Развитие современной экономики характеризуется ростом специализации, увеличением асимметрии информации, общей неопределенности, характерной для экономики и, как следствие, увеличением контрагентов и посредников. Это ведет к увеличению доли трансакционных издержек в стоимости продукта (услуг, работ). Для примера, можно рассмотреть долю трансакционного сектора в валовом национальном продукте США (см. таб. 1).
Таблица 1.
Доля трансакционного сектора в валовом национальном продукте США, 1870-1970 гг. в %
| Годы |
Частный трансакционный сектор |
Государственный трансакционный сектор |
Всего |
| 1870 |
22,49 |
26,09 |
|
| 1880 |
25,27 |
28,87 |
|
| 1890 |
29,12 |
32,72 |
|
| 1900 |
30,43 |
3,67 |
34,1 |
| 1910 |
31,51 |
3,66 |
35,17 |
| 1920 |
35,1 |
4,87 |
39,98 |
| 1930 |
38,19 |
8,17 |
46,35 |
| 1940 |
37,09 |
43,69 |
|
| 1950 |
40,3 |
10,95 |
51,25 |
| 1960 |
41,3 |
14,04 |
55,35 |
| 1970 |
40,8 |
13,9 |
54,71 |
Источник: Wallis J.J., North D.C. Measuring the transactional sector in American economy, 1870–1970. In: Long-term factors in American economic growth. Ed. by Engerman S., Chicago, 1986
Как можно увидеть из таблицы доля трансакционных издержек стабильно увеличивается, особенно в частном секторе, и поэтому их роль в ценообразовании нельзя переоценить.
Теория трансакционных издержек является составной частью достаточно нового течения в современной экономической науке – неоинституционализма. Ее разработка в первую очередь связана с именами двух экономистов, лауреатов Нобелевской премии по экономике Рональда Коуза и Оливера Уильямсона. Базовой единицей анализа в теории трансакционных издержек признается акт экономического взаимодействия, сделка, трансакция. Трансакция это обмен, отчуждение, присвоение прав собственности и свобод, принятых в социуме. Выделяют следующие виды трансакций:
Торговая трансакция (bargaining transaction). Трансакция сделки характеризуется обоюдным, добровольным согласием сторон при обмене правами собственности. При торговой трансакции возможно соблюдение условий симметричности правовых отношений между контрагентами. Примерами торговой трансакции можно назвать отношения между работником и работодателем на рынке труда, покупателя и продавца на рынке товаров, кредитора и заёмщика на рынке кредитов.
Трансакция управления (managing transaction). Она заключается в взаимодействии между экономическими агентами, при условии того, что право принимать решения принадлежат только одному агенту, а управление осуществляется посредством команд, т.е. одностороннего ограничения альтернативы допустимых действий, которые может принимать подчиняющаяся сторона. Объектом этой трансакции является поведение одной из сторон правового отношения. Само собой, что в отличие от торговой трансакции, правовое положение экономических агентов ассиметрично. Как пример трансакция управления можно привести поведения начальника и подчиненного.
Трансакция рационирования (rationing transaction). Она заключается в распределение полномочий, инициируемое претендентами на права и/или ресурс, но выполняемое третьей стороной. Фактически идет речь о спецификации прав собственности. Правовое положение экономических агентов, претендующих на некой ресурс или право, и рационирующего субъекта является ассиметричным. В течение трансакции рационирования осуществляется распределение богатства претендентов при их активной роли. Пример трансакции рационирования это арбитражный суд между двумя экономическими агентами или принятие бюджета субъекта Федерации.
Также трансакции можно классифицировать по следующим признакам:
Специфичность: общие либо специфические:
Времени: мимолетные либо длительные, однократные либо регулярно повторяющиеся;
Зависимость од будущих событий: слабо либо сильно зависящие от непредсказуемых будущих событий;
Прогнозируемость: легко либо трудноизмеримые конечные результаты,
Автономность: автономные либо тесно переплетающимися с другими сделками
При осуществлении трансакции возникают трансакционные издержки. Первым термин «трансакционные издержки» ввел Рональд Коуз в статье «Природа фирмы», определив их как «издержки, возникающие при использовании ценового рыночного механизма». Трансакционные издержки это ценность ресурсов, затрачиваемых на осуществление трансакций, т.е. экономическая оценка потерь, возникающая в процессе координации деятельности экономических агентов.
Трансакционные издержки могут быть как в форме денежных затрат, так и в форме упущенного времени и упущенной выгоды. Источниками формирования трансакционных издержек является как несовпадение экономических интересов агентов, так и ограниченная рациональность и неопределенность.
Стоит отметить, что не существует единой общепринятой классификации трансакционных издержек. Рональд Коуз, основатель теории трансакционных издержек, разделял трансакционные издержки на расходы на подготовку контракта (поиск информации), расходы на заключение контракта (переговоры и принятие решений) и расходы на мониторинг и отстаивание своих интересов. В своей работе «The Problem of Social Cost» Коуз пишет, что издержки «использования рыночного механизма» проистекают из необходимости «выяснить, с кем можно совершить сделку, выйти к контрагенту со своими предложениями, провести переговоры, составить контракт, убедиться в том, что его условия приемлемы» и т.д. Соответственно, Рональд Коуз трактует трансакционные издержки как «издержки сбора и обработки информации, издержки проведения переговоров и принятия решения, издержки контроля и юридической защиты выполнения контракта».
Д. Норт и Э. Уоллис определяли трансакционные издержки для покупателя как все издержки, которые не входят в цену, уплачиваемую продавцу, а для продавца – как издержки, которых не было бы, продай он товар самому себе. Весьма точное замечание сделал С. Чанг, отметив, что трансакционные издержки это такие издержки, которых невозможно себе представить в экономике Робинзона Крузо. Действительно, трансакционные издержки это издержки, возникающие во время обмена (передачи) прав и к ним стоит относить все издержки сверх издержек производства, то есть трансформационных издержек. По сути, трансформационные издержки это издержки, связанные с физическим изменением блага, трансакционные – с правовым. К примеру, заработная плата рабочего в цехе и стоимость сырья это трансформационные издержки, затраты на бухгалтерию, маркетинг или менеджеров по продажам – трансакционные. Робинзону Крузо не с кем было торговать и обменивать благами и, соответственно, правами на них – разумеется, у него были только трансформационные издержки. К. Далман определял трансакционные издержки как затраты на:
1. Сбор, регистрацию и обработку информации
2. Проведение переговоров
3. Принятие решений
4.Контроль за исполнением обязанностей по контрактам и принуждением исполнения обязательств.
Причины появления трансакционных издержек заключаются в асимметрии информации, ограниченной рациональности индивидов, неопределенностью, несовпадением экономических интересов и оппортунизмом.
Лауреат Нобелевской премии 2009 года по экономике, Оливер Уильямсон, разделяет трансакционные издержки на издержки ex ante, то есть до принятия сторонами контракта, и издержки ex post – постконтрактные издержки. Издержки ex ante состоят из:
Издержек на составление проекта контракт
Издержек на проведение переговоров
Издержек на обеспечение гарантий реализации соглашения.
Издержки ex post состоят из:
Издержек, связанных с плохой адаптацией к непредвиденным обстоятельствам
Издержек на тяжбы в связи с нарушением условий контракта
Издержек структур управления, используемых для улаживания конфликтов с контрагентами
Издержек на соблюдение контрактных обязательств.
Оливер Уильямсон первый ввел понятие «оппортунистическое поведение». Оппортунистическое поведение появляется вследствие несовпадения экономических интересов субъектов хозяйственной деятельности, неопределенности и ограниченной рациональности. Оппортунизм это поиск выгоды нечестными путями в обход или контракта или же прямые нарушения взятых обязательств. Издержки оппортунистического поведения складываются из потерь от самого поведения плюс затраты на его предотвращение. Выделяют три следующих типа оппортунистического поведения:
Hidden characteristics (скрытые характеристики), которые вызваны асимметрией информации касательно качеств благ. В результате появляется вид оппортунистического поведения ex ante – adverse selection (ухудшающийся отбор)
Hidden action (скрытые действия) и hidden characteristics (скрытые характеристики) порождают вид оппортунистического поведения ex post – moral hazard (субъективный риск).
Позже
Г. Демсец ввёл подвид moral hazard – shrinking (отлынивание)
, т.е. работу с меньшими усилиями, чем это требуется в соответствии с должностными обязанностями.
Hidden intentions (скрытые намерения) одного из субъектов трансакции приводят к виду оппортунистического поведения ex post – hold up (вымогательство).
Оливер Уильямсон выявил, что рост трансакционных издержек провоцируется тремя переменными: специфичностью ресурсов, повторяемостью и определенностью. Чем более общий, краткосрочный и однозначный характер носит сделка, тем больше оснований ограничиваться составлением простейших контрактов или обойтись без юридической поддержки. И наоборот, чем более специфический, повторяющийся и неопределенный характер имеет следка, тем выше трансакционные издержки и тем сильнее стимулы к установлению долговременных отношений между участниками и тем сложнее механизм управления трансакциями (см. таб. 2).
Высокоспецифические
Единичные
Рыночное управление
Трехстороннее управление
Трехстороннее управление/Двухстороннее управление
Спорадические
Рыночное управление
Трехстороннее управление
Трехстороннее управление/Двухстороннее управление
Регулярные
Рыночное управление
Двухстороннее управление
Единое управление
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА №_1 _
по дисциплине Институциональная Экономика
Студент Тарасова Ольга Дмитриевна
Факультет Менеджмента и Маркетинга
Курс ___1 ____ № группы _________
Личное дело № 100.21/120106
Преподаватель Медушевская Е. Ю.
Пенза 2013
Трансакционные издержки
На возможности извлечения выгод от обмена влияет не только общая величина трансакционных издержек, но и распределение их бремени между участниками обмена. Эффективность размещения ресурсов зависит не только от общего уровня трансакционных издержек и распределения между заинтересованными сторонами, но и от структуры, определяемой направлениями потенциальных и реальных соглашений между экономическими агентами.
Трансакционные издержки не единственный компонент издержек производства. Таким образом, необходимо определение соотношения между трансакционны-ми и трансформационными издержками.
Трансакционные издержки: определение, условия возникновения, значение.Первое , наиболее общее определение, которое можно было бы дать, основано на определении трансакции:
трансакционные издержки - это ценность ресурсов (денег, времени, труда и т. п.), затрачиваемых на планирование, адаптацию и обеспечение контроля выполнения взятых индивидами обязательств в процессе отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, принятых в обществе.
Издержки производства, в соответствии с новой институциональной экономической теорией, состоят из двух частей - трансформационных издержек, связанных с изменением или воспроизводством физических характеристик благ, и трансакционных издержек, отражающих изменение или воспроизводство «правовых», а в более общем плане - институциональных, характеристик.
Если представить экономику как систему жизнеобеспечения, то тогда трансакционные издержки можно рассматривать как издержки эксплуатации экономической системы. Определяя содержание понятия «трансакционные издержки» иногда используют аналогию, предложенную Кеннетом Эрроу: трансакционные издержки в экономической системе подобны феномену трения в мире физических объектов. Данная аналогия позволяет говорить о всеобщем распространении трансакционных издержек.
Понятие трансакционных издержек имеет ключевое значение в новой институциональной теории, поскольку институты объясняются не через призму конфликта классовых интересов, а с точки зрения возможностей экономии на трансакционных издержках.
Для объяснения феномена трансакционных издержек наиболее существенны два момента: несовпадение экономических интересов взаимодействующих друг с другом агентов и феномен неопределенности. Неопределенность определяется не только через фрагментарность (и, как правило, искаженность) располагаемой индивидами информации, но и ограниченные возможности ее переработки, которыми они (агенты) обладают.
Учитывая наличие двух аспектов в объяснении трансакционных издержек, их можно интерпретировать как издержки по координации деятельности экономических агентов и снятию распределительного конфликта между ними. Поскольку координация - это ключевой компонент любой организации, то без учета трансакционных издержек (в явном виде или имплицитно) экономический анализ был бы малопродуктивным
Значение анализа трансакционных издержек станет более понятным, если предложить историческую иллюстрацию, данную Д. Нортом:
«Торговля, как учит нас теория международной торговли, всегда сулила выгоду, но при этом существовали и препятствия, мешающие эту выгоду реализовать. Причем если бы единственным препятствием на пути развития торговли были транспортные издержки, то существовала бы обратная зависимость между транспортными издержками, с одной стороны, и торговлей, обменом и благосостоянием государств - с другой. Но вспомним, что уже на заре нашей эры, как показывает опыт Римской империи I–II вв., было возможно охватить торговыми связями обширные территории, несмотря на все транспортные издержки того времени, а с закатом Римской империи торговля пришла в упадок, а вместе с ней, по всей вероятности, снизилось и благосостояние общества и отдельных социальных групп. И причина была не в том, что выросли транспортные издержки, а в том, что с расширением региона торговли выросли трансакционные издержки, а целостные политические системы, способные эффективно охранять правопорядок и соблюдение законов, исчезли»21.
Отсутствие прямой связи между эффективными институтами и их существованием, которое объясняется с помощью трансакционных издержек, является важным направлением исследования эволюции институтов. Становится возможным объяснение эволюции как изменений, зависящих как от траектории предшествующего развития, так и от несовершенства механизма обратной связи и отбора, посредством которых субъекты, принимающие решение, обучаются, а внешняя среда обусловливает выживание, развитие наиболее «удачливых», а точнее, в наибольшей степени адаптировавшихся, которые, в свою очередь, определяют ход дальнейшего развития.
Такая интерпретация трансакционных издержек позволяет выявить взаимосвязь между ними и институтами, а через них - между институтами и благосостоянием. Двойственная основа трансакционных издержек обусловлена, с одной стороны, проблемой координации ввиду существования неопределенности, а, с другой стороны, - проблемой распределительного конфликта ввиду противоречий интересов экономических агентов в мире ограниченных ресурсов. Данное обстоятельство указывает на возможность существования неоднозначной зависимости между ними и институтами, поскольку интересы одной группы могут заключаться, во-первых, в повышении уровня неопределенности для других, во-вторых, в получении преимущества в силе за счет других, Последнее позволяет повысить благосостояние данной группы без увеличения размеров выпуска продукта.
Если бы трансакционные издержки бьши равны нулю, то, следуя предпосылкам новой институциональной (и неоклассической) теории, ресурсы распределялись
21 Норт Д. (1993а), Институты и экономический рост: историческое введение// THESIS, т. 1, вып. 2, с.70.
и использовались бы там, где они обладают наибольшей ценностью (если не принимать во внимание эффект дохода) вне зависимости от первоначального распределения прав собственности между экономическими агентами. В соответствии с предпосылкой о нулевых трансакционных издержках интерпретаторами Р. Коуза была сформулирована теорема, носящая его имя. Сокращенный вариант ее можно представить в следующем виде: при нулевых трансакционных издержках и эффекте дохода, а также экзогенности цен по отношению к действиям экономических агентов первоначальное распределение прав собственности не влияет на эффективность их окончательного размещения.
Вот почему в неоклассической экономической теории институты не имеют значения с точки зрения эффективности (Парето-оптимальности) окончательного распределения ресурсов. В качестве комментария к данному определению необходимо подчеркнуть, что сам Р. Коуз никогда не говорил о модели мира с нулевыми трансакционными издержками в позитивном плане. Понятие «мир Коуза» вводит в заблуждение, поскольку под этим подразумевается модель с нулевыми трансакционными издержками.
Первая работа Р. Коуза, получившая всемирное признание несколькими десятилетиями позже, - «Природа фирмы» (1937) основана именно на предпосылке о ненулевых трансакционных издержках. Сформулированная теорема имеет значение в том плане, что косвенным образом показывает: положительные трансакционные издержки имеют значение при различных вариантах первоначального распределения прав собственности с точки зрения эффективности конечного размещения ресурсов.
Учитывая это обстоятельство, во-первых, мы получаем, возможность объяснить существование различных режимов прав собственности (частная, государственная, коммунальная, свободный доступ) с функциональной точки зрения, а не только с морально-этической, которая имеет как самостоятельное, так и производное от функционального основания значение. Во-вторых, учет трансакционных издержек позволяет объяснить сравнительную эффективность различных способов интернализации внешних эффектов как способа полного учета в процессе принятия решений издержек и выгод, возникающих в результате их (решений) выполнения. В-третьих, появляется возможность объяснить возникновение и пределы распространения различных форм институциональных соглашений, или институциональных устройств. В-четвертых, анализ трансакционных издержек имеет значение и в интерпретации институциональной трансформации, выражающейся, в частности, в реструктуризации режимов прав собственности, например, в переходе от свободного доступа к частной, государственной или коммунальной собственности, изменении правил, образующих институциональную среду. Кроме того, с помощью данного понятия можно определить условия возникновения и соотношение между различными институциональными соглашениями в экономической истории.
Типы издержек
В соответствии с современными представлениями, трансакционные издержки включают в себя следующие типы издержек:
издержки поиска рыночной информации;
издержки ведения переговоров, включая затраты времени и ресурсов в ходе переговорного процесса, издержки спецификации условий контрактов и их юридического оформления, а также убытки, понесенные в результате неудачи переговоров или задержки с достижением эффективных соглашений;
издержки контроля за соблюдением условий контракта;
издержки обеспечения выполнения контракта и возмещения ущерба в случае несоблюдения его условий;
издержки, связанные с оппортунистическим поведением;
издержки спецификации и защиты прав собственности.
В соответствии с логикой теории трансакционных издержек, совокупные издержки хозяйственного процесса в экономике подразделяются на производственные издержки (которые существовали бы даже в натуральном хозяйстве изолированного индивида) и собственно трансакционные издержки, представляющие специфическую форму издержек взаимодействия людей. Таким образом, трансакционные издержки являются неотъемлемым элементом хозяйственной деятельности в обществе, а потому они характерны для всех типов хозяйственных систем (как рыночных, так и нерыночных). Переход от микроэкономического к макроэкономическому уровню анализа обусловливает выделение «трансформационных» (производственных) и трансакционных отраслей экономики, к которым обычно относят оптовую и розничную торговлю, финансовый и страховой сектор.
Принцип экономии издержек
Ключевым для теории трансакционных издержек является использование принципа экономии этих издержек для объяснения возникновения и стабильности экономических институтов и форм контрактных отношений. Спектр приложений данного принципа к изучению экономических проблем чрезвычайно широк. Наиболее важные из них связаны с денежной теорией, экономической теорией благосостояния и теорией организации.
Одним из наиболее фундаментальных результатов развития теории трансакционных издержек является интерпретация денег как инструмента, обеспечивающего экономию издержек взаимодействия рыночных субъектов. Было показано, что ограниченная трактовка роли денег как простого средства измерения в большинстве экономических моделей обусловлена тем, что неоклассической традиции соответствует представление о нулевом уровне трансакционных издержек. Представление о деньгах как о специфическом товаре, обеспечивающем экономию трансакционных издержек, обусловило появление ряда пионерных исследований, посвященных возникновению, сосуществованию и эволюции различных систем обмена в рыночной экономике (включая денежные, кредитные, бартерные и т. д.).
Мы знаем о издержках, которые напрямую влияют на конечную стоимость продукции. Фирма покупает сырье, нанимает людей, обеспечивает работников материалами и технологиями, чтобы в результате получить конечный продукт, в итоговую стоимость которого будут входить все затраты производства. Но есть еще один отдельный вид расходов, без которых на современном рынке компания вряд ли сможет обойтись. Это так называемые трансакционные издержки.
Теоретическое понятие
Рассмотрим пример образования трансакционных издержек. Они не связаны напрямую с процессом производства и не относятся к материалам или заработной плате. Но их также нужно обязательно учитывать при формировании цены.
Согласно экономической теории, трансакционные издержки (примеры рассмотрим далее) - это затраты, обеспечивающие переход прав собственности из одних рук в другие во время процесса производства продукции. Понять теоретический материал очень сложно. Но пример трансакционных издержек очень прост.
Допустим, есть фирма "Н", которая производит мороженое. У компании уже все есть: сырье (молоко, фруктовые добавки, сахар и т. д.), рабочие, технология и оборудование. Но нет готового помещения, где весь процесс будет происходить.
В данном примере руководству фирмы нужно в кратчайшие сроки найти того, кто даст в аренду помещение, кто сделает в нем ремонт, кто установит оборудование. То есть как минимум нужно найти еще троих подрядчиков и заключить с ними договора. Конечно же, фирма "Н" может сама построить себе здание, сама сделать в нем ремонт и подключить конвейеры, но на это уйдет столько времени, что уже может закончиться летний сезон. В этом случае речь идет о примере трансакционных издержек, когда фирма "Н" передает свои полномочия и права сторонней организации, но вместе с тем охраняет их благодаря письменному соглашению.
Виды трансакционных издержек
В сфере рыночных отношений можно выделить пять примеров трансакционных издержек на предприятии:
- траты, связанные с поиском информации;
- убытки во время переговоров и заключения договоров;
- издержки процесса измерения какой-либо величины;
- расходы при защите прав собственности;
- издержки оппортунистического поведения.
Затраты на поиск информации
Рассмотрим простой пример трансакционных издержек поиска информации. Снова возьмем компанию "Н", которая выпускает мороженое. Уже готова первая партия сладкого лакомства, но кому ее продать? Все население ближайшего небольшого городка уже полюбило мороженое фирмы "З" - "Зелейное" и не хочет менять его на "Н" - "Наталкино". Фирме "Н" приходится искать потенциальных покупателей. Руководство едет в другой город за 100 км, тратит деньги на бензин или билеты, проводит мониторинг рынка, изучает потребности людей, их предпочтения и т. д. В результате фирма "Н" находит покупателей, но на их поиск были затрачены деньги и время.
Это же самое можно было бы сделать проще. Доверить маркетинговой компании часть своих прав и заключить договор, согласно которому фирма-подрядчик обязуется провести маркетинговое исследование потребительского рынка с целью определения объема будущего спроса. Все затраты на контракт с маркетинговой фирмой считались бы трансакционными издержками.
Издержки ведения переговоров и заключения контрактов
Рассмотрим пример образования трансакционных издержек, когда фирма "Н" уже нашла себе подрядчика - маркетинговое агентство "А". Но вторых не устроила первоначальная цена, и они просят у нанимателя большую сумму вознаграждения. Фирма "Н" не готова платить больше, и ведутся длительные переговоры, контракт не подписывается, производство простаивает, мороженое не продается. Это еще один пункт, который в бухгалтерском учете отнесется к графе трансакционных издержек.
Издержки измерения
Этот тип затрат связан с проверкой качества выпускаемой продукции. На мороженом это не так заметно, поскольку товар должен быть стандартным и соответствовать ГОСТАм. А вот в такой сфере, как автомобилестроение, машиностроение появление брака на любом из этапов может привести к потере огромных сумм денег. Такой пример образования трансакционных издержек лучше всего описывает суть затрат на измерения.
Чтобы исключить брак, нужно на каждом этапе очень много времени уделять проверке соответствия деталей.
Издержки спецификации и защиты прав собственности
Приведем пример из жизни трансакционных издержек. Допустим, один человек изобрел совершенно новую технологию изготовления мороженого, при которой можно экономить на воде и электричестве. Этот человек работает креативным директором в нашей фирме "Н". Не успев запатентовать идею, мы внедряем ее в производство. Но в нашей компании оказался шпион, который передал секретные данные конкурентам. И теперь фирма "З" тоже использует нашу технологию.
Возникает спор. Чтобы защитить свои права и свою идею, форма "Н" подает в суд иск с претензией на информационное воровство. Все затраты, которые понесет фирма "Н" на оформление патента и обращение в суд, будут отнесены к графе трансакционных издержек.
Издержки оппортунистического поведения
На первый взгляд кажется, что это очень сложное понятие. Но пример на предприятии трансакционных издержек знаком практически каждому. Вопрос касается основной и подрядной организации, когда кто-либо из сторон не хочет выполнять предписанные контрактом функции. Причины этому банальны: мы возьмем деньги, но делать ничего не будем или сделаем некачественно. Такое встречается сплошь и рядом. Фирма заказывает строительство здания, а подрядчик, взяв деньги и вырыв котлован, испаряется в неизвестном направлении. Издержки есть, а работы нет. Это и называется оппортунистическое поведение, то есть непорядочное, недобросовестное отношение к условиям контракта.
Классификация по О. Уильямсону
Примеры трансакционных издержек можно разделить на две категории: по частоте трансакий и по специфичности активов.
Единоразовый или самый простой обмен на рынке с неизвестными продавцами и покупателями. Этот процесс совершает каждый из нас практически ежедневно. Допустим, вам нужны батарейки. Вы идете в магазин и покупаете аккумуляторы, и в следующий раз вы пойдете только тогда, когда они снова сядут. Продавцу безразлично, кому продавать, а покупателю - у кого покупать. Аналогичная ситуация возникает с любыми мелкими бытовыми предметами.
Когда речь идет о дорогостоящей технике, то тут уже не будет единоразовой сделки. Покупатель будет тщательно выбирать, присматриваться, прицениваться, прежде чем сделать выбор.
Повторяющийся обмен
При этом типе обмена активы не имеют специфических особенностей. Но уже прослеживается постоянность. Например, вы каждый день покупаете молоко у одно и того же продавца. Вы знаете, что его товар хорошего качества, вас устраивает цена, и вы приходите снова и снова. Таким образом мы видим пример снижения трансакционных издержек.
Если есть один и тот же продавец, то не нужно бегать и искать других, да еще постоянным клиентам делают скидки. Поэтому выгоднее заключать многоразовые сделки с проверенными партнерами.
С этой же целью супермаркеты придумывают бонусные или накопительные карты. Имея хорошую скидку в одном супермаркете, покупатель не будет бегать в другие, а магазин получит постоянного клиента.
В бизнесе две вещи являются важными:
- найти надежного продавца;
- удержать лояльного клиента, который станет постоянным.
Если у фирмы есть круг постоянных клиентов, которые делают выручку, то не нужно искать других. Так образом, наблюдается пример снижения трансакционных издержек со стороны производителя.
Повторяющийся контракт, связанный с инвестициями в специфические активы
Специфические активы - это средства, направленные на достижение конкретной цели. Такая сделка обновляется каждый раз, когда ее заключают, и для нее выделяют определенную сумму денег.
Рассмотрим пример. Допустим, фирме "Н", которая производит мороженое, нужно построить цех. Она нанимает подрядчика, и они составляют договор. На строительство выделяются целевые средства. Когда цех уже будет построен, фирма будет использовать по тому назначению, для которого он возводился, то есть в нем работать. Если фирма захочет в цеху делать что-то другое, например, сдавать его под склад, то она понесет дополнительные издержки, что будет для нее абсолютно невыгодным.
Трансакционные издержки.
Сущность трансакционных издержек и их виды.
Экономическое значение трансакционных издержек.
1.Сущность трансакционных издержек и их виды.
Одна из главных проблем функционирования рынка – это проблема трансакционных издержек – издержек в сфере обмена,связанных с передачей прав собственности.
Это понятие было введено Рональдом Коузом в статье «Природа фирмы».
Эти издержки включают: расходы,связанные с поиском информации, затраты на ведение договоров, работу по измерению свойств товара.
Издержки по спецификации и защиты прав собственности,затраты, связанные с преодолением оппортунистического поведения контрагентов.
Политическая экономия 19 века фактически абстрагировалась от трансакционных издержек.
Однако,в 20 в. не замечать их стало невозможно.
В условиях рынка,где субъекты обособлены друг от друга,предпосылкой обмена выступает принадлежность благ агентам экономических отношений.
Именно собственник,вступая в рыночные отношения,определяет:как и на каких условиях экономическое благо будет передано другому лицу.
Для этого он должен обладать правами пользования,владения,распоряжения,управления и т.д
Сбор необходимых данных о правомочиях продавца входит в издержки поиска информации и ведения переговоров.
Полное право собственности обычно включает целый набор прав:
Владение;
Пользование;
Распоряжение;
Управление;
Право на доход;
Бессрочность
Запрещение вредного использования.
Ответственность в виде взыскания и остаточный характер (классификация Оноре).
Формы экономических издержек.
Выделяют 5 форм экономических издержек:
Издержки поиска информации – связаны с её ассиметричным распределении на рынке (недостоверное) :
На поиск потенциальных покупателей или продавцов приходится тратить время и деньги.
Неполнота имеющейся информации оборачивается дополнительными расходами,связанными с покупкой товаров по ценам,выше равновесной или продажей,ниже равновесной.
С потерями,возникшими в следствии покупки товаров – субститутов.
Издержки ведения переговоров и заключение контрактов также требует затрат,времени и ресурсов.
Например,издержки,связанные с переговорами об условиях продажи,юридическим оформлением сделки, нередко значительно увеличивают цену продаваемой вещи.
Издержки измерения – это весомая часть трансакционных издержек.
Это связано не только с прямыми затратами на измерительную технику и сам процесс измерения, но и с ошибками,которые неизбежно возникают в этом процессе.
Кроме того,по ряду товаров и услуг допускается лишь косвенное измерение или неоднозначное.
Пример: качество нанимаемого работника,автомобиля и т.д
Определённую экономию обуславливают стандартизация выпускаемой продукции, а так же гарантии,предоставляемые фирмой.
Но полностью ликвидировать издержки эти меры не помогают.
Издержки спецификации и защиты прав собственности особенно велик.
В обществе,где отсутствует надёжная правовая защита. Не редки случаи постоянного нарушения этих прав,поэтому затраты времени и средств,необходимые для их восстановления,могут быть огромны.
Сюда же относятся расходы на содержание судебных и государственных органов,находящихся на страже правопорядка.
Издержки оппортунистического поведения.
Связаны с ассиметрией информации,хотя не ограничиваются только ею.
Поведение после заключения контракта трудно предугадать.
Нечестные индивиды будут выполнять условия договора по минимуму или даже уклоняться от их выполнения (если санкции не предусмотрены). Такой моральный риск всегда существует.
Он особенно велик в условиях совместного труда - работы командой, когда вклад каждого не может быть четко отделен от усилий других членов команды, тем более если потенциальные возможности каждого полностью неизвестны. Итак, оппортунистическим называется поведение индивида, уклоняющегося от условий соблюдения контракта с целью получения прибыли за счет партнеров. Оно может принять форму вымогательства или шантажа, когда становится очевидной роль тех участников команды, которых нельзя заменить другими. Используя свои относительные преимущества, такие члены команды могут требовать для себя особых условий работы или оплаты, шантажируя других угрозой выхода из команды.
Таким образом трансакционные издержки возникают до процесса обмена, в процессе обмена и после него.
Углубление разделения труда и развитие специализации способствует росту трансакционных издержек.
Их величина так же зависит от существующей в обществе формы собственности на средства производства.
Формы собственности:
Частная;
Общая (коммунальная);
Государственная.
2.Экономическое значение трансакционных издержек.
Рассмотрим формы собственности с точки зрения трансакционных издержек.
В условиях частной собственности всей полнотой прав обладает отдельный человек.
В условиях государственной собственности решение принимается на основании установленных правил и процедур,которые регулируют интересы общества в
В условиях общей собственности все участники организации (коммуны), которой такая собственность принадлежит,обладают общим правом использования блага и частным правом, на использование после того, как удалось его получить (присвоить) во временное или постоянное владение.
Проблему трансакционных издержек анализировали такие экономисты,как: Хайек,Коуз и другие.
В частности Хайек предложил: пусть в капиталистическом обществе (расширенный порядок человеческого сотрудничества) необходимо собрать информацию о том что,как, для кого производить .
Наиболее дешёвым способом окажется здесь спонтанный порядок, т.к «собрать в единый кулак» все рассеянную информацию о ценах,предпочтениях,наличных ресурсах окажется непосильно никакому центру.
Здесь тоже существуют трансакционные издержки,но они окажутся значительно ниже тех,которые возникли бы в случае централизованного планирования и управления.
В рамках фирмы способом более эффективным оказывается иерархия.
Здесь работники взаимодействуют друг с другом,не при помощи ценовых сигналов.О том,чем заниматься отдельному работнику, он узнаёт от начальника.
Так же иерархия устроена и в армии,а там приказы не обсуждаются.
Семья патриархального типа также устроена на принципах иерархичного управления.
Таким образом,оценивать эффективность спонтанных порядков или иерархии необходимо не с точки зрения нормативных оценок (плохие/хорошие),а с точки зрения экономии трансакционных издержек.
Теория трансакционных издержек помогает понять, почему оказалась неэффективной социалистическая система хозяйства: попытка построить все общественное производство по типу фирмы, или «единой фабрики» оказалась не состоятельной из-за огромных трансакционных издержек,с которыми связано регулирование государственного плана.
То идеальное общество, о котором мечтали социалисты-утописты в терминах неоинституциональной теории,должно было представлять из себя систему с нулевыми трансакционными издержками.
В реальности социализм оказался «перегруженным» трансакционными издержками. Наивная социалистическая утопия, по поводу того,что можно в едином центре собрать всю информацию о ресурсах,оказалась утопичной нереализованной мечтой.
Выдающийся вклад в развенчание этой утопии внесли: австрийские экономисты Хайек («Пагубная самонадеянность) и Бруцкус («Социалистическое хозяйство»).
В результате изучения этой главы студенты должны:
знать
- что такое трансакционные издержки и какую роль они играют в институциональной экономике;
- два основных подхода к трансакционным издержкам;
- классификацию рыночных трансакционных издержек;
- способы экономии основных видов трансакционных издержек;
уметь
- применять понятие трансакционных издержек в анализе способов организации бизнеса и институтов;
- объяснять различные типы контрактов и деловых практик стремлением экономических агентов к снижению трансакционных издержек;
- проводить различие между типами экономического обмена и объяснять различие между способами организации сделки при разных типах экономического обмена;
владеть навыками
Использования понятия трансакционных издержек в анализе институтов и деловых практик.
Трансакционные издержки – ключевое понятие институциональной экономики. Институты, различные тины контрактов и деловых практик возникают как реакция на трансакционные издержки. Институциональная экономика использует сравнительный подход, предлагая сравнивать различные институциональные решения с точки зрения их относительных возможностей экономии трансакционных издержек. В главе рассматриваются основные категории рыночных трансакционных издержек и подробно объясняются встречающиеся в хозяйственной практике способы их экономии. Особое внимание уделено издержкам защиты контракта, частным и государственным механизмам защиты контракта, показаны их возможности и ограничения в поддержании обмена в экономике.
Определение понятия "трансакционные издержки"
Трансакции и трансакционные издержки
Основной отличительной чертой неоинституциональной экономической теории является идея о том, что совершение любой сделки связано с издержками (которые предполагаются положительными). Что такое трансакционные издержки? Чтобы понять это, сначала выясним значение слова "трансакция".
О. Уильямсон, американский экономист, представитель неоинституционализма, получивший в 2009 г. Нобелевскую премию по экономике за исследования в области экономической организации, предложил следующее определение этого понятия: "Трансакция имеет место тогда, когда товар или услуга переходит от заключительной точки одного технологического процесса к исходной точке другого, смежного с первым. Заканчивается одна стадия деятельности и начинается другая" . В соответствии с этим подходом понятие трансакции применяется, когда ресурсы перемещаются физически, т.е. осуществляются "поставки" благ или услуг. Это могут быть поставки как внутри фирмы, так и на рынке, и мы можем говорить как о внутренних, так и о внешних трансакциях, или о внутрифирменных либо рыночных трансакциях. Трансакция, таким образом, возникает, когда имеет место разделение труда .
Идея внутрифирменной трансакции описана у Адама Смита на примере разделения труда при производстве булавок. "Один [рабочий] тянет проволоку, другой выпрямляет ее, третий обрезает, четвертый заостряет конец, пятый обтачивает один конец для насаживания головки; изготовление самой головки требует двух или трех самостоятельных операций" . Производство булавок разделено приблизительно на 18 операций, и каждый раз, когда булавка внутри фабрики переходит из рук одного рабочего в руки другого, имеет место трансакция.
Другое определение дал Джон Коммонс, экономист, представитель американского институционализма. Для него трансакция – это "отчуждение и приобретение индивидами прав будущей собственности на материальные объекты" . Данное определение трансакции также имеет дело с передачей ресурсов, но уже в юридическом смысле. В нем говорится о передаче подтвержденных законом прав собственности.
Экономические трансакции являются лишь частью всей совокупности социальных трансакций, и экономический анализ интересуется не только экономическими трансакциями. Социальные трансакции можно определить как социальные действия, необходимые для создания и поддержания институциональных рамок, в которых осуществляется экономическая деятельность. Эти рамки включают в себя, как было показано выше, формальные правила, неформальные правила и механизмы принуждения к их соблюдению. И здесь особую роль играют политические трансакции .
Трансакционные издержки – это издержки, возникающие при осуществлении трансакций. Они складываются из затрат ресурсов и затрат времени на совершение сделки, а также из потерь, возникающих вследствие того, что был заключен неполный или неэффективный контракт.
Трансакционные издержки бывают столь велики, что препятствуют заключению сделки, поэтому их вообще не удается обнаружить. Как написали авторы одного исследования, проведенного в Великобритании, в ходе которого предпринимались попытки эмпирической оценки трансакционных издержек в некоторых отраслях, "трансакционные издержки – это забавная штука: большая часть из них существует не в реальности, а <...> в мирах, которым не удалось стать реальностью" .
Одно из наиболее известных определений трансакционных издержек принадлежит К. Эрроу, американскому экономисту, получившему в 1972 г. вместе с Дж. Хиксом Нобелевскую премию по экономике. Эрроу назвал их издержками эксплуатации экономических систем и сравнил с трением в мире физическом: "Подобно тому, как трение мешает движению физических объектов, распыляя энергию в форме тепла, так и трансакционные издержки мешают перемещению ресурсов к тем пользователям, для которых они представляют наибольшую ценность, “распыляя” полезность этих ресурсов по ходу экономического процесса. Подобно тому, как каждому известному физическому объекту придается такая форма, которая способствует либо минимизации трения, либо получению за счет него какого-либо полезного эффекта (колесо, например, служит и тому и другому), так фактически и любой институт возникает как реакция на присутствие трансакционных издержек для того, по-видимому, чтобы минимизировать их воздействие, увеличив тем самым выгоды от обмена. Наконец, следует заметить, что экономист, игнорирующий существование трансакционных издержек, будет сталкиваться с такими же трудностями при объяснении экономического поведения, с какими сталкивался бы физик, игнорирующий факт трения при описании движения физических объектов" .
Так, закон тяготения Ньютона (классическая механика) утверждает, что тела, одновременно брошенные с одинаковой высоты, например лист бумаги и кирпич, одновременно упадут на землю. Но приведенное утверждение неверно описывает действительное движение тел, и это происходит потому, что мы не учли сопротивление воздуха. Закон мог бы действовать на Луне, ведь там нет атмосферы. Чтобы правильно описать движение тел в данном случае, необходимо использовать законы аэродинамики.
Ученый-экономист, игнорирующий существование трансакционных издержек, столкнется с такими же трудностями при объяснении поведения экономических агентов. Он не ответит на многие очень важные вопросы. Он не сможет, к примеру, объяснить, почему на протяжении длительного времени в некоторых странах существуют институциональные структуры, которые препятствуют экономическому росту, способствуют сохранению бедности и отсталости.
Такой ученый-экономист не сможет объяснить, почему возникают нестандартные модели экономической организации: вертикальная интеграция, франчайзинг и т.д. Он нс сможет понять, как функционирует экономическая система, проанализировать все важные проблемы и получить основу для выработки рекомендаций в сфере экономической политики .
