Назначение платежа «возврат ошибочно перечисленных денежных средств. Ошибочный платеж

Потребность в составлении письма на возврат ошибочно перечисленных денежных средств возникает в ситуациях, когда при заключении какой-то сделки или договора неожиданно обнаруживается, что n-ная денежная сумма с личного счета была по ошибке переведена другой, непредусмотренный счет или же наоборот, выплачена на него с излишком

В данной статье мы ответим на следующие поставленные вопросы: куда могут быть ошибочно переведены деньги? в каких случаях требуется составлять письмо на возврат денежных средств? как правильно его оформить и в какие инстанции направить? в течение какого срока по закону они должны быть возвращены? Читайте далее.

Основания для составления

Необходимость в подаче письма на возврат ошибочно перечисленных денежных средств может возникнуть в одной из следующих ситуаций:

• Из-за технической ошибки в ходе заключения какой-то сделки с личного счета была списана сумма намного больше положенной;
• Из-за какой-то ошибки на личный счет, наоборот, были переведены лишние средства.

Информация

Несмотря на отсутствие законодательно установленной формы документа при его составлении следует придерживаться определенной, выработанной в ходе многолетней практики, схемы.

Куда были перечислены?

Инстанции, в которые могут быть ошибочно переведены денежные средства:

• Банковская организация;
• Одна из платежных систем;
• Платежный терминал;
• Оператор сотовой/интернет-связи;
• Партнер по бизнесу;
• Налоговая организация;
• Пенсионный фонд;
• Другие организации;
• Конечный получатель.

Порядок действий

Обнаружив ошибочный перевод и организацию, в которую он был направлен, следует:

• Составить письменное уведомление;

Оно должно в обязательном порядке быть заверено нотариусом и заявителем.

• Направить его в организацию, которой были по ошибке переведены деньги;

Передача уведомления возможно одним из следующих способов:

• В ходе личного визита;
• Почтовым отправлением;
• Курьерской доставкой.

После получения письма организация займется проверкой всех денежных операций, совершенных на собственных счетах для выявления заявленной ошибки. Для этого досконально изучаются документация доходов, расходов и остатка.

Информация

Если ошибка будет выявлена, организация составляет письменный ответ, где буду обозначены сроки и сумма возврата. Если перевод ошибочных средств проверка не выявит заявитель также получит письменный ответ с объяснением причины.

Составление документа

После того, как будет выяснено куда именно были направлены денежные средства, следует составить ходатайство об их возврате. Для этого потребуется:

• Подготовить перечень необходимой документации, подтверждающей произведенный платеж. Для физических лиц такими документами могут стать квитанции или чеки, для юридических – платежные поручения;
• Составить письмо. Физическое лицо составляет его, руководствуясь образцом заполнения типовой формы документа, скачанным в интернете, а юридические на специальном бланке учреждения с прописываем всех необходимых реквизитов;

Как и во всех подобных документах в нем прописывается следующая информация: реквизиты инстанции лица (начальника, руководителя отдела или другого вышестоящего должностного лица), на имя которого направляется письмо, а также реквизиты заявителя. После идет часть, в которой прописывается прошение вернуть ошибочно переведенные деньги (с указанием точной суммы), а также основания, по которым это требование должно быть удовлетворено.

Также в письме прописывается перечень прилагаемой к основному документу документации. В самом конце проставляется дата составления документа, а также личная подпись заявителя.

Образец

Сроки

К сожалению, существующие законодательные нормы не устанавливают точных сроков, предусмотренных для возврата ошибочно перечисленных денежных средств. Поэтому сроки будут зависеть от инстанции, в которую они перевелись. Так:

• если денежные средства были ошибочно зачислены на какую-то банковскую карту или счет, то вернуть их, при своевременном обнаружении, можно в течение пяти рабочих дней;
• если денежные средства перечислены какому-то частному предпринимателю или юридическому лицу, срок возврата устанавливается им самостоятельно (в разумных пределах).

Информация

Как показывает практика, данный срок не превышает семи рабочих дней с момента передачи и ознакомления с письмом.

Если же процесс возврата затягивается на продолжительный период времени, впоследствии заявитель вправе потребовать уплаты пени за каждый день просрочки.

Иногда неправильная цифра в номере банковской карты может навсегда лишить человека честно заработанных денег. Если реагировать быстро, возврат денежных средств будет совершён без серьёзных проблем, но что делать, если деньги уже поступили на чужой счёт? Понадеяться на добровольный возврат или обращения в суд не избежать? Попробуем разобраться.

Ошибочный перевод денежных средств

Вне зависимости от того, каким образом был совершён ошибочный платёж (SMS, банкомат, Интернет), в первую очередь необходимо оформить обращение в банк посредством заявления (письма). Стоит помнить, что таким образом вернуть денежные средства в большинстве случаев не выйдет. Банк, согласно своим собственным законам и документам (банковская тайна), не имеет возможности отменить денежную операцию, не имея на то согласия лица, в чью пользу было осуществлено перечисление средств. А получатель вполне может отказать в возврате средств либо просто проигнорировать направленную в его адрес просьбу.

В таких условиях единственным возможным решением является самостоятельное обращение в правоохранительные инстанции. Нужно предоставить заявление о получении человеком денежной суммы, которая была перечислена ему по ошибке, и о том, что он отказывается возвратить (либо игнорирует) ошибочно переведённые на его счёт или карту денежные средства. После чего сотрудники органа сделают запрос в банк о получении информации касательно владельца карты или счёта, с последующим расследованием и окончательным судебным решением.

Ошибиться в перечислении на карту или счёт достаточно тяжело. Причина кроется в том, что последняя из цифр в номере является случайно сгенерированной, но связанной по особой системе с предыдущими числами. Следуя этой информации случайно указать чужой номер достаточно сложно, но всё же возможно.

Аннулирование несовершённого платежа

Если ошибочный платёж был осуществлён, но человек вовремя это понял и в максимально возможные сроки написал заявление на имя банка об аннулировании перевода средств, банк имеет возможность отменить транзакцию и вернуть средства на прежний счёт или отправить их на заново указанные реквизиты.

Для этого необходимо составить заявление :

• Само обращение подаётся на имя генерального директора (или иного уполномоченного лица) банка. А в шапке заявления указываются данные плательщика:

  ФИО;
  - адрес проживания;
  - паспортные данные;
  - контактный номер телефона.

• Далее пишется само заявление о просьбе возврата или аннулировании ошибочно совершённого платежа. И, при надобности, новые реквизиты карты или счёта, куда следует перевести средства.
• По желанию в приложениях можно указать и предоставить квитанцию об оплате или любые другие бумаги, подтверждающие факт ошибочного перевода средств.
• В конце ставится дата и подпись заявителя.

Возврат ошибочно перечисленных средств

При совершении операций по переводу денежных сумм, согласно законодательству, уже отправленные деньги являются собственностью человека, которому они были перечислены, а не самого отправителя. Поэтому вернуть кровные средства возможно лишь, беря во внимание федеральный закон 02.12.1990 № 395-1-ФЗ, исключительно на основании решения суда по данному вопросу.

Также, согласно ст. 1102 ГК РФ, если человек, без наличия на то законных прав, получил в пользование денежные средства, которые ему не предназначались, обязан их вернуть. Исключения по данному вопросу изложены в ст. 1109 ГК РФ.

Если человек пользовался ошибочно перечисленными ему деньгами после того, как узнал об ошибке в переводе денег, он также обязан выплатить проценты за пользование этой денежной суммой (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).

Однако как упоминалось ранее, если денежные средства уже были переведены, и отменить платёж не представляется возможным, единственный выход – написать письмо-просьбу о возврате средств и направить её лицу, которое эти средства и получило. Если добровольно вернуть деньги отказываются, то для возврата денежных средств необходимо обязательно обращаться в судебные инстанции. Это единственный способ получить свою ошибочно переведённую денежную сумму назад.

Сроки возврата денежных средств

Согласно законодательству РФ, не существует точных сроков по возврату денег. Это прямо зависит от самого банка и конечного направления перевода средств:

• Когда денежные средства были перечислены ошибочно, но платёж не успел пройти, денежная сумма возвращается не позже 5 суток (не считая выходных). Период возврата, тем не менее, может варьироваться в зависимости от банка, осуществляющего платежи.
• Если деньги уже были перечислены физическому или юридическому лицу и вернуть их можно лишь посредством суда, то денежные средства должны возвратить в течение 7 суток с момента получения лицом письма об ошибочном платеже. В случаях, когда процесс о возвращении средств сильно затягивается, в суде можно требовать возмещения в виде процентов за каждый день просрочки.

При направлении письма о возврате денежных средств в банк нужно очень точно указывать все данные и не ошибаться. Любые чеки, квитанции и выписки со счёта помогут в решении вопроса об аннулировании ошибочного платежа. В ином случае банк вправе отказать и возвращать деньги нужно будет уже самостоятельно. И пусть это возможно, но крайне нелегко.

ВОПРОС: Мы (наша фирма) ошибочно перечислили деньги на чужой счет, то есть другой фирме, с которой ранее был заключен договор, товар по которому уже был нами оплачен и продавцом поставлен. Данной фирме нами было направлено письмо с требованием вернуть, ошибочно перечисленные, деньги, но до настоящего времени денежные средства нам не возвращены. При оплате мобильного телефона ошибочно переведены деньги на другой телефон (другому абоненту), другую (чужую) банковскую (кредитную) карту. Как вернуть деньги, которые были ошибочно переведены на чужой счет?

ОТВЕТ: Ситуации, когда деньги ошибочно были перечислены (переведены) на чужой счет случаются довольно-таки часто. В частности, такие ситуации возникают не только, когда одна фирма произвела ошибочное перечисление денег на чужой счет или при оплате мобильного (сотового) телефона был ошибочно (случайно) произведен перевод денег на другой телефон. Такие ситуации случаются и при оплате интернета, при переводе денег с одной банковской карты (кредитной карты) на другую банковскую (кредитную) карту, при оплате товаров банковской картой через интернет.
При ответе на вопрос как вернуть ошибочно перечисленные деньги, можно выделить два основных пункта, это способ возврата и существуют ли, предусмотренные законом, основания для возврата денег?
Ответ на первый вопрос относительно простой - способа два. Первый способ: возврат Ваших денежных средств лицом, их получившим, в добровольном порядке, что может произойти после уведомления его о необходимости вернуть ошибочно перечисленные деньги. Уведомить его Вы можете, например, направлением ему претензии. Второй способ: это подача соответствующего иска в суд и вынесение судом решения по данному делу.

Теперь рассмотрим вопрос о законности требования вернуть ошибочно перечисленные деньги.
В соответствии со лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных настоящего Кодекса.
Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
Данная статья отвечает на первый вопрос, что указанная денежная сумма будет являться неосновательным обогащением лица, которому ошибочно перечислили деньги, поскольку оно приобрело их без каких-либо на это законных оснований. То есть между сторонами не было никаких договорных обязательств, по которым приобреталь мог бы получить данные денежные средства.
Также данной статьей на приобретателя возлагается обязанность вернуть ошибочно перечисленные деньги.

Еще один вопрос, возникающий в данной ситуации, это срок возврата денежных средств, то есть когда у лица, получившего эти денежные средства, возникает обязанность их вернуть?
Согласно на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
Из приведенной статьи видно, что на приобретателя возлагается обязанность, кроме суммы неосновательного обогащения, уплатить на нее и проценты. Данная обязанность возникает, с того времени, когда он узнал о наличии у него данной суммы. Узнать о ее наличии он при получении выписки из банка, получении претензии от лица, которое ошибочно перечислило деньги, а также иными способами. Следовательно, обязанность вернуть, ошибочно перечисленные, деньги у него возникла с того момента, когда он узнал об их наличии.
И как уже было сказано выше, в случае задержки возврата, кроме ошибочно перечисленных денежных средств, в соответствии со

Сейчас, когда финансовая деятельность занимает большое место в жизни каждого, сложно представить человека, который хоть раз в жизни не совершал какую-либо банковскую операцию (оплата штрафов и налогов, перечисление денежных средств друзьям и различным организациям). К сожалению, каждый из нас может совершить перевод денег не тому адресату. Данный инцидент может произойти из-за собственной невнимательности или из-за Как показывает практика, мало кто знает, что необходимо делать для того, чтобы совершить возврат ошибочно перечисленных денежных средств. для возврата средств будет приведён ниже.

Что необходимо делать при совершении ошибочного перевода

Если вы обнаружили, что перевод ушёл на счёт не того адресата, следует в срочном порядке обратиться в банк с просьбой об отмене операции. Существует достаточно большая вероятность того, что банк пойдёт вам навстречу в случае, если операция ещё не была проведена. Но помните о том, что банк имеет право отказать в отмене транзакции.

Если вы получили отказ от банка, не расстраивайтесь. В таком случае необходимо составить официальное письмо, в котором следует написать просьбу, чтобы совершили возврат ошибочно перечисленных денежных средств. Образец такого письма не установлен. Письмо может быть адресовано как банку, который проводил операцию, так и субъекту, который получил ошибочно переведённые деньги на свой расчётный счёт. Желательно адресовать письмо субъекту, который ошибочно получил денежные средства, т. к. после проведёния операции банк не вправе распоряжаться деньгами получателя. Письмо вы можете доставить лично, отправить по почте или же послать через курьерскую службу. Если вы обратились с письмом в банковское учереждение, тогда банк самостоятельно попытается урегулировать возникшую ситуацию. Как же осуществить возврат ошибочно перечисленных денежных средств? Письмо, образец которого приведен ниже, поможет в этом вопросе.

Добровольный возврат

При получении вашего письма субъект, получивший ошибочный перевод, может добровольно вернуть платёж на ваш счёт. Если же он отказывается возвращать деньги, необходимо обратиться с иском в арбитражный суд для того, чтобы совершить возврат ошибочно перечисленных денежных средств. Образец иска представлен ниже.

Взыскание денежных средств с помощью законодательства

Если все вышеперечисленные способы не помогли совершить взыскание неверно перечисленных средств, необходимо подать заявление в арбитражный суд. К данному заявлению следует приложить определённые доказательства. К ним можно отнести оригиналы и копии документов, подтверждающих ошибку при совершении транзакции. Также можно приложить письмо, которое ранее направлялось в банк. Как оформить иск на возврат ошибочно перечисленных денежных средств? приведён ниже и составлен в соответствии с законами Российской Федерации.

Ответственность получателя

По решению суда получатель, который не совершил возврат средств сразу после обнаружения или вовсе отказывается от процедуры, будет вынужден вернуть денежные средства с определённым процентом, который определяет суд в ходе разбирательства.

Если ошибка произошла из-за технических неполадок или ошибки банка, вернуть денежные средства будет проще. После подачи заявления об ошибке с вашей стороны банк обязан проверить факты и вернуть всю сумму на ваш счёт.

Паспортные данные, номер счёта, реквизиты получателя – вот лишь некоторые данные, в которых можно совершить ошибку при документации. В таком случае и требуется возврат ошибочно перечисленных средств.

Навигация по статье

Письмо и правила составления

В данном случае нужна простая письменная форма, строгих правил и указаний нет.

Жёстких требований к содержанию никто не предъявляет.

Письмо на возврат ошибочно перечисленных средств всегда должно следовать этим правилам.

• ФИО и контакты отправителя, такая же информация по адресату. Номер телефона и почтовый адрес обязательны.
• Дата и место, где было составлено письмо.
• Фактические обстоятельства. Например, надо написать о том, когда и как были перечислены денежные средства. Или через какую кредитную организацию.
• Сама просьба о возвращении денег. Далее указываются реквизиты для перечисления.
• Отправитель всегда ставит свою личную подпись.
• , которые стали приложением и доказательствами.

Возврат средств, по ошибке перечисленных другому

Очень часто возникает ситуация, когда ошибки возникают при переводе денег с одних карточек на другие. При указании данных, соответствующих действительности, банковские сотрудники лишены права предпринимать какие-либо действия. Придётся решать проблему только лично потерпевшей стороне.

Отмена операции на перевод денег возможна лишь в том случае, если перечисления на новый счёт не было пока ещё. Главное – помнить о том, что на время перечислений действуют ограничения.

Необходимо предпринять определённые шаги, если была обнаружена банковская ошибка, сразу.

• Надо позвонить в службу банка и сообщить о том, что была допущена ошибка.
• Далее составляется текст заявления с просьбой об отмене ошибочной операции.

Самый сложный вопрос – определение , к которому попали деньги в результате ошибки. Это вряд ли получится сделать, используя только банковские реквизиты.

Личные данные клиентов в банке никому не дадут. В таком случае не обойтись без помощи судебных инстанций.

Письмо на возврат ошибочно перечисленных денежных средств отправляется лично лицу, к которому попали перечисления, совершённые по ошибке. Не важно, даже если это была ошибка со стороны отправителя.

Обязанность по возвращению денежных средств возлагается на получателя в любом случае.

Если возникла банковская ошибка

Такие ситуации для отправителей самые простые. Банк при осуществлении ошибок делает срочный перевод, пользуясь собственным капиталом. И только после этого возвращаются сами , которые были отправлены по ошибке.

В данном случае порядок действий будет таким:

• Надо убедиться, что деньги дошли до правильного человека.
• Проверить, правильно ли заполнены платёжные документы.
• Написать заявление в банк с просьбой о том, чтобы проверить правильность заполнения бумаг.

Если работнику выплатили больше положенного

137 статья ТК РФ – вот какой текст полностью посвящён этому вопросу в текущем законодательстве.

Сумма может быть возвращена обратно, если деньги не получены, но и не отработаны работником.

Удержание с сотрудника, который увольняется, неотработанного аванса, так же возможно.

То же самое касается излишне полученных .

Удержание их суммы становится недоступным лишь в нескольких ситуациях.

О том, как написать письмо на возврат ошибочно перечисленных средств, уже говорилось ранее.

Неправомерные действия со стороны сотрудников часто становятся причиной излишних и неправильных выплат. Лучше всего получить судебное подтверждение.

Но компьютерные ошибки и бухгалтерские просчёты получили большее распространение. Такие ситуации заслуживают подробного рассмотрения.

Право по удержанию переплаты всегда есть у руководства компании. Но только в том случае, если доказано наличие счётной ошибки. Этот же порядок применяется к отпускным.

Но ни один нормативный документ не говорит о том, как именно определить саму счётную ошибку. На практике считается, что она произошла, когда неправильными оказались арифметические расчёты. Например, при неправильном умножении, сложении цифр.

Сами сотрудники тоже могут возмещать переплаты по своему желанию. Обычно так и поступают, иначе конфликта с работодателями не избежать. Если деньги уже истрачены, всегда можно договориться о том, чтобы переплата удерживалась постепенно.

Что ещё учесть? Оформление документов

Главное – помнить о том, что от каждой можно удержать не более 20 процентов. Лишь в исключительных случаях размер удержаний достигает 50 процентов.

У каждого работника есть право распорядиться зарплатой так, как ему кажется необходимым. Главное – предупредить бухгалтерию предприятия об этом, написанным заранее заявлением.

Сложнее ситуация с сотрудниками, которые уже уволились. Здесь остаётся лишь один способ – обращение в суд для оформления законных требований.

О налогообложении невозвращённых сумм

Даже обращение в судебные инстанции не даёт гарантий, что ошибочно выплаченные деньги будут возвращены. Ведь судья может и отказать в возмещении.

• О том, что определённая сумма НДФЛ не удержана.
• И выплаченном налоге.

Удерживается из будущих доходов, если сотрудник продолжает работать в компании.

О несчётных ошибках

Они случаются, например, если неправильно применён на практике тот или иной законодательный акт. Необходимо составить отдельный акт в случае обнаружения любой ошибки, вне зависимости от её принадлежности к одной из групп. После этого сотрудник получает сообщение об этом.

И определяются варианты, позволяющие выйти из спорной ситуации. Инцидент исчерпан, если сумма переплаты возвращается полностью.

Если получатель отказывается – необходимо обращаться в суд. Стоит помнить и о том, что работники обязаны возмещать прямой ущерб, если он был причинён руководителю. И если это официально доказано.

Лишь при возникновении обстоятельств с непреодолимой силы становится возможной отмена материальной . Иногда ущерб наносится и из-за излишне выплаченной заработной платы. Если решено обращаться в суд, главное – доказать обогащение сотрудника и то, что оно оказалось незаконным.

Немного о бухучёте

Если средства ошибочно поступили на счёт организации, то они не относятся к числу доходов.

Это связано с тем, что есть конкретное определение этого явления.

Доходами называют ситуацию, когда организация увеличивает свои экономические выгоды.

Если на счёт средства поступают ошибочно, их назначение не определяется, либо определяется не сразу.

Ошибочно перечисленные средства – это ни доход от основных видов деятельности, ни любой другой вид дохода.

На руководство организации возлагается обязанность по полной суммы.

Условия признания доходов в отношении этих средств так же не выполняются. Единственное исключение – когда получены средства, которые организация может не возвращать.

В составе расходов ошибочно перечисленные средства не нужно отражать при возврате.

Главное – помнить о том, что необоснованное обогащение не подлежит возврату, если оно относится к одной из следующих категорий:

• Денежные суммы либо иное имущество, которые были предоставлены для исполнения несуществующего обязательства. При этом надо доказать, что отправитель сознательно отправил деньги на благотворительность, либо знал о том, что какие-либо обязательства отсутствуют.
• Оплата труда сотрудников и другие платежи с таким же статусом, включая пособия и , стипендии, возмещение вреда, алименты и так далее. Они могут не возвращаться, если счётная ошибка отсутствует, и обе стороны добросовестно выполняют свою работу.
• Имущество, которое было передано для исполнения обязательства, когда срок исковой давности уже закончился.
• Имущество, переданное для исполнения обязательств до того, как наступил крайний срок, если другие правила отсутствуют.

Если деньги переводятся из наличной формы в безналичную, и обратно, такие операции не могут быть отнесены ни к приходу, ни к расходу. Но в документах подобные действия отражаются в обязательном порядке. И для этого есть свои причины.

• Принцип своевременности и полноты учёта всех финансовых операций.
• Такие внутренние перемещения полезно анализировать в компаниях с большим внутренним оборотом.

Отражение операций не отнимает много времени, даже если нужно сделать это несколько раз, например. Зато возрастает информированность самих отчётов, которые посвящены движению денежных средств в организации.

Можно будет анализировать не только количество транзакций, но и то, насколько они были обоснованы.

Ни расходом, ни приходом нельзя назвать и смену валюты хранения. Подобные , по своей сути, можно отнести к числу внутренних перемещений.

«Денежные средства в пути» — раздел отчёта, который помогает отразить перераспределение денег между несколькими банковскими счетами. Например, если компания переводит 100 миллионов рублей с одного банковского счёта на другой. Эта сумма указывается в одном из новых разделов, который посвящён «переводу денежных средств по счетам».

Это всё касается и возврата ошибочных средств, если этот процесс связан с упомянутыми выше действиями.

Если получатель средств тянет с их возвращением, первоначальный владелец может требовать уплаты процентов за использование чужих ресурсов. Время отсчитывается с того момента, когда получатель узнал о том, что перечисление было ошибочным. Эти же правила касаются ситуаций, когда переводы безналичные.

О том, что делать, если платеж ушел не по адресу, рассказано на видео:

Задайте свой вопрос в форму ниже

Еще по этой теме: