Чтобы стать полноценным трейдером, необходимо ознакомиться с терминологией данного вида деятельности. На рынке Форекс одно из первых понятий, с которым сталкивается новичок, это кредитное плечо. В данной статье будет рассмотрено, что же это такое, как правильно выбрать кредитное плечо и какие могут быть при этом «подводные камни».
Кредитное плечо – это коэффициент кредитования, позволяющий трейдеру оперировать с гораздо большей суммой денег, чем числятся на депозите. Данный коэффициент имеет широкий диапазон.
У трейдера на счету есть 100$. Больше этой суммы, по идее, использовать в торговых сделках нельзя. Однако, используя кредитное плечо с коэффициентом 1:100, можно увеличить сумму сделки до 10,000$. Стоит отметить, что данная сумма не начисляется трейдеру напрямую на его депозит, а лишь является максимальным потолком, которого он может достичь при торгах, имея на счету свои 100$.
Вы являетесь ИП, но хотите закрыть его? Чтобы сделать все правильно, прочтите статью.
Когда трейдер закрывает сделку и остается в плюсе, то на депозит возвращается залоговая сумма и добавляется полученная прибыль. Таким образом, игрок рискует лишь 100$ (как в примере), имея возможность получить намного больше денежных средств.
Понятие кредитного плеча одинаково при торговле с любым брокером. Существует несколько главных особенностей данной функции:
- Кредитное плечо позволяет получить прибыль в десятки, сотни и даже тысячи раз превышающую сумму начального депозита;
- Коэффициент (к примеру, 1:100) обозначает, во сколько раз залоговая сумма превышает начальный депозит (1:100 – сумма залога в 100 раз больше депозита);
- Кредитное плечо предоставляется клиентам брокера абсолютно бесплатно;
- У каждого брокера есть автоматический робот, рассчитывающий размер предоставляемого кредита, оформляет его и рассчитывает прибыль (убытки) при закрытии трейдером сделки.
Что такое кредитное плечо? Как и какое кредитное плечо лучше выбрать новичкам
Самый малый коэффициент равен 1:1 и заканчивается 1:1000. Лишь некоторые брокеры дают возможность игрокам торговать с более высокими коэффициентами. Выбрать размер кредитного плеча можно при открытии торгового счета.
Хотите стать инвестором? Статья расскажет, как это сделать.
Для новичка, только постигающего азы торговой площадки Форекс, оптимальным вариантом считается коэффициент 1:100. При выборе кредитного плеча с большим коэффициентом, возрастает и риск проигрыша всего депозита.
Трейдер выбирает кредитное плечо 1:200 при депозите 1,000$. Таким образом, 1 пункт лота будет равен 20$, и при проигрыше всего лишь 10 пунктов (а это очень мало – такое колебание часто происходит даже в течение 1 минуты) трейдер потеряет 200$, оставив на своем счету 800$.
Большой коэффициент кредитного плеча удобен для опытных трейдеров, которые хорошо разбираются в рынке Форекс и могут вовремя предотвратить большие потери. Однако далеко не все профессионалы выбирают именно такой метод торговли.
О том, какое плечо выбрать расскажет это видео:
Также при выборе размера кредитования важно учитывать маржу – некий аналог налога на прибыль. Чем больше размер кредитного плеча, тем меньше маржа. Это еще один плюс в пользу больших коэффициентов.
Какое кредитное плечо чаще используют профессиональные трейдеры
Ответить на данный вопрос за всех трейдеров сразу невозможно. Все-таки на рынке Форекс достаточно большое поле для экспериментов и составления собственных стратегий. И все же, некоторым базовым принципам стараются придерживаться большинство опытных игроков на валютной бирже.
Многие опытные трейдеры имеют сразу несколько счетов, на которых разное кредитное плечо и сумма депозита. Открыть несколько счетов сразу можно в одной брокерской компании или же воспользоваться услугами нескольких площадок. Главное условие здесь при выборе брокерской компании – это быстрый вывод и перевод средств на другие счета.
Как минимум половина, а лучше чуть больше половины всех денег должна находиться под кредитным плечом 1:1, т.е., по факту, оно отсутствует. На таком счете допустимо держать позиции открытыми в течение долгого времени, вплоть до нескольких месяцев.
Важно осознать, что использование кредитного плеча не всегда целесообразно. Если трейдер собирается оперировать крупной суммой денежных средств, то необходимость данной услуги и вовсе отпадает.
В любом случае, работа с любым кредитным плечом опасна, если не использовать функцию «Stop Loss» – она позволяет автоматически закрыть сделку даже во время отсутствия трейдера на торгах, если уровень убытков достигает конкретного заранее установленного значения.
Контроль уровня риска и особенности торговли
На рынке финансов существует несколько аксиом, касающихся выбора, практического применения и влияния кредитного плеча на степень риска:
- При большем коэффициенте плеча используется меньшее количество средств для обеспечения залога;
- Большое кредитное плечо лучше всего подходит при торговле на разных торговых активах и с открытием большого количества сделок;
- Если трейдер предполагает и допускает высокие просадки, то и плечо выбирается большое;
- Маленький размер плеча рекомендован для трейдеров с большими депозитами и малым количеством одновременных сделок.
Что такое кредитное плечо и зачем оно нужно, можно узнать из этого видео:
Если выполнять эти базовые аксиомы на рынке Форекс, то можно уменьшить степень риска при операциях с кредитным плечом.
Важно осознать, что подбор плеча никак не повлияет на рыночную ситуацию на торговом поле. От выбора плеча лишь зависит то, насколько чувствительно отреагирует ваш депозит на те, или иные изменения на рынке.
Влияние кредитного плеча на итоговые результаты торговли
Эффект от кредитного плеча заметен с самого начала открытия сделки. Чтобы заранее рассчитать возможную прибыль от сделки, необходимо знать следующую информацию:
- Один лот на рынке Форекс приравнивается к ста тысячам единиц той валюты, которая находится на первом месте в указании оперируемой валютной пары. Данная валюта называется базовой.
- Часто торговля ведется дробными лотами. К примеру, лот 0,1 приравнивается к десяти тысячам базовой валюты, а если трейдер оперирует лотом 0,01, то это равно одной тысячи единиц.
- Один пункт может стоить разную цену, и она зависит от объема сделки и шагового значения котировок.
- Подсчитать возможное количество прибыли можно, перемножив количество прибыльных пунктов на стоимость каждого пункта.
Если вы собираетесь уйти с работы и у вас есть не потраченный отпуск, то он должен быть вам оплачен, а как потребовать оплаты у работодателя вы узнаете
От размера кредитного плеча напрямую будет зависеть степень прибыли и убытков. Чем больше плечо, тем ощутимее будет чувствовать колебания трейдер. Например, при коэффициенте 1:500 и небольшом депозите можно потерять все деньги буквально за 4-5 убыточных пунктов.
Общий вывод о выборе и использовании кредитного плеча
- Чем больше кредитное плечо, тем большую прибыль можно получить, но тем больше и риск быстрой потери средств;
- При торговле с большим плечом особенно важно оперировать внешними факторами, иначе торговля превращается в «гадание на кофейной гуще»;
- Без функции «Stop Loss» использование любого кредитного плеча может негативно сказаться на депозите;
- Не стоит останавливаться на одном кредитном плече, ведь можно попробовать торговлю на разных счетах с небольшими суммами и выбрать для себя подходящий вариант.
Какие бывают кредитные плечи? Неопытным трейдерам специалисты рекомендуют использовать кредитное плечо 1:100, максимум 1:200. Профессионалы же могут попробовать плечо 1:500 или 1:1000, однако, если сумма депозита большая, то целесообразнее сосредоточить внимание на коэффициентах 1:1, 1:2, 1:3.
В интернете можно зарабатывать не только на Форекс, но и на потому что он не требует вложений, а только вашего желания и усилий. А что именно нужно для такого заработка, вы узнаете по ссылке.
В любом случае, не стоит сразу же оперировать большими суммами и сделками при тестировании кредитного плеча. Лучше всего опробовать разные стратегии на демо-счете и уже, набравшись опыта, начинать крупную торговлю на основном депозите.
Во время открытия счёта у любого брокера (Диллингового Центра) обязательным условием является выбор кредитного плеча, с которым трейдер в дальнейшем будет осуществлять торговлю.
Начинающие трейдер зачастую выбирают данный параметр наугад, не зная даже, что он обозначает. Так что же такое кредитное плечо, как его выбрать, и на что оно оказывает влияние?
Принцип действия
Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.
ПРИМЕР 1 : Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).
В тот момент, когда сделка закрывается – залоговая сумма остаётся на счету трейдера и полученная прибыль к ней суммируется. Риск трейдера в этом случае ограничивается лишь суммой залога, которую он использовал во время совершения сделки.
Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль .
Какую выгоду с этого имеют брокеры?
Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?
Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.
Видео: Кредитное плечо на форекс — что это такое?
Какое плечо выбрать новичку?
Для начала нужно разобраться, что вообще такое кредитное плечо и зачем оно вообще нужно. Кредитное плечо может быть разное: начиная от 1:1 и заканчивая 1:1000 . Данный параметр выбирается при открытии нового реального или демо-счёта.
Кредитное плечо на Форексе позволяет трейдеру управлять большим капиталом, намного больше, нежели имеется. Это происходит благодаря тому, что трейдер берет взаймы у брокера. Зачем это нужно? Всё это для того, чтобы трейдер имел возможность получить как можно больше прибыли.
ПРИМЕР 2 : Вы собираетесь завести счёт у брокера, положив первоначальный депозит в размере 500$. Предполагаемое кредитное плечо, к примеру, 1:100. Получается, что вы располагаете капиталом не 500$, а 5000$. Торгуя с таким кредитным плечом, вы вносите залог 500$, а остальные 4500$ вам предоставляет брокер. Это и есть принцип действия кредитного плеча. Чем выше оно, тем больше сумма имеется у вас в распоряжении для осуществления операций.
На что влияет размер кредитного плеча?
При использовании кредитного плеча нужно стараться не давать большой «нагрузки» на свой капитал, т. е. не открывать большое количество сделок. Чем больше имеется открытых сделок при большом кредитном плече (к примеру, 1:500 или 1:1000), тем выше риски потери депозита. Т. е. кредитное плечо вместе с увеличением средств трейдера также увеличивает риск его потери (прямо пропорциональная зависимость).
Какое лучше плечо использовать начинающему на Форекс?
Для новичка, который еще не сильно разбирается в торговле на Форекс и не уверен в своём стиле торговли, лучше выбрать вариант кредитного плеча более простой (до 1:100).
Многие начинающие трейдеры совершают одну и ту же ошибку, когда торгуют на рынке, не учитывая при этом риск по каждой сделке. Они опираются только на баланс своего торгового счёта. Это в корне губительное убеждение.
ПРИМЕР : Предположим, что вы имеете у себя на торговом счету 1000$, и используете при этом кредитное плечо (Leverage ) 1:200. Таким образом, получается, что каждый пункт хода цены валютной пары лотом 1 составляет 20$. Если, допустим, у вас сработает StopLoss (предположим, это произойдёт через 10 пунктов), то вы получите убыток в размере 200$. На счету у вас останется всего лишь 800$.
Наиболее часто трейдерами выбирается кредитное плечо 1:100. Но большинство брокеров предоставляют возможность выбирать кредитный рычаг вплоть до 1:500 (1:1000).
На что ещё, кроме стоимости одного пункта, влияет данный параметр?
Зачастую трейдеры забывают о таком понятии, как «маржа». Это понятие очень сильно связано с кредитным плечом, хотя и имеет отличия. Чем больше кредитное плечо, тем меньше маржа .
Маржа рассчитывается так: сумма сделки делится на кредитное плечо. У одних торговых инструментов маржа может быть прямой, тогда как для других – она уже не будет представлять круглые цифры.
Обычно начинающие трейдеры торгуют некоторое время на демо-счёте, после чего открывают центовые счета. На центовом счете маржинальная стоимость несколько другая. Поэтому для центовых счетов трейдеры рекомендует в основном выбирать кредитное плечо 1:200 .
ВАЖНО : следует помнить, что при возникновении на рынке неблагоприятной ситуации (когда рынок разворачивается и идёт против трейдера), риск потери увеличивается одновременно с величиной кредитного плеча.
Видео: Что такое кредитное плечо
Как рассчитать величину кредитного плеча?
Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:
Margin (залог/маржа) = Contract (размер/величина контракта) / Leverage (кредитное плечо)
Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).
Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.
Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.
После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).
ПРИМЕР : Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:
- Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
- Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.
Простыми словами, если трейдер имеет на своём торговом счету 10$ тыс., а максимальный риск, который отводится на каждую сделку, составляет 3%, то необходимо открывать не более 30 лотов.
И отступать от данного правила не стоит, даже в том случае, когда имеется неплохая возможность продать или купить больше лотов .
Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу) . Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.
Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.
Margin Call наступает в том случае, когда убытки превышают размер депозита. Брокер самостоятельно закрывает все убыточные сделки, так как в обратном случае ему придётся платить за убытки своего клиента (трейдера) из своего кармана.
ПРИМЕР
: На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.
Вердикт: преимущества и недостатки
Многие при открытии счёта на Форекс задаются сразу вопросом – а какое же кредитное плечо (Leverage ) выбрать? Использование данного инструмента имеет как положительные стороны, так и отрицательные.
Максимальное плечо предоставляет возможность торговать с большими денежными запасами, чем на самом деле имеется у трейдера.
Имея даже пару сотен долларов, с большим кредитным плечом можно заработать хорошую сумму. Это и привлекает многих трейдеров.
Когда используется большое кредитное плечо, появляется возможность:
- использовать в своей торговле не одну, а сразу несколько торговых систем;
- оперировать разными лотами и объёмами сделок (некоторые трейдеры используют в своих торговых системах принцип «мартингейла», когда после получения убытков, предыдущий лот удваивается), что помогает перекрывать потери;
- иметь большой запас денежных средств для торговли на разных торговых инструментах (некоторые трейдеры используют метод «хеджирования», когда убыточная позиция по одному торговому инструменту, перекрывается прибыльной позицией по другому торговому инструменту).
Минимальное плечо снижает риски трейдера. Он страхует себя от потерь денежных средств, которые вложил, но тем самым и ограничивает свою прибыль .
Поэтому выбирать размер кредитного плеча нужно, исходя из своих личных побуждений, своего опыта торговли и уверенности в своих силах.
Видео: Кредитное плечо — чем больше тем лучше? Мифы о большом кредитном плече.
Приветствую Вас, уважаемые читатели блога «Я в Форекс»!
Одной из самых привлекательных особенностей для трейдеров на валютном рынке, является возможность получения доходов с суммы, которая многократно превышает собственный капитал (депозит). Для этого брокеры предоставляют услугу кредитного плеча (КП) или как еще называют «финансовый рычаг». В сегодняшней статье мы более подробно рассмотрим это понятие, а точнее разберем следующие пункты:
- Что такое КП и какие возможности для трейдера оно предоставляет? Его суть и размеры.
- Как работает кредитное плечо на Форекс? Рассмотрим практические примеры когда трейдер получает прибыль или убыток по сделке.
Итак, кредитное плечо на Форекс представляет собой определенный кредитный ресурс, который предоставляется специальными компаниями, специализирующимися на услугах трейдинга (то есть форекс брокерами). Иными словами, не обязательно обращаться в банк для получения кредитного ресурса. В качестве заимодателя могут выступать именно Ваш форекс брокер, на платформе которого будет осуществляться торговля на валютном рынке.
Его суть состоит в том, что на залоговый депозит заемщика вносится определенная сумма для последующего осуществления сделки. Та сумма, которая вносится называется маржей (подробнее про ), а кредитным плечом считается сам факт предоставления кредита.
Предельная величина кредитного плеча на Форекс устанавливается самостоятельно каждой отдельно взятой брокерской компанией. Величина плеча представляет собой отношение залоговой суммы к заемному капиталу под нее. К примеру, самое популярное кредитное плечо среди участников рынка Форекс — это 1:100.
Однако существуют и другие варианты размера кредитного плеча с вариацией от 1:10 до 1:500. Такой большой размер КП предоставляется исключительно на рынке Форекс, на фондовых же рынках существует предел – 1:3.
Выбор кредитного плеча на Форекс осуществляется на этапе регистрации торгового счета у брокера:
Как следствие работы с КП, прибыль может быть ошеломительной, ведь участник рынка получает ее с суммы, которая многократно превышает его собственные средства.
К примеру, внесена на депозит сумма – 100 долларов США, размер КП на Форекс составляет 1:100, а значит, в распоряжении участника рынка сумма в 10000 долларов. В этом случае, 100 USD – это та самая сумма залога, а 9 900 USD – это сумма кредита, предоставляемая брокером. Соответственно, если сделка будет удачной, то и прибыль будет исчисляться из указанных 10 тысяч.
Не забывайте также, что могут быть и убытки, которые также исчисляться будут из 10 тысяч.
Как работает кредитное плечо при получении прибыли или убытка по сделке? 2 примера
Для более четкого понимания как работает кредитное плечо на Форекс, давайте рассмотрим 2 примера с реализацией прибыльной и убыточной сделки.
Припустим, что трейдер имеет депозит в 3000 долларов. Он хочет торговать объемом 1 лот по валютной паре EUR/USD. При таком выбранном объеме, трейдер фактически должен иметь на счету 100 000 долларов, так как 1 лот = 100 000 ед. базовой валюты. Но если он использует КП размером 1:100, то в этом случае залог в 1000 USD берется с его счета, а остальные 99 000 USD ему предоставляет форекс брокер.
Теперь давайте рассмотрим наглядно примеры, как в таком случае происходит распределение средств между брокером и трейдером при получении убытков и прибыли.
- Пример №1.
Убытки трейдера ограничены суммой депозита на его счету, т.е. 3000 долларов, больше этой суммы он потерять не сможет, хотя и управляет предоставляемой суммой от размера КП.
Как это осуществляется на практике? Допустим, что у трейдера открыта позиция, и она находиться в убытке на 2000$ (напоминаю что всего на счету 3000). В этом случае, текущий баланс счета равен: 3000 – 2000 = 1000 долларов (не забываем, что это сума залога). При этом, когда средства на торговом счете приближаются к определенному порогу (у каждого брокера он разный), происходит Margin Call (предупреждение от брокера про возможную нехватку средств на торговом счете).
Margin Call, как правило, происходит в том случае, когда плавающий убыток по сделке доходит до 20-50% (в зависимости от типов торговых счетов) от требуемого залога. Для примера, если залог в 1000 USD, а плавающий убыток достиг уже 400-500 USD и продолжает опускаться еще ниже до 10-20%, то в таком случае, происходит автоматическое закрытие рыночного ордера и фиксируется убыток, это действие еще называют Stop Out.
Для примера, когда плавающий убыток нашего трейдера достиг 2500 долларов, сработал Margin Call. В этом случае, стоимость закрытой позиции будет равна:
1000 USD (залог) + 99 000 USD (предоставленные брокером) – 2500 USD (убыток за счет депозита трейдера) = 97 500 USD
В результате, брокер заберет свои деньги плюс недостающие 1500 USD со счета трейдера (95 500 + 1 500 = 99 000), которые он предоставлял трейдеру по выбранному кредитному плечу. Таким образом, весь убыток полностью ложится на счет трейдера, и после Margin Call на счету остается только 500 USD.
- Пример №2.
Аналогичная ситуация с получением прибыли по сделке. В этом случае, всю прибыль получает трейдер. Как это происходит? Представим ситуацию, трейдер торгуя с кредитным плечом 1:100, получает тех же 99 000 USD и 1000 USD залога с его счета, и сделка приносит ему прибыль в 1200 долларов. При закрытии позиции ее стоимость будет следующей:
1000 USD (залог) + 99 000 USD (предоставленные брокером) + 1200 USD (прибыль по сделке) = 101 200 USD
Итог: 99 000 долларов вернется к брокеру, 1000 дол. залога и прибыль 1200 дол. – на счет трейдера.
Как видите, кредитное плечо – это сверх возможность для всех трейдеров, с помощью которой можно с минимальным депозитом заработать кучу денег, или же со сверх скоростью слить весь депозит.
Из всего вышесказанного следует, что существенным преимуществом КП является относительно большая скорость его получения, ведь его нельзя сравнивать с банковским кредитом, где на протяжении нескольких дней, а то и недель осуществляется сбор документов. Еще какое-то время уходит на то, чтобы дождаться положительного ответа.
Для того чтобы получить кредитное плечо на рынке Форекс достаточно иметь на своем счету некоторую сумму, а установленный для этого минимум исчисляется всего несколькими десятками долларов. В том случае, когда минимум обеспечен, получение плеча происходит автоматически, по первому требованию.
Еще одним преимуществом станет тот факт, что пользоваться кредитным плечом на Форекс можно совершенно непродолжительное время и дает возможность трейдеру торговать большими деньгами, чем есть у него на торговом счете. Это большое преимущество в спекулятивной торговле.
Вот еще несколько правил для новичков при использовании КП на Форекс:
- Перед открытием торгового счета, изучайте политику . Это важно!
- Не важно на каком КП Вы торгуете, всегда учитывайте мани менеджмент!
- Правильно рассчитывайте при открытии сделки!
- Используйте для определения максимальных потерь.
- Следуйте своему алгоритму торговой стратегии.
Кредитное плечо дает отличное преимущество при торговле, но оно может быть направлено как в сторону прибыли, так и в сторону убытка. Соответственно, для того чтобы получать стабильную прибыль на рынке Форекс, для начала неплохо было бы научиться ничего не терять, в этом Вам может помочь только проверенная тактика .
На завершение этой темы, познавательный видео-ролик про кредитное плечо на Форекс:
Друзья трейдеры, на этом все, надеюсь я все детально описал и разъяснил по теме кредитного плеча и его использования на Форекс, если будет вопросы, обязательно пишите в комментариях, а также не забывайте следить за обновлениями .
С уважением, Александр Сивер
Если вы решили, что заработок на Форекс именно для вас и именно вы станете успешным трейдером , подготовьтесь к тому, что владеть ситуацией необходимо будет постоянно учиться и лучше на чужих ошибках . Ну а для начала будет достаточно понимать основные термины рынка Форекс. И, скорее всего, первое, с чем вы столкнетесь, будет кредитное плечо. Разберемся, как правильно выбрать кредитное плечо Форекс.
Что такое кредитное плечо
По факту, это использование заемных средств для увеличения прибыли и рентабельности. Рентабельность увеличивается за счет того, что проценты, выдвигаемые за пользование определенной суммой, значительно меньше, чем прибыль, которую эта сумма приносит трейдеру. В теоретических учебниках можно встретить синонимы кредитного плеча: финансовый или кредитный рычаг, финансовый леверидж.
Эффект кредитного плеча Форекс заключается в теореме - при ведении операций с помощью кредитного плеча колебания в курсе приводят к изменению в балансе.
Пример на балансе $300. За сутки курс колеблется в районе 1%, если трейдер пользуется только своим капиталом, то в случае положительного колебания получит $3, если он использует кредитное плечо 1:500, сумма вырастет до $1500. Соответственно, при отрицательном колебании потеряет $1500.
Эффект кредитного плеча появляется только с начала целевого использования заемной суммы. В итоге кредитное плечо переходит в маржинальное требование - это соотношение общей суммы сделки к совокупным свободным средствам трейдера.
Кредитное плечо Форекс выражается всегда соотношением, к примеру, 1:20 - это обозначает, что при наличии у трейдера 10 у.е., он может использовать при торговле 200 у.е.
Гарантией безопасности при операциях с использованием кредитного плеча является функция стоп-лосс. Эта функция позволяет установить порог падения котировок, при наступлении которого лот автоматически закроется.
Выбор кредитного плеча
Все в руках трейдера, четких правил для выбора нет, достаточно трезво оценить свои возможности:
- Опыт работы на бирже.
- Деньги, которыми располагает трейдер.
- Поведение трейдера на бирже.
Большое внимание выбору кредитного плеча должны уделять новички. Это связано с тем, что с его размером надо определиться уже при открытии счета. Многие брокеры позволяют в дальнейшем менять размер кредитного плеча, но опять же не все.
Так какое плечо выбрать на Форексе новичку? При выборе кредитного плеча, необходимо для начала знать, что доля риска при совершении сделки не должна превышать 5% в идеале. Отличительная черта новичка - маленькие депозиты на счету.
При слишком большом кредитном плече, есть риск потерять все средства на счете за одну операцию. К тому же, чем больше кредитное плечо, тем сложнее его будет контролировать, и в игру вступает случайность, которой быть не должно при финансовых операциях. Маленькое кредитное плечо не даст возможности быстро отреагировать, если какая-то сделка не прошла.
Все упирается в один тезис. Если на счете мало средств, то при недостатке опыта их можно очень быстро потерять, использовав кредитное плечо. Если же сумма на балансе внушительна, нет смысла в использовании кредитного плеча.
Новичку на рынке Форекс для начала лучше создать демо-счет, на котором он сможет протестировать все варианты торговли и определится с выбором кредитного плеча.
Оптимально подойдет кредитное плечо вплоть до 1:50. Подобный объем позволит открывать сразу несколько позиций, но в то же время объем кредита небольшой, что позволит не потерять весь депозит за раз, к тому же проценты за пользование (маржа) будут ниже.
Подводя итоги, можно сказать, чтобы правильно выбрать кредитное Форекс плечо надо учитывать:
- Размер кредитного плеча должен выбираться обдуманно и на основании опыта, доступных средств, стратегии поведения.
- Торговля с помощью финансового левериджа значительно и в кратчайшие сроки может увеличить доход трейдера. В это же время трейдер может понести убытки, равноценные прибыли.
- Запомните, что оптимальный размер финансового рычага должен обеспечивать возможность покрытия нескольких лотов, но в то же время не быть таких размеров, чтобы все потерять за один лот.
- Не стоит забывать об эффекте кредитного плеча. Если не уверены в дальнейших колебаниях, закрывайте ставку. Это же касается и большого рычага, лучше закрыть позицию быстро и перестраховаться, чем уйти в минус.
Всегда используйте функцию стоп-лосс, она поможет понести минимальные потери. Эта функция более полезна при относительно небольших рычагах. При большом кредитном плече шаг ставки будет очень велик, что стоит учитывать при установлении порога закрытия ставки.
Видео
Зачем нужно кредитное плечо, а также о плюсах и минусах использования кредитного плеча в следующем видеоролике:
Что такое кредитное плечо на форекс ? И насколько оно необходимо в практическом трейдинге? Это лишь часть вопросов, касающиеся основ маржинальной торговли.
Кредитное плечо — это соотношение кредитных средств, предоставляемых брокером во время совершения торговых сделок, к собственному объему депозита трейдера.
Чтобы понять, что такое кредитное плечо, следует знать и о его размерах. Обычно размер записывается как 1:100, 1:200, 1:500. В этих примерах обозначается пропорция средств самого владельца депозита к той сумме, которая предоставляется ему в форме кредита на депозитный счет.
Открывая сделки только со своими средствами без кредитного плеча, нужно иметь внушительный размер депозита, величиной от нескольких десятков тысяч долларов. Если размер лота составляет 100 тысяч единиц валюты, то один пункт будет соответствовать всего 10 долларам.
Однако не каждый трейдер имеет возможность вести торговлю столь крупными суммами. И чтобы дать ему возможность вывести свои средства на реальный рынок, брокерские компании и предоставляют кредитные средства, называемые кредитное плечо.
Размер кредитного плеча устанавливается самим брокером. Как правило, трейдерам предлагается выбрать для себя кредитное плечо из нескольких вариантов. Трейдер имеет возможность выбрать именно ту величину, при которой кредитное плечо будет обеспечивать достойную прибыль и разумную степень риска.
Какой размер кредитного плеча лучше выбрать
Величина кредитного плеча позволяет получать прибыль в разных объемах, и чем выше пропорция, тем больше сумма прибыли приходится на один пройденный ценой пункт. То есть, плечо 1:500 принесет в сделке куда большую прибыль, чем 1:100.
Однако наравне с этим очевидным достоинством есть и немалый риск. С той же величиной объема, с которой поступает прибыль, может образоваться и убыток. Таким образом, перед тем как выбрать кредитное плечо, следует учитывать следующие обстоятельства:
- Торговую модель трейдинга – агрессивную или консервативную. Для частых и рискованных сделок на коротких таймфреймах лучше остановить выбор на небольшом размере плеча – от 1:50 до 1:200. Если модель торговых сделок менее активная, то можно выбрать кредитное плечо от 1:200 для получения большей прибыли.
- Временные интервалы . Долгосрочный трейдинг не стоит начинать с большими размерами плеча — депозит на этом пути может опуститься до минимального значения.
- Мани менеджмент – это одна из главных основ, регламентирующих, какое именно кредитное плечо будет кстати. В это понимание включается общий размер депозитного счета, количество участвующих в сделках средств и свободный их остаток на депозите.
И, безусловно, опыт – еще один аргумент в выборе плеча. Начинающему трейдеру было бы благоразумно начать с небольшого размера.
Главное правило – это ограничение риска. При большом размере кредитного плеча не стоит устанавливать стоп лосс на большом расстоянии.
Если вы используете большое кредитное плечо, то необходимо следить за остатком средств на депозите, так как маржинальное обеспечение (залог) будет больше, а это значит, что открывать сразу несколько сделок нежелательно.
И еще одно важное условие – величина плеча не должна доставлять дискомфорта в принятии торговых решений. Поэтому рекомендуется начинать с небольших размеров, постепенно их увеличивая.
Следует также обращать внимание и на особенности торговых инструментов. Некоторые валютные пары слишком волатильны, и при большом кредитном плече торговля может оказаться весьма рискованной.
Заключение
Рационально подобранное кредитное плечо является эффективным инструментом в прибыльном трейдинге. Но в то же время нужно быть осторожным в отношении тех рисков, которые влечет необдуманное увеличение размера плеча. В большинстве случаев кредитное плечо 1:100 и 1:200 будет оптимальным выбором.
