Стратегии заработка на бирже спекуляции. Почему новичок не может выиграть на бирже

Почему новичок не может выиграть на бирже.

С некоторых пор я понял, что человек «со стороны» понятия не имеет, чем на самом деле занимается успешный биржевой спекулянт, или управляющий капиталом.

Профессия в этом плане уникальна. Все мы с достаточно высокой достоверностью представляем себе, что делает стоматолог, или автослесарь. Работа сантехника, или юриста тоже не слишком разительно отличается от того, как видит ее сторонний наблюдатель.

Однако относительно биржевых спекуляций все совершенно иначе. Дилетант представляет себе процесс успешной торговли ВООБЩЕ НЕ ТАК, КАК ЭТО ПРОИСХОДИТ НА САМОМ ДЕЛЕ.

Когда человек, далекий от трейдинга, впервые открывает брокерский счет, он начинает совершать сделки в соответствии со своими дилетантскими представлениями о Рынке. Поэтому его шансы НЕ слить депозит равняются нулю - ведь эти самые представления ПРОТИВОРЕЧАТ тому, как следует торговать, чтобы зарабатывать. Начинающий частный инвестор не имеет шанса начать свою карьеру на бирже иначе, как сливом первого депозита.

Наличие различного рода курсов и литературы о рынке не увеличивает, а наоборот - уменьшает шансы большинства новичков.

Ни в одной книге по биржевой торговле не дается ответ на главный вопрос: КАК ПРАВИЛЬНО СПЕКУЛИРОВАТЬ? Книги пишутся во-первых для того, чтобы на них зарабатывать, а во-вторых для того, чтобы увеличивать свою популярность. Успешный спекулянт не станет раскрывать свои секреты широкой публике, потому что его торговые методы перестанут работать, если их будет использовать большое число людей.

Курсы при брокерах, как правило, дают намеренно ложную информацию: в основном они посвящены классическому теханализу и побуждают людей к слишком частому совершению сделок. Чем больше комиссионных - тем лучше для брокера. Человек, окончивший такие курсы, всего лишь меняет одни неправильные представления о рынке на другие, тоже неправильные. Хорошей иллюстрацией выглядит вот этот курьёз:

Это, конечно же, крайний случай - но упование на волны Эллиотта и волшебную силу рядов Фибоначчи при ближайшем рассмотрении отражают реальность не более объективно, чем картина мира в голове «начинающего трейдера» из примера.

Я вижу пять основных сценариев развития для 99% новичков:

1. Человек сливает первый депозит, принимает на веру установку, что «фондовый рынок - это казино», и прекращает свои попытки в этой области - нервы дороже.

2. Человек сливает первый депозит, однако приходит к выводу, что ему нравится сам процесс игры, и начинает на самом деле играть на бирже, как в казино - не столько ради денег, сколько ради удовольствия и азарта. Работает он при этом где-то ещё.

3. Человек сливает первый депозит, и повторяет попытку. Он не пытается глубоко вникнуть в суть происходящего, потому что думает, что ему в этот раз просто не повезло. Быть может, он прочитает пару книг, пообщается немного с другими трейдунами на форумах, и освоит несколько технических индикаторов. К развитию он не стремится, потому что считает себя умнее других, а провал списывает на невезение. Второй депозит он тоже сливает, и третий, и так далее.

4. Человек сливает первый депозит, но все же решает добиться успеха. Он ударяется в чтение профильной литературы, посещает курсы, вникает в хитросплетения теханализа. В подавляющем большинстве случаев его понимание рынка меняется с одних неправильных представлений на другие, такие же неправильные. Таким образом, человек может пытаться спекулировать много лет, но не добиться никаких результатов. Примером такого запутавшегося человека, на мой взгляд, может служить Майтрейд. Ему ко всему прочему не повезло в том плане, что в самом начале он «попал в струю»: его действия совпали с фазой рынка, в которой они были прибыльны. Потом рынок изменился, но он так и не смог за все эти годы найти методы торговли, соответствующие новым условиям.

5. Человек сливает первый депозит, ударяется в глубокое изучение рынка, приходит к правильным выводам и формулирует торговые методы, способные приносить прибыль. Однако он не может придерживаться этих торговых методов по причинам психологического характера.

Например, моя трендовая стратегия предполагает соотношение прибыль/риск примерно 10:1. То есть в момент входа в рынок я предполагаю, что он пройдет от точки входа в нужном направлении хотя бы 10%. Стоп-сигнал я ставлю на уровне 1% от входа в противоположном направлении. Практика показала, что перед тем, как «поймать» движение, моя система предполагает 3-4 входа, завершающихся снятием «стопов». То есть выигрыш происходит 1 раз из 4-5 заходов.

Много ли людей выдержат подобную психологическую нагрузку, когда их ставка забирается рынком снова и снова?

Когда я нахожусь в позиции по трендовой стратегии, то исхожу из предположения, что характер рынка определенным образом меняется после того, как движение иссякло. И только в момент, когда я вижу, что характер рынка изменился - то закрываю позицию. В теории все просто.

Однако на практике в течение тренда рынок много раз совершает резкие движения вверх и вниз. И каждое такое движение вызывает огромное желание зафиксировать прибыль прямо сейчас!

Много ли людей в силах противостоять соблазну взять малую прибыль в настоящем, пожертвовав перспективой получить много больше в неопределенном будущем?

И наконец -

Много ли людей действительно доверяют своим правильным торговым методам настолько, чтобы железно придерживаться их, после того, как много раз их более ранние торговые методы, основанные на неверных предположениях, приводили к убыткам?

Когда я уже был достаточно хорошо знаком с рынком, то не смотря на колоссальные убытки, все же принял решение продолжать это дело, потому что понял, что смогу добиться успеха благодаря наличию у себя ряда качеств характера, не свойственных большинству людей. Я подробно писал об этом в эссе «Мой путь на фондовом рынке» (Часть1 Часть2). Я был уверен, что благодаря своим личностным качествам, мои шансы разобраться в ситуации и научиться торговать прибыльно существенно выше, чем у других. Практика показала, что это на самом деле так.

В конце 80-х два великих трейдера поспорили на 1 доллар, можно ли любого человека научить торговать. Этот спор положил начало знаменитому эксперименту с «Черепахами». Моя позиция однозначна: НЕТ, ЛЮБОМУ ЧЕЛОВЕКУ НАУЧИТЬСЯ ТОРГОВАТЬ НА БИРЖЕ НЕЛЬЗЯ. Даже если ему повезет, и его будет учить трейдер, уже добившийся успеха (что позволяет на 95% сократить путь от новичка до специалиста), все равно самое главное препятствие в виде собственной психики ученика ни один учитель обойти не в состоянии.

Когда я впервые увидел, как огромные суммы денег в биржевом стакане в считанные секунды меняют владельцев - мне казалось, что заработать спекуляциями - простейшая задача из существующих на Земле. Я недоумевал, почему же так мало людей додумались до этого.

С высоты нынешнего опыта скажу, что профессия спекулянта, если он успешен, действительно уникальна. Потенциальные доходы не ограничены почти ничем, но между миллиардами долларов и конкретным человеком стоит настолько высокая преграда, что преодолеть ее под силу лишь единицам из миллионов.

Успешные операции требуют двух условий - анализа и прогноза цен и умения эффективно управлять выделенным для операции капиталом. Для успешной спекулятивной торговли трейдер должен, во-первых, специализироваться на каких-либо ценных бумагах и, во-вторых, ограничить число одновременно осуществляемых им операций. Количество одновременно осуществляемых операций устанавливается с учетом времени, которое трейдер может посвятить спекулятивной деятельности. Так, для спекулянтов-непрофессионалов, которые не имеют возможности посвятить этому занятию все свое время, считается благоразумным иметь одновременно не более пяти операций. Для профессиональных трейдеров, имеющих в своем распоряжении специальное оборудование и штат сотрудников, таким лимитом может быть сто и более операций. Огромную роль в успешности биржевых спекуляций играет опыт. Благодаря ему спекулянты могут работать, опираясь на ряд общих закономерностей рынка:

Сравнение перспектив торговли различными активами позволяет сделать вывод, что благодаря им можно оптимально использовать циклическое движение цен;

за повышением цен следует период их стабилизации или падения;

и эта цикличность, выраженная сильнее или слабее, всегда дает шанс на получение прибыли за счет антициклических действий;

Все типы инвестиций, дающие высокий уровень возврата на вложенный капитал, испытывают периоды спада, что связано с определенными глобальными экономическими явлениями или частными причинами временного характера.

Эффект спада можно сгладить, если распределить инвестиции между рынками, не коррелирующими между собой. Профессиональные трейдеры, принимающие под управление деньги клиентов, должны строго соблюдать дисциплину, что необходимо для быстрой ликвидации проигрышных позиций. Это способствует тому, что потери, возможные на каждой индивидуальной позиции, с лихвой перекрываются прибылью по другим позициям. Тем не менее, как и всякий другой вид, относительно агрессивных инвестиций, фондовые операции не обеспечивают равномерного роста капитала во времени, и периоды подъема даже у очень хорошего трейдера могут перемежаться спадами. Такие спады не имеют большого значения для долгосрочных инвесторов, поскольку им важен конечный результат - увеличение капитала за год или несколько лет. Весьма важную роль в успешной фондовой торговле играют тактика проведения биржевых спекуляций и грамотное управление имеющимися денежными ресурсами. Конечно, эффективное управление капиталом не сможет обеспечить прибыль при неверных решениях, но поможет смягчить воздействие убыточных операций на положение спекулянта. Выбор момента вступления в сделку - один из важнейших критериев, от которого зависят ее успех или неудача. Условием определения оптимального срока для заключения сделки является правильная оценка продолжительности предполагаемого развития цены: тенденции к понижению или повышению, интервала возможных изменений цены. По эмпирическим оценкам, в 70% случаев и даже более спекулянты допускали некоторые ошибки при выходе на рынок: часто данные о дальнейшем развитии цен учитывались или лишь частично, или интерпретировались неправильно. В момент заключения сделки соотношение наличного и срочного курса чаще всего было слишком неблагоприятным. Многие спекулянты недооценивали вероятность риска, связанного с проведением срочной сделки. Практика осуществления биржевых спекуляций выработала некоторые обязательные условия, которые можно сформулировать в виде свода правил успешной спекуляции.

Правило 1. Спекулировать только теми средствами, которые игрок может позволить себе потерять. Прежде всего спекулянт должен отделить капитал для спекулятивных операций от прочих активов.

Правило 2. До начала каждой операции следует установить уровни риска и желаемой прибыли. Грамотные спекулянты сразу же после открытия позиции отдают стоп-приказ с ограничением убытков, что позволяет им быть уверенными в автоматическом закрытии их позиций при ухудшении ситуации до обозначенного уровня.

Отдав такой приказ, важно удержаться от соблазна изменить его условия, особенно в отношении уровня убытков. Как правило, чем ближе рынок подходит к стоп-цене, обозначенной в приказе для ограничения убытков, тем выше вероятность того, что была допущена ошибка в оценке ситуации на рынке и ее дальнейшем развитии. Цели в отношении прибыли могут быть установлены более гибко. Однако здесь важно не следовать общей тенденции быстрого получения небольшой прибыли. В отношении прибыли можно использовать два разных подхода. Во-первых, установить минимальный уровень прибыли и закрыть позицию до того, как он будет достигнут только в том случае, если какие-то новые тенденции изменяют рыночную ситуацию. Во-вторых, можно не устанавливать лимита прибыли, а постепенно поднимать уровень стоп-цены вслед за движением рынка. И тот и другой подход позволяет избежать небольших прибылей.

Правило 3. Целью биржевых спекуляций должно быть получение больших прибылей и малых убытков. Как показала практика, хороший трейдер заключает успешные сделки на 10-15% чаще, чем предполагает теория вероятности.

Правило 4. По каждой сделке можно рисковать не более чем 5% спекулятивного капитала. Это правило кажется излишне консервативным. Но если спекулянт совершает много операций и все время его нарушает, ему гарантирован провал. Предположим, спекулянт имеет определенный объем капитала и рискует частью его на каждой сделке. Представим, что капитал составляет 10 тыс. долл. и риск оценивается в 1 тыс. долл. на сделке. Правило 5. Следует убедиться, что средняя прибыль, по крайней мере, в 10-15 раз больше издержек по сделке. Причиной неудач в биржевых спекуляциях может быть и невнимание к издержкам торговли, которые являются постоянными затратами капитала. Чем больший процент они составляют по отношению к спекулятивному капиталу, тем меньше шанс на долгосрочный успех. Расходы на сделку включают два компонента: комиссия брокеру, ценовой спред предложений на покупку и продажу. Каждый раз при проведении операции спекулянт платит прямую комиссию своей брокерской фирме (если только он не является трейдером) и косвенный ценовой спред всему рынку в целом. При анализе рынка и разработке операций необходимо учитывать сумму этих двух затрат на условиях простой безубыточности. Успешная биржевая спекуляция в значительной степени зависит от возможности свести к минимуму воздействие этих постоянных расходов. Для этого есть два пути. Один из них - снижение самих расходов. Так, спекулянт может договориться со своей брокерской фирмой о минимальной комиссии. Однако ценовой спред - это тот фактор, который нельзя избежать, не являясь профессиональным торговцем. Второй путь снижения воздействия издержек заключается в том, чтобы спекулировать в расчете на большие прибыли. Такая тактика может существенно снизить воздействие расходов на сделку и, кроме того, соответствует тем правилам, о которых говорилось выше. Как отмечают специалисты, приведенные выше правила управления денежными средствами спекулянта могут помочь ему вести операции более эффективно. Но конечно же, они не заменят необходимости глубокого анализа рынка. Именно сочетание рыночного анализа и умелого управления денежными ресурсами дает хороший шанс на успех в торговле.

Технологии все больше проникают в нашу жизнь, поэтому неудивительно, что они не обошли стороной её финансовую сторону. С появлением первой криптовалюты стало возможным торговать ею, но обычному пользователю сложно разобраться, как вести торговлю на бирже, если её курс постоянно меняется. Также у пользователей появляются вопросы по поводу того, насколько простой этот процесс и можно ли этому научиться за короткий промежуток времени.

Чтобы решить эти вопросы, опытные трейдеры сети постоянно создают новые биржевые стратегии криптовалюты, которые помогают получать прибыль и избегать большинства вероятных рисков. Несмотря на большое количество вариантов для реализации стратегии торговли криптовалютой, из игры на бирже не все могут получить реальную прибыль. Это объясняется тем фактом, что ситуация на рынке постоянно меняется, появляются новые валюты, изменяются макроэкономические показатели и добавляются новые сферы использования перспективных валют, что вносит существенные коррективы в стоимость приобретения и продажи данного ценного актива.

Как торговать на бирже и получить реальную прибыль в таком случае? Единого совета на этот счет нет, но есть свод актуальных методик и нескольких стратегий, которые работают независимо от рыночной ситуации. Это не секреты работы, а реальный ответ на вопрос, как заработать на . Тем не менее, перед тем как приступить к основной части раскрытия этого вопроса, необходимо ознакомиться с базой, которую должен знать каждый без исключения трейдер.

Основы торговли

Благодаря Биткоину у инвесторов всегда будет большой потенциал для трейдинга. Стратегии торговли криптовалютой начинаются именно с этой, самой известной и первой электронной валюты. Несмотря на прочные позиции на рынке, она также периодически подвергается воздействию больших скачков как в сторону увеличения стоимости, так и в сторону её резкого удешевления. Это и есть возможность для быстрого получения прибыли трейдерами. Иногда изменение курса настолько существенно, что при постоянной торговле можно даже за день в разы увеличить свои активы.

Причиной частого изменения курса становятся внешнеэкономические факторы, деятельность конкурентов и просто поднятие «шумихи» в прессе. При этом естественно, что, когда все подробности становятся известны широкой публике, курс валюты стабилизируется. Также её стоимость изменяется после корректировки курса, которая иногда проводится в плановом режиме для стабилизации рынка. Поэтому, как показывает практика, людям, держащим средства в Биткоине, не стоит волноваться за свои сбережения в долгосрочной перспективе.

Для торговли или трейдинга лучше всего подойдут ситуации, в которых стоимость валюты идет на существенный спад. В таком случае можно приобрести её по выгодной цене и далее продать дороже. На этом простом принципе и строятся в дальнейшем все сложные процессы рыночной торговли. Трейдеру остается только выбрать время для покупки и сделать прогноз относительно роста на основе заявлений профильных специалистов рынка или собственных наблюдений за рынком. Это уже сложнее, но тоже вполне выполнимо.

Спекуляции на бирже чаще всего начинаются после того, как происходит коррекция курса валюты или появляется информация о падении цен от инсайдеров. По ним можно научиться отличать правдивую информацию от неправдивой и вовремя приобретать ту валюту, которая вырастет в цене.

Почему данный вид торговли более популярен, чем стандартный трейдинг на бирже ценных бумаг? У него существует несколько больших преимуществ:

Некоторые люди проходят специальные курсы по торговле криптовалютами, что позволяет им быстрее и эффективнее осваиваться в мире криптовалютной торговли. Тем не менее это не панацея, ведь такие курсы должны быть динамичными и постоянно развиваться, чтобы предоставлять пользователю нужный объем информации и своевременные сведения об изменениях на рынке.

Стратегии на основе технического анализа

Этот вид стратегий всегда был предметом споров как в стандартном трейдинге с ценными бумагами, так и в торговле электронными валютами. Это неудивительно, ведь даже специалисты не могут предугадать всего. Некоторые из них полагают, что такие стратегии не могут быть применены к электронным валютам, а некоторые, наоборот, настаивают на том, что именно в криптовалюте технический анализ лучше всего раскрывается как эффективный метод поиска решения сложных задач валютного трейдинга.

Наиболее простой для понимания стратегией является применение так называемых «скользящих средних», благодаря которым можно определить усредненные показатели цены в заданных временных интервалах. В итоге по этой стратегии выстраивается график.

Если он на большинстве промежутков идет вверх, значит, валюта растет в цене и в зависимости от этого можно делать свои предположения и ставки на то, когда её следует продать для получения максимальной прибыли. Если же на графике отчетливо видно, что показатели опускаются, значит, валюта падает в цене и трейдер должен на основании этой информации делать свои выводы по поводу разумности своих вложений в данную валюту.

Другие аналогичные стратегии также не являются идеальными, ведь их базовой проблемой является слишком динамично изменяющаяся ситуация на рынке, которую довольно сложно предугадать и уж тем более определить при помощи динамики во времени с небольшой выборкой. Тем не менее для торговли с невысокими рисками и небольшими процентами этот вариант имеет место быть.

Сегодня самыми эффективными и распространенными считаются такие стратегии, как торговля на откатах, на импульсах и на прорывах, которые позволяют даже на коротком промежутке времени получать более внушительные результаты в финансовом плане. Не менее популярным считается и механизм «японские свечи», который можно назвать одним из лучших вариантов для получения прибыли среди новичков, которые пока что еще не слишком много смыслят в процессах трейдинга.

Арбитражная стратегия

Это наиболее консервативная стратегия для трейдеров, которая пользуется большим спросом среди людей, только знакомящихся с особенностями биржевой торговли. Для них стратегия заработка Биткоинов является самой безопасной и эффективной, практически ограничивая риски от волатильности криптовалюты.

Её суть состоит в том, чтобы просто переводить Биткоины между биржами, выигрывая на разнице в стоимости. При этом естественно, что в данном типе трейдинга обязательно стоит учитывать стоимость транзакции для переведения между биржами, чтобы не остаться в минусе.

Тем не менее этот принцип работы на бирже очень прост. На бирже А есть Биткоины, которые стоят на 50 долларов дороже, чем на бирже Б. Пока держится эта разница, трейдеру нужно перевести свои Биткоины с биржи А на биржу Б, чтобы получить прибыль в 50 долларов минус стоимость транзакции между биржами.

За счет чего же держится такая разница в стоимости:

• Разная стоимость проведения транзакции на разных биржах, что обуславливает небольшую разницу в цене;
• Скорость проведения транзакции, при которой подешевевший Биткоин может быть проведен еще по той цене, которая была предусмотрена в начале транзакции, а в её конце биржа может предлагать валюту уже совершенно по другой цене из-за высокой скорости реакции рынка;
• Высокая волатильность;
• Разные объемы в ценовом стакане на разных биржах.

В итоге получается, что все люди, которые хотят заработать на арбитраже, могут легко этим заниматься. Тем не менее у этого метода есть существенный недостаток - он не предусматривает возможность получения существенной прибыли при небольших вложениях, что часто является помехой для начинающих инвесторов, ведь, чтобы получать этим методом большую прибыль, необходимо иметь счет от ⅓ Биткоина и больше.

Чего категорически нельзя делать

Особенности любой стратегии торговли на бирже криптовалют подразумевают соблюдение нескольких простых правил безопасности, которые помогут уберечь пользователя от лишних трат и полного опустошения кошелька в результате неправильных ставок:

Электронные валюты постоянно набирают популярность из-за своей независимости, прозрачности и децентрализации. С их помощью уже сейчас внедряется много инновационных технологий, удешевляются транзакции между пользователями и происходит еще целый ряд нововведений, за которыми, без преувеличения, стоит будущее. Именно поэтому торговля на бирже криптовалютами является не только способом зарабатывать деньги на котировках курса Bitcoin, но также возможностью лучше понять современные технологии и подготовиться к их внедрению.

Если использовать стратегии заработка на криптовалюте правильно, то игрок на рынке может получить большую прибыль. При этом ему даже не придется изначально иметь большой депозит. Для этого достаточно поработать с небольшой суммой денег, понять, как устроен функционал биржи, как можно применять стратегии, и попытаться использовать их на этой небольшой сумме с максимальной эффективностью.

Когда речь идет об инвестировании большого количества средств в торговлю на бирже, то можно применять менее рискованные стратегии, которые гарантированно приносят ощутимую прибыль, или просто оставить часть средств на долгосрочную перспективу и применять их только в качестве собственного страховочного фонда.

Ни в коем случае не следует проводить транзакции под влиянием эмоционального стресса или всплеска, вызванного торговлей. Многие трейдеры делают распространенную ошибку - после убыточной транзакции они пробуют тут же «отыграться» и в результате из-за своей импульсивности теряют весь свой депозит.

Если же хочется получить свои деньги обратно, то лучшим вариантом для этого будет только новая хорошая сделка в благоприятное время, так что даже после крупной неудачи стоит выждать определенное время, дождаться четких сигналов для вхождения и только тогда пытаться исправить ситуацию к лучшему.

Также важно учитывать показатели, описанные выше. Даже новички перед тем, как принимать активное участие в торговле, должны ознакомиться с её особенностями и нюансами. Их можно узнать как посредством специализированных ресурсов в сети, так и через саму биржу, которая также заинтересована в присутствии трейдеров, ведь она зарабатывает на комиссии от проведенных сделок.

Рынок также поощряет трейдеров, так что стоит просто внимательно ознакомиться со всей информацией, представленной в сети, и не делать поспешных выводов, рискуя всем своим депозитом на бирже, и тогда есть возможность быстро освоить все хитрости торговли и получать реальную прибыль от проведенных сделок.

Если это сложно сделать самостоятельно, то можно консультироваться со специалистами или просто доверить свои средства опытному трейдеру, который будет зарабатывать деньги инвестору под определенный процент. Это отличный выход из ситуации, но при этом инвестор всё так же рискует, ведь торговля на бирже иногда может принести убытки даже опытным игрокам.

Как зарабатывать на бирже криптовалют? Этот вопрос в прошлом году взбудоражил все соцсети, каждый человек хоть раз услышал слово "биткоин". Но что же это за нашумевший способ заработка? Возможно ли зарабатывать на криптовалюте большие деньги? Об этом вы узнаете из нашей статьи.

Способы заработка на криптовалюте

Самое важное в этом виде заработка - правильно определить наиболее подходящую вам стратегию. Зарабатывать на сегодня можно не только с помощью инвестиций и трейдинга, существует множество более разнообразных и интересных вариантов, о которых вы сможете подробно узнать. Но если вы выбрали самые распространенные варианты того, как зарабатывать на бирже криптовалют, то необходимо не менее основательно подойти к процессу.

Трейдинг

Самый главный принцип того, как зарабатывать на бирже криптовалют с помощью трейдинга - спекуляция. То есть вы должны продать дороже, чем купили. Но новички частенько забывают об этом и впопыхах делают наоборот.

Ваши действия, если вы выбрали для себя трейдинг:

Критерии отбора валют

Для удачного выбора пар есть несколько критериев. По вашей паре должно быть много предложений о купле и продаже. Это означает, что на вашу валюту есть спрос, соответственно, не придется долго ее продавать. Если идет активная торговля, то трейдер с большим количеством денег вряд ли существенно повлияет на курс. Если объем торгов по валюте маленький, то крупная ставка развернет курс так, как этого хочет крупный и опытный трейдер.

Изменения курса - плюсы и минусы

Следует также обратить внимание на изменения курса криптовалюты. Сильные колебания двояки - опытным трейдерам они могут обеспечить хороший доход, а новичкам - потраченные нервы и потери, поскольку угадать их, не имея достаточного опыта, довольно сложно. Если вы новичок и хотите заработать на больших колебаниях валют, то лучше вложить маленькую сумму для понимания дальнейшего процесса. Если же вы хотите заработать, то лучше выбирать более устойчивые валюты.

Что такое инвестирование на рынке криптовалют?

Можно ли заработать на бирже криптовалют с помощью инвестирования? Конечно. Существуют два вида инвестиций на валютном рынке - долгосрочные и краткосрочные.

Если вы хотите стать долгосрочным инвестором, то необходимо вложить деньги на срок от года и больше. Сторонники долгосрочных инвестиций - люди, уверенные в росте определенной валюты.

Краткосрочные инвестиции делаются на срок от одной недели до нескольких месяцев.

Краткосрочный инвестор не знает и не предполагает, какое будущее ожидает валюту, в которую он вложился. Он делает ставку на быстрый и стремительный рост валюты в ближайшее время, несмотря на возможную уверенность в том, что данная валюта недолговечна.

Алгоритм действий для долгосрочного инвестора

Можно ли зарабатывать на бирже криптовалют с помощью долгосрочного инвестирования, и если да, то какой порядок действий долгосрочного инвестора?

• Для начала следует изучить прогнозы на будущее топовых валют и выбрать наиболее импонирующую вам как долгосрочному инвестору.
• Дождитесь максимального спада цены на выбранную вами валюту и купите ее по минимальной цене.
• Вывести заработанные деньги на наиболее безопасный кошелек и забыть о вложении на требуемый срок.

Доходность этого предприятия напрямую зависит от роста валют. Начинается от 100 %, а может дойти и до 1000 %.

Надежность зависит от устойчивости выбранных валют. Разумеется, что устойчивость фиатных валют значительно выше, чем, например, у биткоина.

Это идеальный способ заработка для новичков. Долгосрочные прогнозы - прерогатива экспертов с многолетним стажем. Вам остается только выбрать наиболее экспертное для себя мнение, и тогда вы сможете зарабатывать столько, сколько зарабатывают на бирже криптовалют опытные трейдеры.

Краткосрочное инвестирование

Сколько заработать на бирже криптовалют может заработать краткосрочный инвестор? Все зависит только от вас.

1. Найдите валюты, в которых вы уверены. Долгосрочные инвестиции предполагают минимум валют, иногда даже одну, тогда как краткосрочные - несколько валют, составляющих портфель. Изучите общую картину рынка валют на данный момент. Вашей целью является поиск валют, которые уверенно растут и имеют хорошие перспективы, либо достаточно долго не снижают темп роста и имеют хорошие отзывы в прессе. Краткосрочный рост валюты может быть обусловлен различными позитивными событиями на валютном рынке. Например, перед тем как появились биткоин-фьючерсы, начался активный рост биткоина. Для успешного краткосрочного инвестирования необходимый минимум - три валюты.
2. Распределить долю в портфеле между валютами. Большая часть портфеля должна достаться валюте, наиболее перспективной в ближайшем будущем.
3. Приобретите валюты тогда, когда их цена будет приближаться к отметке спада в предыдущий период.
4. Держать руку на пульсе новостей валютной бирже, а затем выбрать новый портфель инвестиций. Он может быть прежним.

Доход от таких инвестиций довольно высок: некоторые вложения окупаются за пару месяцев на 40 - 60 %. Но в один прекрасный момент инвестор, зачастую из-за своих ошибок, уходит в минус. Чаще всего такое происходит с новичками.

Надежность довольно высока, поскольку криптовалюты сейчас, несмотря на большой спад, отличаются довольно устойчивым положением на фондовых рынках.

Сложность для новичков довольно высока. Необходимо знать все инструменты анализа курса, внимательно следить за новостями, знать техническую сторону криптовалют и безошибочно определять их эффективность.

Арбитраж

Такая стратегия заработать на бирже криптовалют как арбитраж не намного отличается от трейдинга. Разница лишь в том, что работа ведется на нескольких биржах одновременно. Вы можете неплохо заработать, купив криптовалюту на бирже с высокой стоимостью, и затем продав на бирже, где ее стоимость выше.

Как заработать на разнице бирж криптовалют? Следуйте следующему алгоритму:

1. Выберите несколько оптимальных для себя бирж, куда можно без опаски вложить средства. Важнейшим критерием выбора будет их отзывчивость на изменение курса.
2. Остановить свой выбор на наиболее перспективных валютах. Чем больше разница падения и роста, тем более перспективной является валюта.
3. При первых признаках появления разницы валют следует одновременно выставить предложение покупки валюты там, где стоимость ниже, и продажи там, где стоимость больше. Изменения курса довольно стремительны, поэтому медлить не стоит.

Гораздо предусмотрительнее со стороны человека, занимающегося арбитражем на рынке валют, будет использовать для этой цели бота для торговли криптовалютой, поскольку работа по большей части механическая.

Чем выше ваша скорость на биржах, тем больше заработок. Боты, которые работают на нескольких биржах, приносят доход 200 - 400 $ в месяц. Люди чаще всего могут заработать 50 - 150 $ в месяц.

Надежность напрямую зависит от стабильности выбранных вами бирж: если никаких проблем в работе нет, а вывод денег происходит быстро, то и у вас проблем быть не должно. К сожалению, курсы сильно различаются на маленьких биржах, где такие проблемы встречаются довольно часто.

Сложнейших действий этот способ заработка не требует, так что подойдет и новичкам.

Маржинальная торговля

Реально ли заработать на бирже криптовалют с помощью маржинальной торговли?Естественно, ведь вы можете распоряжаться более серьезными суммами, нежели те, которые у вас есть. Трейдер использует не только свои средства, но и валюту, взятую в кредит у другого лица.

1. Найти крупную биржу с большими оборотами, например, Bitfinex. Она предоставляет возможность маржинальной торговли.
2. Введите свои средства и возьмите кредит. Смотрите на разницу процента, ведь есть процент больше, а есть меньше. Высокие проценты обычно дают для непопулярных валют, а низкий процент кредитования характерен для популярных валют.

Действия маржинального торговца на валютной бирже похожи на трейдерские. Как только истекает срок кредитования, игрок может оставить вырученную прибыль себе, а кредит с процентами должен вернуть кредитору. Если серия сделок окажется неудачной, то вы останетесь ни с чем.

Доходность может быть очень высокой у опытного трейдера — в 2 - 3 раза выше, чем при обычном трейдинге (в зависимости от размера кредита). Новички, наоборот, рискуют намного больше, чем при обычном трейдинге.

Надежность зависит от выбранных валют, биржи и поведения.

Для новичков этот процесс может показаться сложным, ведь требует определенного поведения на бирже, но сам процесс получения кредита довольно прозрачен и не имеет подводных камней.

Кредитование

Сколько можно заработать на бирже криптовалюты кредитору? Все зависит от процентов и выбранной вами валюты. Давайте подробнее познакомимся с обратной стороной маржинальной торговли.

Чаще всего кредиты предоставляются на 1 - 3 дня, но есть такие сроки как месяц или несколько месяцев.

Вы можете хорошо заработать, дав кредит на непопулярную валюту, но трейдера здесь найти будет сложнее.

Алгоритм действий при кредитовании следующий:

1. Необходимо приобрести средства для кредитования. Вы можете его совместить с долгосрочными или краткосрочными инвестициями.
2. На биржах, где есть возможность маржинальной торговли, нужно установить проценты за кредит и ждать человека, которому подойдут ваши условия.
3. Как только срок истекает, вы получаете обратно ваши деньги вместе с процентами. Вы можете получать проценты ежедневно, а можете получить все сразу по истечении срока. Чем дольше срок кредитования, тем больше надежность.

Доходность может составить до 40 % годовых, среднее значение - от 25 % годовых.

Надежность зависит от размера кредита и от надежности выбранной вами биржи. Если кредит сходится с суммой на счету у трейдера, а биржа пользуется доверием у трейдеров, то риск ваших потерь сведен к нулю.

Некоторые биржи дают возможность кредитования гораздо большей суммы, которая имеется на счету у трейдера. При выборе суммы кредита 1: 3 на сомнительной бирже велика вероятность не дождаться своих средств и мала вероятность повлиять на трейдера или биржу в этом вопросе. Но стоит отметить, что такие случаи являются редкостью: обычно кредиторы никак не завязаны на неудачах трейдера и получают обратно вложенные средства.

Этот способ заработка подходит как для опытных трейдеров, так и для новичков, поскольку процесс кредитования доведен до автоматизма.

Итоги

Это был краткий экскурс в то, как и сколько можно зарабатывать на бирже криптовалют. Можно сделать некоторые выводы.

Для того, чтобы иметь хороший доход на биржах криптовалют, вам необходимо хорошо изучить теорию и регулярно читать множество книг по экономике и финансам. Не имея теоретической базы, вы заметно снижаете свой уровень заработка на криптобирже.

Вы можете хорошо зарабатывать на долгосрочном инвестировании, но только до тех пор, пока криптовалюты будут расти. Как показывает практика, эта тенденция скоро сойдет на нет, и вам рано или поздно придется разобраться в тонкостях работы на финансовых биржах.

Как заработать на спекуляциях на биржевых котировках?

Биржа – это место, где в условиях свободной рыночной экономики формируется цена на какой-либо актив. Колебания котировок позволяют зарабатывать на их движении в ту или иную сторону. Поэтому люди нередко интересуются темой биржевых спекуляций. В данной статье рассматриваются основные моменты, которые нужно знать при работе на бирже. А также предоставляются практические советы – с чего лучше начать неквалифицированному инвестору.

Что такое спекуляция. Откуда доход

Под спекуляцией понимается заработок на движении цены актива в выгодную для спекулянта сторону. То есть задача – купить дешевле и затем продать дороже. Разница купли-продажи и составляет доход спекулянта.

Хотя зарабатывать можно и на разнице продажи-покупки. Это позволяет делать так называемая короткая позиция или шорт. Вставая в шорт, спекулянт вначале берет у биржи актив (акции, валюту) в натуральной форме. Этот актив ему придется вернуть бирже. Затем спекулянт продает актив на рынке по определенной цене. Если в дальнейшем цена падает – то спекулянт выкупает этот же актив по более низкой цене и возвращает его бирже. А разницу между продажей и выкупом оставляет себе. Таким образом можно зарабатывать на движении котировок вниз.

Возникает резонный вопрос – кто платит? Платят другие участники рынка, которые готовы купить актив по новой цене.

Цена на актив формируется в соответствии со спросом. Если компания перспективная и показывает прибыль – то спрос на ее бумаги растет. Подобно этому и спрос на национальную валюту отдельной страны повышает ее курс. Здесь уже ключевую роль играет состояние экономики государства, привлекательность активов для иностранных инвесторов, а также имеет значение объем валюты на рынке. То есть в основе биржевых спекуляций всегда лежит экономика.

Однако довольно часто можно услышать о неожиданных обвалах на бирже или надувании пузырей. Это действительно бывает. На рынке нередко происходит паника или ажиотаж. В выигрыше в этом случае остается тот, кто сумел лучше и правильнее других оценить реальную стоимость актива, а также предсказать поведение основной части игроков.

С чего следует начать?

Начинающему инвестору лучше всего подойдет рынок акций, облигаций и валютный рынок (не Форекс).

Сперва необходимо будет открыть брокерский счет в компании, которая предоставляет подобные услуги. Для совершения сделки (покупки/продажи) есть разные варианты: 1) через интернет (клиенту устанавливается специальное ПО), 2) по телефонному звонку, 3) оформление заявки в письменном виде (для долгосрочных инвесторов).

Минимальная сумма для открытия счета у всех брокеров различна. У кого-то – 1000-2000 $. У кого-то – 10 000 рублей. У некоторых банков и инвестиционных компаний нижний порог может составлять всего 1-5 $ или вовсе отсутствовать. Но любой брокер устанавливает комиссии за совершение операций. Также существуют и тарифы на обслуживание счета. Они везде разные и могут меняться со временем.

Акции и облигации приобретаются отдельными лотами – минимальными пакетами. Для некоторых эмитентов 1 лот = 1 акция/облигация. Для других 1 лот содержит 10, 100, 1000 ценных бумаг и т. д.

Потенциально клиент может без риска открыть счет на довольно небольшую сумму (от 10 до 50 тысяч рублей). Но ему придется отказаться от компаний, стоимость лота которых превышает сумму депозита. Таких компаний будет немного.

Как правильно выбрать брокера?

В первую очередь нужно смотреть на то, какую репутацию он имеет на рынке, какую долю занимает. Чтобы не рисковать, можно воспользоваться услугами государственных банков – Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др. Они практически лишены риска банкротства, поэтому являются самыми надежными. Во второй строчке по этому критерию стоят крупнейшие частные банки – Альфа-Банк, “Открытие”, “МДМ”. Среди специализированных брокерских компаний крупными и старейшими являются – БКС, “Финам”, “Атон”. Но вероятность отзыва у них лицензии выше, чем у крупных банков. В то же время госбанки при всей своей устойчивости предоставляют не самые выгодные тарифы. В любом случае не рекомендуется обращаться к малоизвестным брокерам, даже если комиссии в них очень привлекательные.

Работа с конкретным инструментом

Акции.

Справедливая стоимость акций определяется финансовыми показателями компании эмитента. Котировки сильно зависят от выхода тех или иных корпоративных новостей, а также от событий в отрасли. Серьезные движения наблюдаются и в периоды публикации отчетностей.

Цена акций на рынке постоянно колеблется. Потенциальный заработок на спекуляциях по ним – высокий, как и потенциальный убыток. Чтобы правильно предугадывать движение котировок, придется изучать основы финансового анализа. По каждой бумаге оцениваются производственные показатели эмитента, перспективы развития. Также нужно будет внимательно следить за новостным фоном.

Начинающему инвестору следует определить круг наиболее надежных эмитентов. Это в первую очередь компании с государственным участием: Газпром, Сбербанк, ВТБ, Роснефть, Транснефть, Алроса и др. Они защищены от банкротства, в случае кризиса им однозначно помогут. Также стоит отметить стратегические компании: Сургутнефтегаз, Норникель, Уралкалий, Лукойл, Татнефть, Автоваз и др. Они в кризис могут рассчитывать на поддержку. Колебания котировок акций по этим компаниям не такие сильные, как по остальным, а риски инвестирования ниже. Большинство из них входит в список голубых фишек – наиболее ликвидных эмитентов, обеспечивающих основной объем капитала на российской бирже.

При покупке акций можно рассчитывать на получение дивидендов. В России их чаще выплачивают по привилегированным акциям. Но размер выплат зависит от решения компании.

Облигации.

По своей сути представляют законно оформленный долг. То есть эмитент берет у инвесторов заём. И по прошествии какого-то времени его возвращает, выплачивая проценты. Этот долг может быть – государственный, муниципальный или корпоративный. Данный инструмент является более надежным, чем акции. Ведь в случае банкротства компании деньги выплачиваются прежде всего держателям облигаций (держателям долга). А банкротства государств или субъектов муниципальной власти происходят редко.

Также по облигациям существует процентный доход – купон, он выплачивается в момент погашения. Но, кроме дохода по купону, есть возможность получить доход и от разницы купли-продажи. Дело в том, что облигации всегда погашаются по номиналу. Скажем, если номинал облигации 1000 рублей, а купон составляет 10%, то при погашении инвестор получит 1100 рублей. Однако если инвестору удалось купить на рынке облигации по цене ниже номинала (например, 990 рублей) – то он помимо купонного дохода в 10% получает еще и выгоду в 10 рублей.

В то же время спекулировать облигациями сложнее, чем акциями, т. к. колебания их стоимости небольшие. И не всегда получается купить на рынке облигацию по цене ниже номинала.

Чем надежнее эмитент облигации – тем ниже по ней доходность (обычно в пределах инфляции). А чем ближе дата погашения – тем ближе ее рыночная цена к номиналу. В итоге заработок на спекуляциях получается не очень высокий, но стабильный. Большой доход можно заработать лишь на бумагах не самых надежных эмитентов. Но и риск банкротства таких эмитентов более высокий.

Существуют также бескупонные облигации – дисконтные. Они изначально выпускаются эмитентом по цене ниже номинала (например, 900 р. при номинале 1000 р.). В момент погашения цена равняется номиналу.

Валюта.

Недавно на ММВБ появилась возможность покупать и продавать валюту через брокерский счет, минуя рынок Форекс. Данный механизм можно использовать и в случае простой конвертации валюты для практических целей. Но он отлично подходит для спекуляций. Все, что нужно – это чтобы банк, в котором обслуживается клиент, одновременно мог оказывать брокерские услуги.

В банке необходимо открыть рублевый и валютный счета, а также открыть брокерский счет. Вначале деньги зачисляются на брокерский счет. Там совершается операция (покупка/продажа валюты на ММВБ). А затем при необходимости деньги переводятся на рублевый или валютный счет.