Количество автомобилей на единицу населения продолжает увеличиваться с невероятной скоростью. Все большее распространение получают безналичные системы оплаты услуг и товаров. Конкуренция среди АЗС возрастает. Все это стало предпосылкой для того, чтобы владельцы крупных озадачились вопросами привлечения клиента, улучшения качества обслуживания и автоматизации оплаты. Возникла потребность в разработке аналога банковских карт, предназначенных для совершения платежей. Оказалось, что введение топливных карт способно удовлетворить всем требованиям и необходимым условиям.
Топливная карта представляет собой обычную пластиковую карту со встроенным микрочипом. Она не является платежным инструментом и служит лишь носителем технической информации о предоставленных лимитах, количестве денежных средств, видах ГСМ и многом другом. Это не только деньги, но и время. Больше нет необходимости долго общаться с персоналом АЗС, заботиться о присутствии наличных средств в кармане. Кроме того, вы оказываетесь под надежной защитой от мошенничества и обмана посредством существующей отчетности. В любой момент владелец карты может запросить сведения о платежах, их размере, времени и месте проведения.
Видео о пользе топливной карты
Какие виды топливных карт существуют?
Лимитированные
Такие карты имеют . Устанавливается так называемый суточный или месячный лимит. То есть, то количество нефтепродукта, которое внесено на устройство, можно расходовать порционно, не более запрограммированного лимита в течение определенных временных рамок - суток либо месяца. Если владельца не устраивают установленные ограничения, он может обратиться в офис поставщика и подать заявку на переформатирование карты с целью задать новые значения лимитов.
Нелимитированные
На карту вносится некоторое количество любого вида ГСМ. Владелец вправе воспользоваться имеющимся объемом топлива без ограничения. В тот момент, когда весь доступный резерв израсходуется, приостанавливается возможность получения нефтепродукта.
Кроме того, существуют топливные карты для физических лиц и корпоративные - для юридических. Для каждой категории разработана своя специальная программа по предоставлению услуг.
Преимущества для физических лиц
Абсолютно любой владелец автомобиля имеет возможность воспользоваться топливной картой той или иной . В таком случае ему становится доступным ряд выгодных предложений и бонусов.
Топливные карты для физических лиц позволяют , так как стоимость нефтепродукта, приобретаемого за наличный расчет выше. Владельцы, выбирающие безналичную форму оплаты, автоматически становятся участниками всевозможных акций и лотерей, проводимых внутри сети АЗС, а также могут пользоваться выгодными системами скидок, часто имеющих накопительный характер. Есть вероятность столкнуться с двумя видами скидок - денежная, как самая распространенная, и «скидка в бак». В первом случае клиенту возвращается определенный процент от стоимости топлива в виде денежных средств, а во втором - дополнительное количество топлива.
Существенным преимуществом топливных карт для физических лиц принято считать возможность их пополнения с помощью электронных денежных систем, а также высокую степень безопасности. Устройство аналогично банковскому, защищено PIN-кодом, известным только держателю, а в случае утраты достаточно лишь связаться со службой поддержки компании и заблокировать карту.
Единственным недостатком топливной карты может послужить привязанность к АЗС определенной компании, поэтому стоит внимательно продумать, где вам чаще всего приходится заправляться.
В чем выигрывают компании, приобретая топливные карты?
Юридические лица, то есть те или иные фирмы и предприятия, которые часто пользуются услугами служебного транспорта, получают возможность не только существенно сэкономить средства, но и облегчить учесть тех, кто контролирует учет ГСМ. Руководитель компании регулярно получает полный отчет о манипуляциях водителя с топливной картой, а именно информацию о виде и , сумме, номере АЗС и времени заправки. Топливные карты для юридических лиц дают возможность контролировать расходы предприятия, устанавливать лимиты на вид и количество топлива, тем самым регулируя затраты и оптимизируя работу по учету топливных карт.
Существует возможность выбрать программу, удобную именно вашей фирме. По одной из них при заправке автомобиля списывается количество литров по средней стоимости, установившейся в регионе среди АЗС одной сети. Таким образом, вам достается топливо по выгодным фиксированным ценам. Во втором случае высчитывают денежные средства. Такой вариант выгоден тем, кто часто выезжает за пределы области, где, как правило, цены разнятся и снижаются по мере удаления от центра.
Кроме учета затрат на ГСМ необходимо правильно организовать учет топливных карт как таковых. Устройства, которые приобретаются за плату, принимают к бухучету в составе МПЗ по себестоимости (п. 2, 5 ПБУ 5/01). Такие фактические траты следует отнести к расходам на приобретение сырья, материалов и товаров.
Есть возможность учесть затраты на приобретение топливных карт на счете «Прочие материалы» 10.6 на основании товарной накладной. В конце месяца их стоимость вносится в стоимость приобретенных нефтепродуктов.
Прежде чем приобретать топливную карту, внимательно ознакомьтесь с предметом договора, поинтересуйтесь, взимается ли комиссия, как и когда компания представляет отчет по использованию карты и где получать информацию о состоянии счета.
Петрол Плюс Регион предлагает карты для компаний, по которым можно получить скидку на АЗС, управлять счетом через Интернет, контролировать расходы. Одна из таких карт - карта Вездеход.
Карта Вездеход (Petrol Plus)
Принимается в более чем 9000 АЗС России и СНГ;
- Более чем на 3000 АЗС действует скидка;
- Оформляется бесплатно;
- Возврат 18% НДС.
Подробности на оф. сайте: petrolplus.ru
2. Топливные и бонусные карты Лукойл
АЗС Лукойл предлагает своим клиентам бонусные карты «ЛУКОЙЛ-Петрокоммерц-MasterCard»с расчетом 1 балл за каждые 50 рублей покупки. 1 балл равен 1 рублю. Оформляется бонусная карта бесплатно и имеет неограниченный срок действия.
Топливная карта Ликард (Лукойл)
Цена на АЗС со скидкой;
- Карта принимается на >3800 АЗС;
- Возврат 18% НДС;
- Полный контроль расходов.
3. Бонусные и топливные карты от АЗС ТНК
Бонусная программа сети автозаправок ТНК предполагает наличие накопительной карты «Карбон». Бонусы на карту начисляются за покупку топлива либо товаров на сумму больше десяти рублей. Поступают на счет в течение нескольких часов, а использовать их можно по истечении 14 дней с момента зачисления. Заправка обычным топливом приносит 5 бонусов за 50 рублей, заправка топливом серии Pulsar принесет 10 бонусов за 50 рублей, а покупка сопутствующих товаров 15 бонусов за 50 рублей.
Накопительная карта «Карбон» (дебетовая)
Начисление бонусов за покупку топлива и товаров в магазинах партнеров;
- Возможность использования как обычной платежной карты.
Топливная карта «Магистраль Регион»
Скидка на топливо в зависимости от потребления в месяц;
- Возврат 18% НДС;
- Принимается на более чем 2000 АЗС в России и СНГ;
- Доступно пополнение через Webmoney.
Подробности на оф. сайте: www.magystral.com
4. Бонусные карты от АЗС «Газпромнефть»
Компания «Газпромнефть - Северо - Запад» предлагает программу лояльности «Нам по пути». Помимо скидок на топливо и сопутствующие товары, программа предполагает систему скидок у партнеров клуба: магазины, рестораны, развлекательные комплексы и т.д.
Бонусная карта от «Газпромнефть» (Нам по пути!)
-
Накопление бонусов за покупки на АЗС «Газпромнефть»;
- Расчет баллами за топливо, на мойке, в кафе и магазине.
5. Бонусные карты АЗС «Татнефть»
Приобретая дисконтную карту «Татнефть» со схемой «Фиксированная скидка», вы получаете постоянную скидку c каждого заправленного литра. На топливо, моторные масла «Татнефть» и автошины производства ОАО «Нижнекамскшина» скидка составляет 3%, на газопродукты - 6%.
Дисконтная карта «Татнефть»
Стоимость карты 100 руб.;
-
Скидки до 3% на топливо;
- Скидки на продукцию Нижнекамскшина до 3%;
- Скидка на газопродукты - 6%.
Топливная карта «Татнефть»
Стоимость карты 250 руб.;
- Скидки юридическим лицам до 4,5%.
6. Бонусные и топливные карты Shell
Предъявляя карту на автозаправках Shell при каждой покупке, вы получаете баллы по программе Shell ClubSmart, на которые можно будет получить подарки от АЗС.
Бонусная карта
«
ClubSmart»
Начисление бонусов при каждой покупке/заправке;
- Обмен бонусов на подарки из каталога.
Топливная карта
«
euroShell»
Скидка на топливо
;
- Прием по всей сети АЗС Шелл в России и Европе (20 тыс АЗС)
;
- Прием на АЗС партнеров
;
- Кредитные условия оплаты
;
- Возврат НДС
;
- Оплата дорожных сервисов и сборов
;
;
Топливная карта
«
»
Скидка на топливо
;
- Оплата по безналичному расчету
;
- Возврат НДС
;
- Доступ в личный кабинет 24/7
;
7. Топливные карты Роснефть
Сейчас в обороте компании Роснефть находится более 1 800 000 карт, среди которых топливные карты для юридических лиц, работающие по программам «Локал» и «Транзит», а также карты лояльности для физических лиц.
Топливная карта
«
Роснефть
»
Возврат 18% НДС;
- Карты принимают более 1770 АЗС/АЗК НК «Роснефть».
8. Бонусные карты от АЗС Neste
АЗС Neste предлагает автолюбителю кредитную карту Citibank, 1% от платежей по карте возвращается в виде бонуса. Также существует возможность получения скидки в 5% на покупки в магазине Quick-Shop, 10% на услуги автомойки Quick-Shop и 5% на продукцию фастфуда.
Подробности на оф. сайте:http://www.azs.tatneft.ru/bonus_cards
Каковы выгоды от использования топливных карт для юридических лиц?
Выгоды от использования топливных карт на предприятии заключаются в следующих моментах:
Уход от наличных денег в сегменте топливных расходов
Контроль над заправками автотранспорта компании
Прозрачное ценообразование
Отсутствие механизмов фальсификации чеков
Возмещение НДС 20%
Упрощение бухгалтерского учета топлива
Уверенность в качестве заправляемого горючего
Каковы преимущества работы с PetrolTrade?
Преимущества работы с компанией PetrolTrade:
Сотрудничество со надежной «белой» компанией
Спокойствие в случае встречных налоговых проверок
Обслуживание по картам трех эмитентов (Лукойл, Шелл и Газпромнефть) в рамках единого договора
Постоянное улучшение качества обслуживания и сервисных услуг
Мобильность и высокая квалификация менеджерского состава
Гибкость в решении проблемных ситуаций
Отсутствие бюрократических проволочек
С каким минимальным объемом потребления топлива работает PetrolTrade?
PetrolTrade реализует топливные карты юридическим лицам, располагающими даже одним автомобилем.
Можно ли заправляться в кредит по топливным картам Лукойл или Газпромнефть?
Компания PetrolTrade не работает на условиях постоплаты, однако многие наши добропорядочные контрагенты имеют возможность воспользоваться овердрафтом в случае острой необходимости.
Какой минимальный авансовый платеж нужно совершить для начала работы?
Для начала работы необходимо внести минимальную предоплату, равную двукратной сумме всех лимитов, установленных на топливных картах организации.
Сколько стоит обслуживание в PetrolTrade?
Обслуживание в PetrolTrade, пожалуй, самое выгодное среди процессинговых компаний - всего 500 рублей в месяц за каждый договор поставки. Напомним, что по единому договору в нашей компании обслуживаются платежные инструменты трех эмитентов – топливные карты Лукойл, Шелл и Газпромнефть, предоставляя таким образом самую обширную сеть фирменных АЗС среди конкурентов.
Существуют ли скидки/наценки на топливо по картам?
Компания PetrolTrade работает в зависимости от конъюнктуры рынка. Скидки на топливо формируются исходя из ряда параметров: объема потребления топлива, вида топлива, бренда АЗС, географии работы транспорта, эмитента карты. Иногда рыночные условия не позволяют предоставить скидки, а даже вынуждают прибегать к наценкам.
Какие топливные карты лучше для юридических лиц: «универсальные» или карты для заправки на «родных» АЗС?
«Универсальные» или «единые» топливные карты эмитируются независимыми процессинговыми компаниями, которые заключают договоры с различными сетями АЗС. Исходя из этого работает правило: коммерческие условия при заправке по топливным картам юридическим лицам предоставляются с учетом маржи эмитента «универсальной» карты, то есть заведомо хуже, чем у дистрибьютора топливных карт от отдельной сети АЗС. Компания PetrolTrade предлагает топливные карты трех различных брендов, трех самостоятельных эмитентов, сохраняя при этом лучшие коммерческие условия от поставщиков. Сеть АЗС, образуемая при комбинированной заправке по топливным картам Лукойл, Газпромнефть и Шелл, настолько широка, что Вам не придется искать «какую придется» автозаправку, как в случает с «единой» топливной картой. Также стоит сказать, что ни одна «единая» топливная карта не принимается на всех без исключения АЗС - это не банковская карта, работающая по единому технологическому стандарту - процессинги сетей АЗС работают по разным технологиям, поэтому сеть приема «универсальных» топливных карт как правило очень волатильна, что крайне неудобно для водителей. При заправке по «родным» картам отдельно взятых брендов АЗС выбор автозаправки не требует листания огромных списков, либо обращения к АЗС-локатору поставщика.
Статья расходов на транспорт – одна из самых затратных для любого предприятия или организации. Особенно это актуально, если основная деятельность – транспортировка. Для экономии средств и для упрощения контроля над ГСМ были придуманы топливные карты для юридических лиц.
Принципы использования топливных карт на производстве
Топливные карты выдаются штатным водителям. Они заправляются на конкретной АЗС. Делается это в соответствии с регламентом, установленном на предприятии. При этом водители не имеют доступа к пополнению счета карты, ее блокировке и разблокировке. Все эти опции доступны держателю карты. Это может быть руководитель предприятия, главный бухгалтер, иное материально ответственное лицо. Использование топливных карт на предприятии имеет свои особенности:
- Все важные операции с картой осуществляются через личный кабинет, доступ к которому имеет директор организации или другое лицо, заключившее договор с топливной компанией.
- Водители получают только доступ к основной информации, все права доступа принадлежат руководителю.
- Процесс заправки происходит, так же как и у физических лиц. Надо просто предоставить карту на кассе. Если есть терминалы, то оплату можно производить и через них.
Преимущества:
- Топливные компании сами вправе менять размер скидок. Он может зависеть от объема потребляемого бензина на предприятии. Такой индивидуальный подход привлекает юридических лиц.
- Электронная система заправок – это точность, исключение любых махинаций, невозможность несанкционированного использования водителем средств и уведомления о каждой операции.
Топливную карту юридическое лицо получает после оформления договора, где прописаны все пункты о правах и обязанностях сторон, опции по карте.
Подробнее о выгоде топливных карт
Компании, организации и предприятия получают такие выгоды от сделки с нефтяной компанией:
- Наблюдение за движением средств.
Для эмитентов пластика в личном кабинете предусмотрены такие функции:
- информация о заправке водителя (место, дата, время и сумма);
- бензин может быть выбран определенного вида и марки;
- установка лимита на день или неделю по желанию держателя карты;
- анализ затраченных средств на топливо;
- возможность блокировки ли разблокировки карты;
- формирование отчета, в том числе и НДС 18%.
- Облегченное ведение учета топлива в бухгалтерии.
Нет необходимости собирать чеки и следить за счетчиком в автомобиле. Карты позволяют:
- отказаться от работы с наличными деньгами;
- своевременно подготовить счет-фактуру для зачисления НДС;
- формировать отчетность обо всех выполняемых операциях.
- Возможность сэкономить на налогах от 18-25%. В личном кабинете находятся документы необходимые для ФНС с целью оформления налоговой отчетности.
- Отсутствие махинаций с наличными деньгами со стороны водителей. Без топливных карт требуется постоянно следить за расходами бензина и маршрутом автомобиля. Некоторые компании вместе с картой предлагают приобрести специальный датчик для бензобака. Он нужен для учета всех совершенных заправок. Такая инновационная технология сводит к нулю все попытки кражи топлива или денег.
Критерии выбора
Какую топливную карту выбрать для юридических лиц? Прежде чем заключить договор с конкретной компанией, руководители предприятий должны рассмотреть такие особенности:
- Цена пластика и наличие акций, бонусов и систем скидок. Это ключевой критерий при выборе, ведь многие хотят просто сэкономить. Важно: наличие скидок еще не значит, что бензин по картам для юридических лиц в конечном итоге будет дешевле. Нужно оценивать конечную стоимость. Бывает так, что даже при наличии бонусов и скидок на одной АЗС, заправляться на другой без всяких привилегий будет дешевле.
- Возможный риск блокировки карты. Такая неприятность возможна при финансовых неурядицах. Последствия заморозки – убытки и простои. Поэтому надо обратить внимание на возможность заправляться бензином в кредит. По этой же причине договор надо читать внимательно и заключать соглашение только с проверенными честными компаниями.
- Качество обслуживания . Эта сторона затрагивает работу компании с клиентом: заблаговременное выставление счетов, наличие службы поддержки, вежливость и осведомленность персонала. Важно, чтобы компания правильно и вовремя выставляла счета. Только тогда у юридических лиц не будет проблем с бухгалтерским учетом топлива.
- Стоимость топливной карты. Жесткая конкуренция заставляет топливные компании снижать цены. Таким образом, внимательно изучив стоимость продуктов от разных компаний можно сэкономить от 200 до 500 рублей.
Топливные карты для ИП – это не всегда удобно и оправдано. Например, если автомобили заправляются всегда на одной ближайшей АЗС. Больше всего выгодна услуга для юридических лиц с большой географией поездок. Здесь можно существенно сэкономить, ведь по всей стране цена на бензин разная.
Какие виды топливных карт существуют?
Выделяют два основных типа компаний, занимающихся выпуском и разработкой пластика:
- заправочные станции компаний, таких как «Лукойл», «Татнефть», «Роснефть» и прочие;
- процессинговые операторы, которые предлагают продукты сразу нескольких брендов заправочных станций. К таким организациям относятся: «Магистраль», «Кардекс», «ТПК», Petrol Plus, «Вездеход».
Компании, относящиеся ко второму типу, имеют более развитую структуру поддержки клиента. Сервис и система обслуживания функционирует 24 часа в сутки. От перечисленных привилегий и зависит прибыль процессинговых компаний. Они обязаны обеспечить качественное обслуживание, создавать каждый раз инновационные разработки и умные инструменты для личного кабинета.
АЗС - это в первую очередь продажа топлива, а уже потом реализация инструментов продажи. Сервис при этом у них хороший, но по качеству отстает от процессинговых компаний.
Как сделать выбор в пользу одного или другого типа компании? Руководитель должен определиться – заправлять транспорт на одной заправке с хорошим топливом или выбрать сразу несколько АЗС. Например, если предстают долгие маршруты и не всегда есть возможность доехать до нужной станции. В последнем случае лучше выбрать услугу процессинговой организации. В первом случае – обращаться непосредственно к нефтяной компании.
Топливные карты для организаций, выпускаемые АЗС
Заправок под брендом «Газпромнефть» по всей стране насчитывается около 1,5 тысяч. Юридическим лицам компания предлагает 3 тарифа:
- транзитная программа – для клиентов, тратящих до 150 000 литров топлива за 1 месяц. Скидки предоставляются в индивидуальном порядке;
- локальная программа – для юридических лиц, работающих в одном регионе с АЗС;
- межрегиональная программа – дает клиентам определенные скидки, даже если они заправляются в других регионах.
Максимальная скидка, которую возможно получить по этим трем программам – 10%. Владельцам доступна опция – помощь в дороге (вызов эвакуатора и техническое обслуживание). Еще одно положительное качество карты – бесплатный выпуск и обслуживание.
Чтобы заказать на предприятие карты, достаточно зайти на сайт , где заполняется анкета с указанием всех необходимых реквизитов юридического лица. Потребуются копии нескольких документов и подписание договора.
Преимуществами продукта от «Лукойл» являются:
- более 4 тысяч автозаправок в РФ и зарубежом;
- самые современные технологии защиты;
- скидки подбираются под каждое юридическое лицо;
- для бизнеса разрабатываются программы обслуживания;
- возможность вести один счет, вне зависимости от количества оформленного пластика.
Для юридических лиц действуют такие программы:
- «Классик»;
- «Ликард-Транзит».
По программе «Классик» можно выбрать кредитную систему или предоплату. Скидка при этом зависит от объемов потребляемого топлива. Карт может быть сколько угодно, а счет будет для всех один. В режиме личного кабинета контролируются все операции. Там же можно управлять географией заправок, выбирать вид топлива.
«Ликард-Транзит» – программа, содержащая все преимущества пакета «Классик». Отличие – скидка на дизельное топливо. «Ликард» разработан для компаний – перевозчиков пассажиров.
Экономия с продуктами «Лукойл» доходит до 40%, из них:
- 3% приходится на работу личного кабинета;
- 7% за счет снижения расхода топлива и увеличения ресурса транспорта;
- 5% благодаря удобству расположения станций;
- 10% - скидки на топливо;
- 18% - возврат НДС и предоставление всех документов для этой операции.
Топливные карты «Роснефть» широко распространены на территории страны. Популярность вызвана выгодами, в частности для юридических лиц это:
- заправку можно осуществлять не только в России, но и в странах СНГ и Польше;
- телефоны горячей линии работают круглые сутки;
- существуют вычеты НДС 18%;
- качество топлива всегда на должном уровне.
Для бизнеса выпускается три продукта: «Локал», «Транзит-Дизель», «Топливо-Онлайн».
- «Локал» выгоден для компаний, чей транспорт заправляется в одном регионе.
Оплата топлива может происходить по двум схема, которые выбирает клиент:
- деньги вносят на лицевой счет без перечисления на пластиковые карты. При заправке средства списываются непосредственно с общего счета. На каждую карту можно установить определенный лимит;
- средства идут на счет, а потом распределяются на пластик. Пополнение происходит в установленное клиентом время;
- Пакет «Транзит Дизель» создан для бизнеса, который осуществляет поездки с целью перевозок. Для таких юридических лиц действуют скидки до 5% для дизельного топлива, полученного на заправках вдоль трасс.
- Программа «Топливо Онлайн» подойдет для бизнесменов, имеющих небольшой гараж автомобилей. Списание денег происходит по аналогии с пакетом «Локал».
Пластик от «Роснефти» действует на всей сети автозаправок, в том числе и на станциях, которые являются партнерами – «Башнефть» и «ТНК».
«Татнефть»
Помимо карт, компания использует топливные талоны, дисконты и сертификаты. Юридическое лицо, решившее заключить договор с ПАО «Татнефть», получает:
- скидки от объема расхода на заправках;
- полноценный технологический сервис по учету расходов и формированию отчетности.
За выпуск карты придется заплатить около 500 рублей. Приобрести ее можно только в официальных офисах продаж компании.
Юридические лица продолжают пользоваться пластиковым продуктом «Магистраль» от «ТНК». Однако его сняли с выпуска. Заменой служит карта «Роснефть». Действует не только на заправочных станциях «ТНК» и «Роснефть АЗС», но и на таких, как: «BP», «Башнефть», «Газпромнефть».
«Шелл»
Концерн с международным статусом – «Шелл» решает сразу несколько задач. Это и разведка залежи нефти, и производство топлива, и продажа ГСМ. Сеть заправок разбросана во многих странах мира. Для юридических лиц предлагаются такие карты для топлива:
- «Евро Шелл» – выпускается для заправки в России и Европе, Дополнение – получение технического обслуживания транспорта любого вида.
- «Шелл Кард» – создана только для русских бизнесменов.
Такие карты дают не только преимущества в виде скидок, но и возможность зафиксировать цены на бензин и дизель. Оставить заявку на выпуск карты можно на сайте .
С 2017 года топливные карты «Башнефть» принимаются на заправочных станциях-партнерах: «Роснефть», «ВР» и «ТНК». Разработаны такие программы для клиентов – бизнесменов: «Локал», «Транзит», «Транзит-Дизель».
- Пакет «Локал» предназначен для использования в пределах одной области.
- «Транзит» понравится большим компаниям с сетью филиалов по всей стране, когда есть необходимость заправляться не только в одном регионе страны.
- «Транзит-Дизель» спроецирован специально для юридических лиц, занимающихся международными и межрегиональными перевозками пассажиров. Маршрут при этом может проходить на территории РФ и стран ближнего зарубежья.
