Рейтинг банков россии по активам. Риа рейтинг На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков

Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:

• динамика прибыли.

Составляется . Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.

Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2020 году

Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2020 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.

• активы,
• депозиты,
• кредиты,
• капитал,
• задолженность по кредитам.

Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:

• структуру и финансовую отчетность учреждения,
• состав учредителей,
• рейтинг на основе отзывов,
• ставки по вкладам и кредитам,
• гарантийное обязательство.

Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

• собственные деньги,
• финансы вкладчиков,
• межбанковские кредиты,
• эмиссию облигаций.

Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.

Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.

В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.

Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.

Банки.ру подготовил рейтинг автокредитных банков по итогам 2015 года. В рамках исследования рассмотрены объемы автокредитных портфелей банков, уровень просрочки по ним, а также объемы выдач и количество выданных автокредитов по регионам, виду и цели кредитования. Главная сенсация - группа Societe Generale в России обогнала группу Сбербанка в части автокредитования.

Впервые за последние полтора года банки группы Societe Generale (SG) в России смогли обойти банки группы Сбербанка в автокредитном рейтинге.

Согласно полученным данным, Росбанк и Русфинанс Банк, входящие в группу SG, совокупно достигли объема портфеля автокредитов физлиц на 1 января 2016 года в размере 111,8 млрд рублей. Группа Сбербанка России, в которую входят непосредственно Сбербанк и Сетелем Банк, немного отстала - ее портфель равен 111,6 млрд рублей. При этом на Сетелем Банк, в который «Сбер» планомерно переводит весь свой автобизнес, приходится 71,7% портфеля.

Следует обратить внимание, что Сбербанк и «Сетелем» представлены в рейтинге Банки.ру в единой группе с января 2014 года, а Росбанк и «Русфинанс» объединены в рейтинге в единую банковскую группу с июля 2015 года. До этого момента совокупные портфели «будущих» групп шли вровень, однако Сбербанк лидировал. Тем не менее на 1 января 2014 года совокупный портфель банков группы SG приближался к 151 млрд рублей, а группы Сбербанка России - к 143 млрд рублей.

Напомним, Русфинанс Банк входит в группу Societe Generale с 2006 года. Объединение Росбанка и BSGV произошло в 2011 году (контрольный пакет банка Societe Generale приобрела в 2008 году). Летом 2015 года была завершена передача автокредитования в дилерском канале из Росбанка в Русфинанс Банк. В свою очередь Сбербанк закрыл сделку по приобретению 70% акций Сетелем Банка в сентябре 2012 года.

На третьем месте по объему портфеля автокредитов на начало января 2016 года в рейтинге расположился ВТБ 24 - 91,8 млрд рублей.

В пятерку крупнейших на данном рынке по портфелю также входят ЮниКредит Банк (53 млрд рублей) и Тойота Банк (около 36 млрд рублей).

С мнениями экспертов о перспективах рынка автокредитования вы можете ознакомиться в .

**

Данные об уровне просроченной задолженности по автокредитам согласились раскрыть 26 банков. Средний уровень просрочки по ним - 9,89%. Самая низкая просрочка у банка «Центр-Инвест» (0,87%), самая высокая - у банка «Возрождение» (28,58%).

Топ-20 банков с наименьшей долей просроченной задолженности в портфеле розничных автокредитов на 1 января 2016 года

*Банк предоставил обновленные данные по одному или нескольким отчетным периодам.

Несмотря на то что группа Сбербанка «проиграла» гонку портфелей, по объемам выдач она по-прежнему лидер. В 2015 году Сетелем Банк (именно в него передан весь автобизнес «Сбера») выдал кредитов на приобретение автомобилей на сумму свыше 42 млрд рублей. Показатели группы SG несколько ниже - 37,6 млрд рублей. Ну а замыкает тройку топов ВТБ 24 - 34,7 млрд рублей.

Топ-20 банков по объему автокредитов, предоставленных в 2015 году физлицам, с разбивкой по городам кредитования

*Банк предоставил обновленные данные по одному или нескольким отчетным периодам.

**С конца 2014 года заявки на автокредиты в группе Сбербанка принимает только Сетелем Банк. При этом портфель указан по группе Сбербанка, так как на балансе ПАО "Сбербанк России" содержится портфель автокредитов, выданных им до окончания перевода бизнеса автокредитования в "Сетелем".

***Летом 2015 года была завершена передача автокредитования в дилерском канале из Росбанка в Русфинанс Банк. Росбанк стал ключевым универсальным банком группы Societe Generale с фокусом на комплексное трансакционное обслуживание клиентов. Русфинанс Банк выступает центром автокредитования, взаимодействует с автопроизводителями и дилерами. В свою очередь, Росбанк продолжает предлагать автокредиты в канале прямых продаж. Кредиты, выданные Росбанком, идут на баланс Росбанка. Кредиты, выданные в дилерских центрах, - на баланс Русфинанс Банка.

Топ-20 банков по количеству автокредитов, предоставленных в 2015 году физлицам, с разбивкой по городам кредитования

*Летом 2015 года была завершена передача автокредитования в дилерском канале из Росбанка в Русфинанс Банк. Росбанк стал ключевым универсальным банком группы Societe Generale с фокусом на комплексное трансакционное обслуживание клиентов. Русфинанс Банк выступает центром автокредитования, взаимодействует с автопроизводителями и дилерами. В свою очередь, Росбанк продолжает предлагать автокредиты в канале прямых продаж. Кредиты, выданные Росбанком, идут на баланс Росбанка. Кредиты, выданные в дилерских центрах, - на баланс Русфинанс Банка.

**Банк предоставил обновленные данные по одному или нескольким отчетным периодам.

***С конца 2014 года заявки на автокредиты в группе Сбербанка принимает только Сетелем Банк. При этом портфель указан по группе Сбербанка, так как на балансе ПАО "Сбербанк России" содержится портфель автокредитов, выданных им до окончания перевода бизнеса автокредитования в "Сетелем".

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

• всех капиталов.

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, .

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

• структура и отчетные документы;
• состав учредителей;
• рейтинги и отзывы других пользователей;
• процентные ставки;
• наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков , составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Представленный рейтинг надежности российских банков 2015 основывается на мнение таких авторитетных международных агентств как Moody’s, Standard & Poor’s, Fitch, «Национальное Рейтинговое Агенство» и нескольких известных печатных изданий.

1. «Сбербанк России». На самой верхней ступени традиционно расположился «Сбербанк России». Этот банк лидирует по объему операций с физическими лицами и обгоняет по этому показателю другие финансовые учреждения. Показатель достаточности собственного капитала у Сбербанка составляет 12.4%, что достаточно много.

2. Банк «ВТБ». Второе место в рейтинге надежности российских банков 2014 занимает банк «ВТБ». Данный банк по размеру активов уступает только Сбербанку, в то же время показатель достаточности собственных активов превосходит такой показатель Сбербанка и составляет -15.16%. Необходимо отметить, что банк ВТБ включает в свой состав несколько мощных дочерних структур таких как, «Банк Москвы», ВТБ24 и другие. Немаловажно, что дочерние структуры ВТБ обладают высокими показателями надежности.

3. Россельхозбанк. На третьем месте располагается Россельхозбанк. Активы этого банка составляют не менее 800 млр. рублей. По словам Юрия Трушина, являющимся председателем правления, 80% средств кредитного портфеля банка приходятся на аграрный сектор. Так же государство выделило банку дотацию на поддержку сельского хозяйства, в размере 45 млрд. рублей.

4. Банк Москвы . Четвертое место у Банка Москвы, который является структурой ВТБ и ведущим столичным банком. Как ни пародоксально, ростом надежности данный банк обязан финансовому кризису, который позволил ему получить портфель ипотечного кредитования и укрепить свои позиции в Подмосковье. Государству подконтрольно 44% акций данного банка.

5. ВТБ24. На пятом месте располагается еще одно ответвление Банка ВТБ — ВТБ24, подразделение работающее с физическими лицами. Делают они это довольно успешно и занимают второе место после Сбербанка по объему операций в розничном сегменте. Только в течении прошлого года размер кредитного портфеля увеличился практически вдвое. В связи с этим ВТБ24 был вынужден взять субординированный кредит от «головной» структуры в 15 млрд. рублей.

6. ЮниКредит Банк. На шестом месте в рейтинге надежности российских банков 2014 располагается крупнейшая европейская банковская группа действующая в России. Принадлежит европейской ассоциации банков Unicredit. О отличие от других, во время кризиса, данный банк продолжал демонстрировать высокие темпы роста, набирать персонал и открывать новые отделения.

7. Альфа Банк. На седьмом месте один из самых успешных частных банков — доля достаточности собственного капитал составляет 11.76%. Специализированными международными рейтинговыми агентствами Альфа Банку присвоен рейтинг ВВ++. Так же отмечена надежность, высокое качество обслуживания и стабильный прогноз на будущее. Более подробный .

8. Газпромбанк. На восьмом месте расположился Газпромбанк. Активы банка составляют 1745 млрд. рублей. В последнее время у банка значительно увеличилось количество корпоративных клиентов (45 млн.) и клиентов физ. лиц. (3 млн.). Так же у Газпромбанка значительно укрепились позиции на отечественном и международном рынке и банк стал ведущим в секторе корпоративного финансирования.

9. Росбанк. Девятое место у Росбанка. Это частная банковская структура принадлежащая западной ассоциации Societe Generale. У Росбанка стабильно высокий рейтинг надежности, присвоенный ему авторитетными международными агентствами и по прогнозам он таковым и останется. Размеры собственного капитала и активы позволяют уверенно держатся Росбанку в первой десятке лидеров среди российских банков.

10. Промсвязьбанк. На десятом месте в рейтинге надежности российских банков находится Промсвязьбанк. Национальное Рейтинговое Агенство присвоило банку индивидуальный рейтинг кредитоспособности АА+, но в тоже время международные рейтинговые агентства не оценили Промсвязьбанк на том же уровне. Тем не менее в последние годы деятельности банка отмечены ростом объемов сделок на факторинговом рынке.

Наступление кризиса существенно снизило уровень доверия россиян к банковской системе.За 2014 год Центробанк лишил лицензии на осуществление банковской деятельности более 85 кредитных организаций, кроме того, семь государственных банков (и банки с госучастием) попали под санкции со стороны США и Евросоюза (Банк Россия, СМП Банк, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк и Внешэкономбанк).

Таким образом, к началу 2015 года даже лидеры банковского рынка вышли с потерями в кредитном портфеле, сниженными показателями устойчивости и отметкой «мусорный» рейтинг.

В январе этого года Агентствопо страхованию вкладов, совместно с Правительством, составило предварительный список из 27 банков, которые получат госпомощь в виде докапитализации за счет облигаций федерального займа. Ниже представлен рейтинг надежности банков, которые также претендуют на получаение госпомощи. Самыми надежными банками России оказались дочерние представительства иностранных банков:

ВТБ, ВТБ24, Россельхозбанк и Газпромбанк оказались только во 2-ой группе надежности (в то время как в 2014 году находились в первой группе).

Относительно надежные банки - это те, которые попали в группу надежности В.

В группу надежности ССС попали те кредитные организации, у которых наблюдается возможность дефолта по банковским обязательствам. В группе, уже второй год присутствует Фондсервисбанк. юда же попал Рост Банк, который сейчас находится под санацией.

Кроме того, если у банка нет рейтинга, это означает, что он в настоящий момент наименее надежен. Как правило, без рейтингов остаются те кредитные организации, учредители которых не раскрывают РА свои реальные показатели (что свидетельствует о закрытости банка и непрозрачности бизнеса). Также, в рейтинг ненадежных банков попали банки: «Россия» и СМП-Банк (пострадавшие от международных санкций прошлом году).