу по привлечению инвесторов в действующие ПАММ-счета. Инвесторов данный показатель не слишком интересует, поскольку их доходность никак от него не зависит. Все расходы, связанные с оплатой агентских, ложатся на плечи управляющего счетом, высчитываются из его комиссионных.

Памм-оферты Альпари

Принимая во внимание тот факт, что именно компания «Альпари» в свое время стала одной из родоначальниц как такового, будет вполне логично рассмотреть оферту на ее примере. Сотрудничество с данным брокером позволяет управляющему счетом самостоятельно настраивать лестницу минимального размера инвестиции и соответствующего уровня заработка. Всякий раз, как счет вкладчика будет достигать очередной «ступени минимума», уровень заработка по счету будет меняться в автоматическом режиме .

Хотелось бы отметить, что изначально оферты по ПАММ-счетам Альпари были довольно сложными, но постепенное их упрощение привело договоры к нынешнему виду. Причем, на сегодняшний день практически полностью упразднено понятие «торговый период», а потому мы с вами, будучи инвесторами ПАММ-счетов, можем смело выводить свои деньги в любое удобное для нас время, не переживая об ограничениях и штрафах.

Зарегистрировать счет в альпари

Правила формирования ПАММ-портфеля

Ну а теперь я предлагаю вам, дорогие друзья, перейти к практической и увлекательной части моего рассказа. Учитывая, что вы все имеете представление о том, думаю, что мы смело можем приступать к освоению метода имитационного моделирования . С его помощью у нас будет возможность приоткрыть завесу будущего и взглянуть, что произойдет с нашим инвестиционным портфелем, и, какова вероятность того или иного исхода. Но прежде, чем перейти к практическому материалу, мы, по традиции, пробежимся по теории.

Диверсификация

Несмотря на то, что теме диверсификации я уже посвящал , думаю, что среди читателей данной статьи найдутся новички инвестиционного мира, которые только начинают осваивать азы формирования инвестиционного портфеля. Именно поэтому повторюсь, что диверсификация – это один из важнейших методов снижения рисков капиталовложений, позволяющий минимизировать риски таким образом, чтобы при этом не затронуть доходность всего портфеля. Благодаря тому, что диверсификация никоим образом не влияет на доходность , она является важнейшим инвесторским инструментом.

Для большей ясности предлагаю вам рассмотреть пример с двумя инвестиционными портфелями :

• В первом портфеле хранится всего один актив , средняя доходность которого составляет 1% в неделю, а уровень риска находится на отметке в 2%;
• Второй же портфель диверсифицирован и состоит из десяти активов , имеющих равную величину средней доходности – 1% и показатель риска 2%. При этом активы не связаны между собой .

Таким образом, средняя доходность, на которую мы можем рассчитывать по каждому портфелю, составляет (1+1%)^50=64% в год . Казалось бы, разницы никакой. Однако проблема таится в том, что показатель средней доходности недостаточно информативен, не отображает никаких возможных рисков. Проще говоря, показатель говорит нам лишь о том, что заработок на инвестициях в размере 50% и более годовых вероятен ровно на 50% .

Согласитесь, уверенность в заработке на 50% — это то же самое, что и уверенность в том, что мы станем нищими. Все мы, озвучивая желаемую сумму заработка, подсознательно присваиваем ей вероятность от 95%, а уж никак не 50%.

Учитывая, что и первый, и второй портфель имеет одинаковую среднюю доходность , нам необходимо оценить его среднюю минимальную доходность . В случае со вторым портфелем этот показатель будет на порядок выше, что, в первую очередь, связано с его грамотной диверсификацией.

Несмотря на свою простоту, этот метод обрел невиданную популярность. Только подумайте, для того, чтобы быть успешным инвестором, вам достаточно не класть все яйца в одну корзину . Составляйте портфель таким образом, чтобы доходность активов, составляющий его, была независимость друг от друга. Если же вы не в состоянии удовлетворить этому требованию, то снизить риски вам не удастся даже тогда, когда в портфеле будет находиться тысяча активов.

Именно эту «лазейку» в инвесторском сознании активно эксплуатируют компании, предоставляющие услуги доверительного управления. Все они создают массу инвестиционного инструментария из категорий «высокорискованного», «среднерискованного» и «низкорискованного», просто-напросто увеличивая его количество.

В свою очередь инвесторы, помня о правиле диверсификации, смотрят на это разнообразие и думают: «А не разложить ли мне свои средства по всем ячейкам, чтобы обеспечить себе стабильную прибыль?». Если вы, глядя на предложения приглянувшегося ПАММ-счета, задали себе тот же самый вопрос, поздравляю вас! Вы ничегошеньки не поняли о диверсификации и попались на простейшую приманку компании .
Поймите, что цель фирмы – собрать максимальное количество денег на счету. Если же клиент готов вкладываться в предприятие только при условии диверсификации, то нужно создать для него все необходимые условия.

Если вы теряетесь и не понимаете, какие ПАММ-счета взять для диверсифицированного портфеля, то отталкивайтесь от того, что счета не должны иметь схожую динамику . Не относите весь свой капитал в руки одного управляющего, который работает сразу с несколькими ПАММами. Эта затея совершенно бессмысленна. Вам необходимо выбрать всего один, максимально подходящий для вас, счет, и вложить свои деньги в него.

Открыть брокерский счет amarkets

Пример формирования

Ну а теперь пришло время практики . Чтобы составить свой ПАММ-портфель, вам необходимо выполнить несколько несложных действий:

Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля

Я, например, хочу, чтобы мой портфель стал своеобразной «копилкой», которая бы обеспечивала мне стабильный и регулярный пассивный доход. То есть, иначе говоря, меня интересует такой портфель, который способен приносить максимальную среднюю минимальную прибыль. Думаю, сейчас вы все еще раз перечитали эту формулировку и все равно не до конца поняли мой каламбур .
Проще говоря, меня интересует такая средняя минимальная прибыль, которая позволит мне выжать весь максимум доходности по моему портфелю при уровне риска равному константе. Советую вам последовать моему примеру и собрать свой собственный консервативный портфель – с небольшой, но стабильной прибылью.

Составьте рейтинг ПАММ-счетов

Он должен состоять из 10-12 позиций, в которые вы готовы вложиться. Настоятельно рекомендую вам обратиться за помощью к сервису investflow , где вы сможете отобрать лучшие счета заинтересовавших вас брокеров. Лично я доверяю только тем вариантам, которые проработали на рынке более 1 года и сумели привлечь к сотрудничеству приличный капитал (от 100 000 долларов ). Прекрасным примером, удовлетворяющим данные требования, можно считать 3-4 ПАММ-счета Альфа Форекс.

Проведение анализа

Проведите дополнительный анализ статистики счета на официальном сайте брокера, убедитесь в том, что он оправдывает ваши ожидания. В данном случае нам будет необходима информация, отражающая данные уровня минимального вложения, размеров комиссионных управляющего и средней доходности всего счета.

Выставляйте значения стоп-лосс в выбранных ПАММах

Значение для начала можно выбрать равное задекларированному максимальному уровню просадки, в среднем 15-35% . Очень часто я встречал счета, которые стабильно работают год-полтора, а далее в один день делают минус 90% или ту же цифру, но в течение 2 недель, например. После выставления стопов ваши деньги будут выведены со счета управляющего на отметке, обозначенной вами. Ведь если не работать с ограничителями убытков, один такой счёт испортит всю вашу статистику за несколько месяцев или даже полгода.

Фиксация прибыли

Если вы запланировали выйти из счета при достижении конкретного процента прибыли, выставляете значение take profit , и при достижении выводите деньги со счета. Другой вариант: по мере роста счета ваша прибыль растет, и вы можете постепенно передвигать стоп-лосс вверх. Например, прибыль выросла на 5%, передвинули «лося» на 3-5%.

Такой пассивный заработок, как инвестирование на финансовом рынке, пользуется огромной популярностью. Не все предприниматели могут стать надежными и высокодоходными трейдерами, однако у многих из них есть возможность вложить свободные денежные средства в лучшие ПАММ-площадки. Вследствие периодических внесений законодательных и нормативных изменений в регулирование международного валютного рынка деятельность брокеров и рейтинг ПАММ-счетов претерпевает пересмотра.

Отличие между топовыми компаниями и случайными посредниками заключается в способности первых адаптировать свои инвестиционные продукты к обновленным условиям торговли. Среди которых стоит выделить: ограниченный алготрейдинг, обязательное лицензирование, запрет на предоставление бонусов и распространение рекламы. Работать с такими жесткими требованиями под силу только надежным и преуспевающим организациям.

Основное понятие рейтинга ПАММ-счетов

Понятие ПАММ-счета достаточно новое на рынке инвестиций, поэтому находится в стадии активного развития. В настоящее время на российской финансовой бирже предоставляют свои услуги несколько тысяч управляющих и десятки брокеров, работающих в сфере ПАММ-инвестирования. Чтобы определить имеет посредник опыт и отличные профессиональные навыки или относится к категории аутсайдеров, необходимо обратиться к рейтингу, в котором собраны только востребованные и успешные управляющие со всех платформ.

Найти актуальный перечень признанных Форекс-брокеров можно на любой инвестиционной площадке. С его помощью есть шанс сделать выбор ПАММ-счета для капиталовложений. Благодаря сравнительному анализу можно оценить актуальность и правдивость показателей эффективности работы управляющего. Главным финансовым инструментом такой оценки является рейтинг. В его реестр попадают все счета, зарегистрированные на брокерской площадке. Используя несколько ключевых параметров, можно сопоставить между собой несколько модулей управления, которые подходят под запросы инвестора.

Формирование рейтинга происходит посредствам усиленных темпов прироста активов без участия показателей риска и уровня просадки. Кроме того, при организации рейтинга не учитывается возраст счета, однако без этих данных опытный вкладчик не станет подвергать опасности свой капитал. Стоит отметить, что усложнить процесс выбора может популярность ПАММ-площадок, ведь чем выше их востребованность, тем больше к ним требований и критериев для сравнения.

Какие существуют параметры оценки

Чаще всего на сайтах представлен рейтинг ПАММ-счетов, составленный по умолчанию. При этом основным критерием формирования списка является размер доходности, сортирующий от брокеров, предоставляющих высокую прибыль до минимальных дивидендов. Зайдя во вкладку «Рейтинг ПАММ-счетов» в верхней части таблицы всегда отображаются модули управления с максимальным доходом. Однако не стоит думать, что такие счета являются лучшими, ведь показатель доходности - это только один из перечня критериев, которые используются для анализа рейтинга.

Среди прочих фильтров стоит выделить следующие параметры:

• процент максимальной просадки;
• возраст счета;
• объем капиталовложений;
• общий размер активов управляющего.

Также для определенной площадки может действовать дополнительные показатели, которые брокер использует в мониторинге. Каждый из вышеперечисленных критериев обладает уникальными характеристиками и способностью в корень изменить ситуацию в инвестиционном процессе. Например, доходность является параметром, характеризующим процентное соотношение прибыли, заработанной за конкретный временной период существования ПАММ-счета.

Максимальная просадка - это размер затрат по торговому счету, который допустим для управляющего при торговой деятельности. С помощью данного параметра можно отсеять ПАММы с минимальным уровнем рисков, тем самым снизить вероятность слива денежных средств во время осуществления инвестиционного процесса. Вкладчик должен учитывать следующую закономерность: чем ниже размер максимальной просадки, тем меньше инвестиции подвергаются риску. Возраст счета отображает временной период его существования в пределах брокерской площадки. С помощью такого параметра инвестор может выбрать ПАММы с наиболее продолжительной историей работы.

Параметр объема капиталовложений дает возможность определить общую сумму инвестиций, а также вероятность финансирования счета другими клиентами. Следовательно, если данный модуль пользуется спросом среди прочих инвесторов, значит, он имеет большую популярность. Внушительный размер инвестиций в ПАММ вызывает доверие со стороны вкладчиков. Еще одним немаловажным критерием является капитал управляющего, который отображает сумму личных средств трейдера, инвестируемых им на счет для последующей торговли. Такой параметр позволяет клиенту в рейтинге отобрать ПАММ, в который управляющим был вложен максимальный объем собственных денег.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

При подборе эффективного брокера не существует конкретных аспектов, которым должен отвечать счет. Это обуславливается тем, что площадка, которая будет для одного вкладчика идеальным вариантом, может абсолютно не подходить другому инвестору. Набор критериев может отличаться в зависимости от поставленных задач, стратегий и целей, которые преследует предприниматель.

Несмотря на это эксперты смогли составить стандартный перечень условий, которые следует учитывать при выборе ПАММ-счета:

• существование положительной истории работы площадки;
• наличие лицензии или сертификата на предоставление брокерских услуг;
• непубличный рейтинг;
• задействование на платформе только квалифицированных и надежных управляющих, работающих на положительный результат;
• минимальный размер инвестиций для открытия счета;
• способность эффективного формирования ПАММ-портфелей и управлениями ими;
• временной интервал капиталовложения;
• факт присутствия штрафов и налогов за досрочный вывод денежных средств со счета.

Трейдеры, цель которых заключается в работе и управлении крупными инвестициями, также должны брать во внимание торговые условия. Кроме того, при сопоставлении трейдинга на брокерских счетах с торговлей на ПАММах следует учитывать, что не все формы и классификации продуктов доступны для таких брокерских площадок.

Рейтинг ПАММ-счетов: его особенности и секреты

С завидной регулярностью рейтинг лучших ПАММ-площадок претерпевает изменений в свете улучшений характеристик определенных счетов или повышения их востребованности. При составлении списка брокер полагается на положительные и отрицательные отзывы клиентов, личный опыт и экспертный анализ различных показателей. Среди особенностей, формирующих спрос ПАММ-счетов, стоит отметить следующие параметры:

1. Благоустроенность. Этот аспект характеризует удобство пользования площадкой для инвесторов и трейдеров. Непременно клиенты отдадут предпочтение интернет-порталу, который имеет специальные сервисы и мобильное приложение.
2. Прозрачность работы. Брокер, предоставляющий 100% гарантий безопасности вложений, располагает к себе вкладчика. Это характеризует его как надежного посредника, исключающего всевозможные мошеннические махинации на площадке.
3. Лидерство. Большое количество привлеченных пользователей свидетельствует о популярности платформы. В формировании спроса большое значение имеет число управляющих в рейтинге и вкладчиков, а также наличие средних и общих объемов инвестиций.
4. Безупречность услуг. Еще одним важным показателем является отсутствие негативных отзывов со стороны клиентов и претензий в компетентных службах.

Также лучшие управляющие ПАММ-счета формируются в топовую таблицу под воздействием такого фактора, как экспертный анализ. Однако данные будут достоверными и честно оцененными только при отсутствии заинтересованности со стороны специалиста в присуждении лидирующей позиции конкретному брокеру.

Помимо особенностей рейтинг счетов имеет ряд секретов, имеющих взаимоисключающий характер. Например, невозможно найти площадку, у которой одновременно установлен наивысший показатель прибыльности и минимальная просадка. Такой ситуации в современных реалиях не существует, ведь всегда приходится чем-то жертвовать: рассчитывать на высокий доход за счет максимальных рисков или получать небольшие дивиденды при незначительном уровне опасности на заключение сделок.

Кроме того, оказать существенное воздействие на размер прибыли может использование некоторыми трейдерами в торговой системе жесткого мани-менеджмента, стоп-лоссов. Следовательно, не задействование ими усреднения, мартингейла и локов в конечном итоге приведет к низким показателям доходности, которые будут значительно отличаться от множества других ПАММ-счетов.

В другой ситуации наличие минимальной просадки свидетельствует о том, что брокер принимает самые жесткие меры для исключения убыточных сделок. Именно поэтому при выборе его инвестор может быть уверен, что данный управляющий ни за что не сольет весь актив счета. Соответственно, доверившись ему, предельный показатель убытков при минимальной просадке в один инвестиционный период будет составлять от 1% до 5%.

Перечень лучших счетов по уровню риска

1. Консервативный рейтинг ПАММов «А».
   К нему относятся устойчивые и безопасные счета, которые характеризуются наличием низких рисков и небольшой, но стабильной прибылью на протяжении определенного времени. Чтобы попасть в категорию «А» ПАММы должны отвечать таким условиям, как:
   • эффективность и возраст счета - более 1 года;
   • максимальная просадка - менее 25%;
   • предельный показатель кредитного плеча - менее 30%;
   • худший месяц - менее 10%;
   • СКО по доходности в день - менее 3%;
   • отсутствие необходимости использования мартингейла и других специфических инструментов торговли.
2. Рейтинг ПАММов с умеренным риском «В».
   Этой группе принадлежат счета, управляющие которых хотят получить максимум прибыли за счет увеличения рисков. Их особенность состоит в использовании различных методов повышения доходности, не подвергая денежные средства инвестора потери в размере более половины от общего объема вклада. В категорию «В» попадают ПАММ-счета, обладающие такими параметрами:
   • рентабельность и возраст счета - свыше 1 года;
   • максимальная просадка - менее 50%;
   • предельное кредитное плечо - не более 60%;
   • худший месяц - менее 20%;
   • СКО доходности в сутки - в пределах 6%;
   • исключение применения мартингейла и прочих тактик торговли.
3. Рискованный рейтинг ПАММов «С».

Группа состоит из счетов, о которых нельзя забывать и для того, чтобы заработать деньги необходимо постоянно принимать соответствующие меры. Перед управляющими стоит задача заработать максимальный объем прибыли, не учитывая потенциальный риск потери денег в частичном или полном размере. Попасть в категорию «С» могут счета, отвечающие таким требованиям, как:

• эффективность и время существования счета - свыше 1 года;
• не применение стратегий управления.

Благодаря разделению на выше представленные группы у клиента брокерской площадки есть возможность быстро определиться, какой инвестиционный подход ему ближе и доступней. Для инвесторов, которые желают сохранить свой капитал от регулярно растущей инфляции, подойдет консервативная тактика действий, а вкладчикам, преследующим цель получения внушительной прибыли, придется по душе агрессивный тип идеологии.

Форекс брокеры, или как их часто называют дилинговые центры – это компании, которые предоставляют посреднические услуги своим клиентам на международной межбанковской валютной бирже Forex. Их спектр услуг на сегодняшний день очень большой.

Примерно 5 лет назад компании предоставляли для торговли только валютные пары, сейчас же почти каждый брокер делает упор на ПАММ-инвестирование, опционы, сырье, контракты на акции, индексы и другие топ инструменты.

Брокер – это посредник, без содействия которого трейдер – физическое или юридическое лицо не может торговать на валютном рынке. Работа осуществляется через торговую платформу, которую брокер предоставляет клиенту при открытии торгового счета.

Самой лучшей торговой платформой в мире, несомненно является metatrader 4. С помощью него торгуют более 80 процентов трейдеров мира. Но сейчас с появлением новых технологий, зарабатывать, можно и не прикладывая никаких усилий. Это касается ПАММ инвестирования.

ПАММ-счет – это уникальная система инвестирования, с помощью которой инвесторы могут пассивно зарабатывать, доверяя свои деньги управляющим. Система ПАММ-счетов работает так:

• Трейдер открывает ПАММ-счет, пополняет его на определенную сумму – это называется капитал управляющего. Данным капиталом трейдер рискует наравне с капиталом инвестора. После этого трейдер заполняет анкету, где указывается все условия сотрудничества (разделение прибыли, процент дроу дауна и т.д.);
• Инвестор анализирует мониторинг ПАММ-счетов и просматривает независимый рейтинг ПАММ-площадок. Затем подбирает себе топовые счета и инвестирует;
• Управляющий трейдер торгует. В работе участвует как капитал управляющего, так и деньги инвестора. Прибыли и убытки делятся по условиям. Все это происходит автоматически и пропорционально.

Ежедневные объёмы торгов на рынке форекс являются самыми большими среди всех финансовых рынков мира. Поэтому инвестиции в ПАММ-счета является очень перспективными. Но чтобы не обанкротится и стабильно зарабатывать нужно правильно мониторить все топ счета.

Рейтинг ПАММ-счетов по брокерам

Несомненно, чтобы стабильно зарабатывать на ПАММ-счетах нужен хороший партнер (брокер). Самыми лучшими брокерами считаются зарубежные компании, львиная часть которых зарегистрирована на различных островах. Обычно профессионалы выбирают именно их, так как у этих фирм имеется огромный опыт и в большинстве они очень надежны.

Хотя в последнее время на западе банкротятся и топ брокеры, имевшие опыт работы более 20 лет, например, компания EFCO (США), Sovereign Group (Швейцария) или Alpari (Лондон).

Все это заставляет задуматься инвестировать ли деньги или нет. Большинство из них предоставляют услуги только по валютам. Говоря о рейтинге ПАММ-счетов форекс, сегодня можно выделить 6 компаний, ПАММ-счета которых являются лучшими:

• Alpari;
• FxPro;
• RoboForex;
• InstaForex;
• Forex Club;
• Forex4You.

Самыми авторитетными брокерскими компаниями обычно считаются фирмы с большим опытом, со специальной лицензией и регулирующими органами. Но наличие брокерской лицензии и подконтрольности, не дает гарантии сохранности ваших денег, но это еще один плюс при выборе ПАММ-счета.

Также не забываете изучить историю фирмы – это имеет огромное значение.

Прежде чем выбрать ПАММ-счет, для начала изучите рейтинг и мониторинг всех счетов, затем зайдите на их официальные сайты, узнайте репутацию, почитайте отзывы. В интернете их огромное количество. А самое главное посмотрите на торговые условия.

Сейчас многие брокеры снижают спреды, уменьшают минимальные депозиты и предлагают множество различных бонусов для новых инвесторов.

Анализ ПАММ-площадок

Alpari – это лидер среди всех форекс брокеров не только по классической торговли, но и по ПАММ-счетам. У компании постоянно работают около 2 тыс. ПАММ-счетов. Рейтинг ПАММ-счетов обновляется ежедневно. Условия торговли одни из лучших на рынке.

Средняя доходность ПАММ-счета у Альпари около 15% в месяц. Также ПАММ-счета компании Альпари ежемесячно проходят независимую аудиторскую проверку.

NordFX является международной брокерской компанией, предоставляющей своим клиентам услуги по онлайн торговле валютами, криптовалютами и драгоценными металлами. За 10 лет работы в NordFX было открыто более 1 миллиона счетов, а сама компания стала обладателем множества престижных наград. Клиентам предлагаются счета трех типов – Fix, Pro и Zero. Минимальный депозит – от $10 до $100. Счета могут быть открыты как в USD, так и в биткойнах или эфириумах.

Помимо онлайн торговли, среди услуг этого брокера портфельные инвестиции в акции ведущих мировых брендов с гарантией защиты вложений до100%, а также новейшая платформа автоматического копирования торговых сигналов RAMM с контролем уровня допустимого риска. Минимальный депозит для RAMM-управляющего $50, для инвестора – всего $10.

FxPro. Компания работает на рынке с 2006 года, зарегистрирована на Кипре, регулируется FCA (негосударственная компания – занимается регулированием финансовой деятельности в Великобритании). ПАММ-счета данной компании в нашем рейтинге занимают второе место. Так как этот сервис появились у них совсем недавно, и еще не раскручен.

Roboforex. В отличии от других компаний, у Робофорекс своя система инвестирования. Она называется Ramm-счет. Ее основной принцип – это копирование сделок. То есть вы не вкладываете деньги в управляющего, а просто покупаете у него сигналы. Все это делается автоматически.

ПАММ-счета форекс брокера InstaForex – являются самыми лучшими в Азии. У компании более 1 млн клиентов по всему миру. Преимущества инвестирования InstaForex – это прозрачность, независимый рейтинг, вклады от 1$, высокая доходность и безопасность.

Forex Club – один из старейших брокеров на рынке России. Брокер неплохой, но к сожалению год за годом теряет свою привлекательность.

Forex4you – на рынке форекс работает 9 лет. У компании есть два способа инвестирования. Первый это копирование сделок, уcлуга называется Share4you и второй это доверительное управление ПАММ. В принципе условия неплохие. Главное правильно инвестировать и рационально распределят деньги.

Приветствую вас, уважаемые коллеги-инвесторы и все, кому интересен мир финансов! Вообще, я не очень люблю писать на эту тему, но отзывы о предыдущих выпусках на эту тему не оставили мне выбора...

На рубеже XX и XXI веков часто можно было слышать, что от безденежья российские учёные стали спекулянтами. Рискну предположить, что очень скоро мы станем свидетелями рождения нового тезиса: «Внедрение информационных технологий превратило российских спекулянтов в учёных».

Вы сомневаетесь? Тогда эта статья для вас: лучшие ПАММ счета.

Ищем и находим

Обращает на себя внимание разнообразие критериев выборки и наличие всей информации, критичной для инвесторов. Давайте посмотрим, что предлагает лидер рейтинга – Stability.

Альпари

Если кликнуть на названии, откроется страница «Показатели ПАММ счёта». Годовая доходность 93% при максимальной просадке 15%. Отношение этих показателей, равное 6,2, здесь названо «Доход/риск». Строго говоря, именно этот показатель и называется коэффициентом Калмара, но для удобства инвесторов в нём учтена комиссия управляющего, поэтому публикуемое значение коэффициента меньше 1.

Единственный тревожный момент у лидера рейтинга – кредитное плечо несколько раз превышало 200, а максимальное его значение равно 317, что говорит о серьёзных усреднениях открытых позиций. К чести управляющего, такой стиль торговли был характерен только для раннего этапа:

Со всех точек зрения, счёт интересный для инвестирования. Однако, в тематическом разделе форума инвесторов mmgp.ru (Инвестирование в ПАММ-счета) он даже не представлен.

Пока что возьмём его на заметку, но попробуем найти что-нибудь достойное для сравнения. В этой же ветке, если рассматривать сообщения от управляющих и отзывы 2016 года, выделяется счёт на Альпари под названием ROBOT_CONSERVATIVE.

Его управляющий с ником Profit Trader даёт такую информацию: торговая стратегия основана на сеточном принципе и применяет , сделки совершаются торговым роботом. Отмечается также, что просадка не должна превышать 20-25%. Так ли это, мы сейчас узнаем. Смотрим уже знакомый рейтинг на Pammin. Вот этот счёт:

Огромная июльская просадка лишь чудом не свела на нет всю предыдущую работу. К сожалению, применяется слишком агрессивный стиль торговли и этот счёт – явно не кандидат на инвестирование.

Теперь интересно посмотреть, что можно найти на ПАММ площадках у других брокеров рынка форекс. Наиболее популярные площадки предоставляют и .

По логике, миниатюра с изображением графика доходности должна давать основную первичную информацию для анализа. Поскольку самый красивый график имеет счёт bgal01, с него и начнём. Кликаем на его номере для перехода на страницу с детальной информацией. А на ней что-то явно не то:

И при этом практически тот самый график прибыли в процентах:

Например, не учитывается снятие со счёта. В таком случае, рост прибыльности будет результатом восстановления капитала на фоне временно сократившейся базы. Как бы то ни было, но полное отсутствие детализации выводит ПАММ счета от InstaForex за пределы рассмотрения. Переходим к брокеру FXOpen.

Рейтинг ПАММ счетов этого брокера прекрасно структурирован. Здесь учитывается и фактор восстановления (отношение абсолютной прибыли к максимальной просадке), и коэффициент Шарпа, и коэффициент Калмара.

Однако, обилие числовой информации сопровождается графическими миниатюрами лишь в общей версии рейтинга. В расширенной версии графиков уже нет. Отсортируем счета в порядке снижения коэффициента Калмара, коль скоро этот параметр даёт достаточно объективную картину доходность/риск:

На 1 месте в рейтинге по значению этого коэффициента оказывается счёт КОСМОС, причём с большим отрывом от конкурентов. Давайте ознакомимся с ним подробнее. Однозначным минусом является то, что счёт крайне молодой. Он создан 18.03.2016. За такой короткий срок невозможно набрать статистику, достаточную для принятия инвестиционного решения. Тем не менее, посмотрим детализацию счёта.

График доходности интересен тем, что правая шкала показывает доходность самого счёта, а левая – доходность для инвесторов. Очень наглядное представление информации, которое стоит перенять и другим брокерам форекс, предоставляющим ПАММ площадки.

Такой разброс значений доходности объясняется высоким процентом вознаграждения управляющего, достигающим 50% прибыли. Красной точкой помечена дата, с которой начат приём инвестиций. Таким образом, наиболее активный рост доходности пришёлся на предшествующий период. А вот что можно узнать из графика просадок:

Судя по очень высоким максимальным значениям, управляющий может использовать стратегию Мартингейла. К сожалению, описание торговой системы, хотя бы в общих чертах, на этой площадке не предусмотрено. Что касается показателей остальных счетов в этом рейтинге, их инвестиционная доходность оказывается даже ниже банковских процентов по вкладам. Увы, практически идеальная проработанность ПАММ сервиса перекрывается отсутствием эффективных управляющих.

Итак, по качеству представления информации о ПАММ счетах из рассмотренных брокеров лидирует Альпари, с оговоркой, что делается это через партнёра компании. Зато при анализе счёта на сайте pammin.ru автоматически открывается и сайт Альпари. InstaForex вообще не даёт возможности провести подробный анализ, а в прекрасно выполненном рейтинге FXOpen не оказалось ни одного интересного счёта.

Останавливаемся на Альпари. Уже рассмотренный счёт Stability предлагает очень приличную доходность (даже с учётом вознаграждения управляющего) при вполне допустимой максимальной просадке и подходит для инвестирования:

Послесловие

Это небольшое исследование для нас интересно даже не столько тем, что стали появляться грамотные и надёжные управляющие, сколько тем, что доступная для инвестора информация на ПАММ площадках постепенно превращается в полноценный профессиональный инструментарий. Это позволяет надеяться, что у ПАММ счетов в русском форексе большое будущее.

Подписывайтесь на новости моего блога и повышайте свой профессиональный уровень!

Задача хорошей ПАММ площадки – объединение встречных интересов инвесторов и трейдеров при помощи удобных, простых и безопасных механизмов. Качественная ПАММ площадка эффективно решает все организационные, технические, а также документальные вопросы.

Как выбрать ПАММ брокера

Для выбора подходящего брокера важны такие критерии, как опыт его работы на рынке, уровень доходности, минимальная сумма для ПАММ счета и минимальная сумма инвестирования. Сегодня мы рассмотрим лучшие ПАММ площадки 2018 года , в список вошли наиболее эффективные, доходные брокеры. Именно они являются лучшими согласно многочисленным отзывам.

№	ПАММ площадка	Год открытия ПАММ	Счета	Минимальные инвестиции	Максимальная доходность
1		2008	3926	50.00 USD	85390.6%
2		2010	741	1.00 USD	2994.71%
3	2011	123	1.00 USD	1095.36%
4	Akmos	2010	339	1.00 USD	602.40%
5	2011	111	1.00 USD	331.13%
6	FXOpen	2010	180	1.00 USD	116.24%

ПАММ площадки, рейтинг на 2018 год

10. Akmos

Год основания Akmos — 1995, с 2010 года предлагает инвестиции в ПАММ счета, в рейтинг ПАММ площадок включен недавно. Компания является первопроходцем среди отечественных брокерских сервисов. Минимум для открытия ПАММ счета не установлен. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 1 USD.

Площадка работает с 2010 года. Зарегистрирована фирма в Чехии, однако, центры поддержки пользователей находятся в РФ и на Украине. Минимум для открытия ПАММ счета – 100 USD. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 1 USD.

Площадка работает с 2010 года. Отличительная черта «Пантеон Финанс» — это предельно ясная для инвестора методика диверсификации вложений для минимизации рисков. Минимум для открытия ПАММ счета – 1 USD. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 10 USD.

Площадка работает с 2007 года. AForex является лицензированным членом СРО «Центр регулирования финансовых инструментов и технологий». Минимум для открытия ПАММ счета – 100 USD. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 1 USD.

Бренд принадлежит компании E-Global Trade & Finance Group, предоставляющей брокерские услуги в глобальной сети. Офисы компании открыты в 6 странах мира. Минимум для открытия счета – 100 USD. Минимум для инвестиций – 1 USD.

Площадка работает с 2009 года. Одна из миссий компании – популяризаций фондового рынка среди самых широких слоев населения РФ. Минимум для открытия ПАММ счета – 20 USD. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 10 USD.

Минимум для открытия ПАММ счета – 300 USD, минимальная сумма ПАММ инвестирования всего 50 USD.