Деньги - один из наиболее известных и важнейших атрибутов экономики и сложная экономическая категория, выполняющая определенные функции. Карл Маркс одним из первых перечислил функции денег:

• это мера стоимости и масштаб цен;
• это средство обращения;
• это средство накопления и образования сокровищ;
• это средство платежа;
• это мировые деньги.

По Джону Кейнсу деньги выполняют следующие три функции:

• это средство накопления;
• это мера стоимости и средство платежа;
• это мировые деньги.

Большинство зарубежных и ряд отечественных исследователей называют следующие функции денег :

• это средство обращения и платежа (Лаврушин разделяет их на две самостоятельных функции);
• это средство измерения стоимости (мера стоимости);
• это средство накопления и сохранения стоимости (здесь деньги – особый актив, который сохраняется после реализации товаров и услуг и обеспечивает покупательную способность в будущем).

Как видим, в каждой классификации присутствует стоимостная функция денег. Деньги, являясь всеобщим эквивалентом, могут измерить стоимость любого товара, попавшего на рынок. Мера стоимости - это объективная, не зависящая от воли отдельного индивидуума функция денег, которая будет существовать до тех пор, пока не отменят деньги. Для выполнения функции меры стоимости в каждой экономической системе устанавливается масштаб цен - денежная единица, используемая для измерения и сравнения стоимости товаров и услуг.

Во времена золотомонетного стандарта за масштаб цен принималось определенное количество золота. При переходе к плавающим валютным курсам золото превратилось в обычный товар и роль масштаба цен выполняют непосредственно деньги.

Денежные реформы: понятие, причины и методы их проведения

Если деньги перестают выполнять функцию меры стоимости, возникает необходимость в проведении денежных реформ - серьезных, глубоких преобразований в денежной системе с целью укрепления национальной валюты, стабилизации денежной единицы.

Денежные реформы имели место в истории многих стран. Основные причины их проведения - экономические проблемы послевоенного периода, борьба с инфляцией или ликвидация ее последствий. Существуют и другие причины проведения денежных реформ.

Причины проведения денежных реформ :

• экономические : усиление инфляционных процессов (гиперинфляция), подрыв доверия к национальной валюте, использование параллельной валюты, завышение курса национальной валюты по отношению к иностранным;
• политические : изменение политического устройства страны, создание нового государства;
• создание наднациональной денежной единицы (например, евро).

Методы проведения денежных реформ :

• девальвация - снижение реального золотого содержания денег или понижение курса национальной валюты по отношению к твердым валютам или международным средствам расчетов;
• реставрация прежней валюты - восстановление размена бумажных денег на золото;
• нуллификация бумажных денег - объявление недействительными ряда или всех платежных инструментов, обращающихся в платежной системе государства. (Павловская реформа 1991г.);
• денаминация - укрупнение денежной единицы страны с целью придания ей большей полновесности без изменения наименования (Россия: 1961г. - 10 к 1, 1998г. - 1000 к 1).

Денежные реформы дореволюционной и послереволюционной России

В России первая денежная реформа была проведена в 1534 – 1538 гг. Еленой Глинской, матерью Ивана Грозного. Причиной ее прведения стали: рост товарного производства, борьба за концентрацию власти, массовая подделка денег. Результатом реформы сало создание единой унифицированной системы денежных знаков, в основу которой был положен рубль.

В 19веке в Росии было проведено несколько денежных реформ .

• Реформа Сперанского, опубликованная в 1810 г. в работе «План финансов». Тогда ассигнации были объявлены долгом государства, обеспеченным всем богатством в Российской империи. Основой денежной системы должен был стать серебряный рубль. Но планы реформирования были осуществлены лишь частично.
• В 1839 г. манифестом Николая Ι установлен серебряный монометаллизм. Эта реформа проводилась Е.Ф. Канкриным, использовавшим выводы и предложения М.М. Сперанского.
• 1895 - 1897 гг. - реформа Вышнеградского-Витте - одна из самых успешных реформ в истории России. В это время накопленный золотой запас использовался для свободного обмена кредитных билетов на золото, для чего законодательно был введен золотой монометаллизм. В результате преобразований к 1913 г. рубль стал одной из стабильнейших валют мира, 2/3 мирового золотого запаса находилось в России. К 1917 г. он был сведен к нулю в результате участия России в первой мировой войне.

Денежные реформы России послереволюционного периода .

• 1922-1924 гг.
  Первый этап (1922 г.) - обмен старых денег на дензнаки РСФСР образца 1922г. в пропорции 10000 к 1 в связи с созданием нового государства и попыткой снизить уровень инфляции;
  Второй этап (1923 г.) – обмен дензнаков образца 1922 г. на дензнаки образца 1923 г. в пропорции 100 к 1, кроме того, в обращение выпущен советский червонец - банковский кредитный билет, приравненный к одному Злотнику (7,74 г. чистого золота). К началу 30-х годов размен червонцев на золото прекратился.
  Эта реформа создала основу денежной системы , просуществовавшей вплоть до 1991г.
• 1947 г. - реформа вызвана необходимостью стабилизации экономики послевоенного времени. Произведена деноминация дензнаков в пропорции 10 к 1, пропорция обмена денежных вкладов зависела от суммы вклада.
• 1961 г. - (политический характер реформы) - реформа вызвана борьбой с «черным рынком», необходимостью возврата населения на легальный рынок. Цены в государственной торговле снижены в 10 раз, произведена деноминация дензнаков в пропорции 10 к 1, установлено золотое содержание рубля.
• январь 1991 г. (Павловская реформа) - изымались 50 и 100-рублевые купюры, которые подверглись нуллификации, в оборот вошли 50 и 100-рублевые купюры нового образца. Обмен денежных знаков населению производился в ограниченных суммах и в сжатые сроки, что придало реформе конфискационный характер.
• 1992 г. - в результате распада СССР вся денежная масса была разделена на российскую и нероссийскую. Обмена дензнаков не было, но механизм разделения имел признаки реформы.
• июль 1993 г. – замена дензнаков с символикой СССР на денежные знаки Российского государства. Реформа носила политический характер, была продолжением начатой годом ранее и решала задачу создания денежной единицы Российской Федерации.
• с 1 января 1998 г. – деноминация рубля в пропорции 1000 к 1 в течение этого года и двух последующих через банк. Главная причина – факторы исторические, т.к. реформа не сказалась на стабильности денежной массы.

Для национальных денежных систем, использовавших привязку единицы валюты к условленному весовому количеству драгоценного металла (чаще всего золоту; эта финансовая политика предполагает «поддержание официальной цены золота» ), категория масштаба цен тесно увязана с главным назначением (функцией) денег - мерой стоимости. В эпоху, когда каждое государство декларировало «весовое количество металла (золота или серебра), принятое в данной стране в качестве денежной единицы и её кратных частей» (определение «масштаба цен» в БСЭ, 1974 год), масштабы цен каждой пары стран соотносились пропорционально их валютным курсам, рассчитываемым по золотому содержанию.

Масштаб цен в теории денег

До появления денег как специального «посредника» движение продукта от производителя к потребителю осуществлялось на базе счёта в «натуральных показателях». Счёт в натуральных единицах вёлся не только при распределении и перераспределении вновь созданных материальных благ между членами общества, но и в более сложных экономических отношениях - кредитовании (долг и процент фиксировались в натуре), планировании (выдача производственных заданий бригадам в Древнем Египте) , распределении прибыли (торговые экспедиции в древнем Вавилоне).

Рассматривая историю возникновения денег, выделения золота из общего товарного ряда на роль «особого товара», выполняющего дополнительную функциональную нагрузку - быть деньгами - К. Маркс представил этот процесс философски, в системе абстрактных категорий «форм стоимости». В хронологической последовательности перехода от одной «формы» к другой - a) простая (единичная); b) полная (развёрнутая); c) всеобщая; d) денежная форма - золото постепенно как бы набирает «общественный авторитет и признание», и в конце концов, в денежной форме монеты приобретает особое, новое качество - быть деньгами не только в силу содержания (золото как эквивалент трудозатрат), но и формы - как монета, как знак стоимости .

Маркс обращает внимание, что на заключительном этапе, когда монета становится знаком стоимости , имеет место отрыв формы от содержания. В процессе обращения монета теряет вес - в силу естественного стирания, а также порчи (обрезания краёв, разбавления золота сплавами). С одной стороны, порченая монета содержит меньше стоимости, чем на ней надписано, но с другой, - в силу установлений властей, которые вводят монету в обращение, - граждане обязаны принимать её в своих взаиморасчётах не по весу, а по номиналу, «по названию» .

И только при «международных» сделках, где перестаёт действовать национальное право (деньги выходят за пределы внутренней сферы обращения), менялы при обмене монет разных стран принимают в расчёт и фактический вес, и золотое содержание. Тем самым вне национальной сферы обращения, при выполнении функции мировых денег последние «…сбрасывают с себя приобретённые ими в этой сфере локальные формы - масштаба цен, монеты, разменной монеты, знаков стоимости - и опять выступают в своей первоначальной форме слитков благородных металлов» . Мировые деньги (в смысле сказанного выше - золото, принятое по весу и пробе, без учёта того, что было «написано» на монетах) «функционируют как всеобщее средство платежа, всеобщее покупательное средство и абсолютно обще­ственная материализация богатства вообще (universal wealth). Функция средства платежа, средства, служащего для расчетов по международным балансам, преобладает» .

Порча монеты, а впоследствии и введение в обращение заведомо «неполноценных» медных монет с принудительным курсом издавна использовались князьями, королями и другими суверенными эмитентами с целью покрытия «дефицита бюджета », нехватки средств в казне. Этому предшествовал важный сдвиг в психологии масс: денежные названия весовых частей металла отделились в бытовом восприятии от аналогичных наименований мер веса (ср. с.110). Слова «фунт », «песо» (вес) начинают по-разному восприниматься в отношении денежных металлов и в отношении других товаров. «При металлическом обращении готовые названия весового масштаба всегда образуют и первоначальные названия денежного масштаба, или масштаба цен» .

Наводнение денежных систем неполноценными средствами обращения рано или поздно завершалось повышением цен. В пересчёте на реальное содержание золота пропорции товарообмена по сравнению с прежней эпохой при этом значительно не изменяются; меняется (увеличивается) лишь число денежных единиц, которое сто́ит теперь товар. Иными словами, «при неизменной стоимости золота цены товаров изменяются в зависимости от того, какое количество золота по закону и фактически является основанием масштаба цен. Если золотое содержание денежной единицы уменьшается, то цены всех товаров, выраженных в ней, должны возрасти» . Таким образом считалось, что свою функцию меры стоимости деньги, обращение которых было основано на золоте, выполняют тем лучше, чем неизменнее масштаб цен.

Примечания

Литература

• Маркс, К. Капитал, Т. 1, гл. 1–3. - Соч.. - Т. 23.
• Борисов, Е. Ф. Экономическая теория. Курс лекций .
• Королёв И. С. Валютные отношения капитализма: экономика и политика. - М .: Наука, 1986. - 232 с.
• Розенберг, Д. И. Комментарии к «Капиталу». - М .: Экономика, 1983. - 720 с.
• Alan S.C. Ross The Assize of Bread . - L., N.Y: The Economic History Review, 1956. - Vol. Vol. 9, Issue 2. - P. 332–342.

Wikimedia Foundation . 2010 .

Смотреть что такое "Масштаб цен" в других словарях:

Количество золота или серебра, принятое в стране за денежную единицу и ее кратные части. Масштаб цен средство выражения стоимости в денежных единицах. См. также: Цены товаров Деньги Финансовый словарь Финам … Финансовый словарь

Весовое количество (масса) металла, закрепленное за денежной единицей. После 2 й мировой войны по соглашению между большинством индустриально развитых стран масштабом цен служила официальная цена золота, установленная казначейством США в 1934 (35 … Большой Энциклопедический словарь

Способ и средство измерения, выражения стоимости товара в денежных единицах. В условиях металлического обращения и золотого стандарта масштаб цен выражает количество металла, серебра, золота, соответствующее одной денежной единице. Райзберг Б.А … Экономический словарь

Англ. price index; нем. Preisindex. Весовое количество золота и серебра, принятое в данной стране в качестве определенной денежной единицы, служащей для измерения и выражения цен всех товаров. Antinazi. Энциклопедия социологии, 2009 … Энциклопедия социологии

Англ. scale price А. Количество золота или серебра, принятое в государстве за денежную единицу и ее кратные части. Б. Выражение стоимости в денежных единицах. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

Весовое количество (масса) металла, закреплённое за денежной единицей. После 2 й мировой войны по соглашению между большинством индустриально развитых стран масштабом цен служила официальная цена золота, установленная казначейством США в 1934… … Энциклопедический словарь

масштаб цен - способ и средство измерения, выражения стоимости товара в денежных единицах. В условиях металлического обращения и золотого стандарта масштаб цен выражает количество металла, серебра, золота, соответствующее одной денежной единице … Словарь экономических терминов

МАСШТАБ ЦЕН - (англ. measure of prices) – техническая функция денег; средство выражения стоимости в денежных единицах. М. ц. носит юридич. характер, зависит от воли гос ва и служит для выражения не стоимости, а цены товара. Через М. ц. идеальная, мысленно… … Финансово-кредитный энциклопедический словарь

МАСШТАБ ЦЕН - – весовое количество металла, принятое в данной стране за денежную единицу и служащее для измерения цен товаров. Для сравнения цен различных товаров необходимо выражать их цены в одинаковых единицах, т. е. свести их к одному масштабу. Применение… … Экономика от А до Я: Тематический справочник

Весовое количество металла (золота или серебра), принятое в данной стране в качестве денежной единицы и её кратных частей. Служит для измерения и выражения цен всех товаров. Фиксированный государством в законодательном порядке М. ц. не… … Большая советская энциклопедия

Книги

• Книжная индустрия № 01 (январь-февраль) 2013 , Отсутствует. Чтобы правильно начать новый год, необходимо взглянуть на старый. Какие были сделаны ошибки? Каким станет 2013 год для книжной отрасли? Произойдет ли дальнейшее сокращение рынка и деформация… электронная книга

Сущность данной функции состоит в использовании денежной единицы в качестве масштаба для соизмерения относительных стоимостей разнородных благ и ресурсов. Общество, создавая различные виды и нормы измерения всех окружающих явлений, пришло к необходимости измерения относительной стоимости товаров. Исходя из всего выше сказанного, мы приходим к выводу, что цена будет некой единицей измерения и методом сравнения.
Стоит отметить, что основой данной функции выступает общественно необходимый труд, затраченный на производство товаров и услуг и их реализацию, кᴏᴛᴏᴩый создает условия для их уравнивания. Стоимость товара, выраженная в деньгах, называется ценой. Существование данной возможности позволяет участникам торговой сделки легко сравнивать относительную ценность различных товаров и, ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙенно, экономить на составлении обменных пропорций. В основе формирования цен лежит закон стоимости. Цена товара формируется на рынке, и при равенстве спроса и предложения на товары она зависит от стоимости товара и стоимости денег. В случае же неϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙия существующего спроса предложению цена товара отклоняется от его стоимости в зависимости от недостатка или избытка данных товаров на рынке. Стоит сказать, для полноценного сравнения цен крайне важно иметь возможность свести их к одному значению или масштабу. Иначе говоря, при осуществлении торговых операций часто возникает необходимость выражения различных цен в одинаковых денежных единицах.

Масштабом цен называется определенное количество денежной единицы, признанное за эталон, соотношении с кᴏᴛᴏᴩой определяются все остальные цены и денежные единицы. При существовании металлического обращения масштабом цен являлось весовое количество денежного металла, принятое в данной стране за денежную единицу и служащее для измерения цен всех других товаров. При золотом обращении масштаб цен предполагал приравнивание к определенному количеству золота. В дальнейшем с уменьшением роли золота и снижением содержания золота в денежных единицах произошли определенные изменения в денежных системах стран, кᴏᴛᴏᴩые вылились впоследствии в возникновение Ямайской валютной системы. Ямайская валютная система, введенная в 1976 г., отменила официальную цену золота и золотое содержание денежных единиц стран-участниц Международного валютного фонда. Исходя из всего выше сказанного, мы приходим к выводу, что в настоящее время масштаб цен будет независимым от количества золота, и денежные единицы будут независимыми от золотых резервов. Официальный масштаб цен устанавливается стихийно в процессе рыночного обмена путем соизмерения стоимости товаров посредством цены, кᴏᴛᴏᴩая формируется на рынке. Исходя из всего выше сказанного, мы приходим к выводу, что функция денег как меры стоимости в настоящее время пробудет в соизмерении стоимости всех товаров и услуг посредством применения определенного масштаба цен. Данный масштаб цен устанавливается рынком в ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙии с потраченным на производство, реализацию данного товара общественно необходимым трудом и ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙия количества данного товара требуемому рынком.

Сущность и типы денежных систем

С укреплением государственной власти, становления централизованных государств и их национальных товарных и финансовых рынков в XVI-XVII вв. в Европе возникли объективные предпосылки для государственного регулирования денежного обращения. Каждое государство в законодательном порядке стало определять формы, систему денежного обращения с учетом исторически сложившихся традиций, политических и экономических условий в стране.

Таким образом, объективная основа существования денежной системы любой страны - товарно-денежные отношения. К субъективным сторонам относятся правовые акты государства, регламентирующие различные стороны организации денежного обращения, которые составляют в целом понятие денежной системы. Государство может менять отдельные элементы денежной системы, но не может ликвидировать товарно-денежные отношения в народном хозяйстве.

Денежная система - это исторически сложившаяся форма организации и регулирования денежного обращения в стране, закрепленная национальным законодательством

Денежнаясистема характеризуется двумя основными свойствами – стабильностью и эластичностью. Стабильность (или устойчивость) денежной системы означает относительное постоянство стоимости денежной единицы. Эластичность денежной системы - это способность денежного обращения расширяться или сужаться в соответствии с потребностями экономического оборота в деньгах. Как свидетельствует исторический опыт, стабильность и эластичность денежной системы зависят от того, какие деньги находятся в обращении.

Денежные системы прошли длительных путь развития, видоизменяясь вместе с эволюционными процессами, происходившими в экономике стран и регионов.

Классификацию денежных систем отдельных государств принято производить по разным ключевым признакам: по принятой денежной единице, по виду денег как формы платежного средства, по масштабу цен, по роли государства в регулировании денежного оборота и т.д.

Денежная единица может быть:

· с законодательно фиксированным содержанием металла;

· без законодательно фиксированного содержания металла;

· с косвенно фиксированным содержанием металла.

Денежная единица с фиксированным содержанием метал ла имеет законодательно закрепленное за ней весовое количество денежного металла. Так, в 1895 г. 1 руб. соответствовал 7,518797 г, а в 1961 г. 0,987412 г золота.
К денежным единицам без фиксированного содержания металла относится современный российский рубль. Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.

Если в денежном обращении находится денежная единица с косвенно фиксированным содержанием металла, то это означает, что ее металлическое содержание определяется по валютному курсу относительно той денежной единицы, у которой имеется фиксированное содержание металла. К такой денежной единице можно отнести советский рубль периода 1937-1953 гг., когда был закреплен его обменный курс к доллару, что и позволяло определять золотое содержание рубля.

В настоящее время в развитых странах денежных единиц с фиксированным содержанием металла не существует. В 1971 г. США последними отменили золотое содержание своей денежной единицы.

Таким образом, в зависимости от принятой денежной единицы можно выделить три вида денежных систем . Их эволюция происходила следующим образом: системы с фиксированным содержанием металла в денежной единице - с косвенным - без металлического содержания.

Масштаб цен - еще один элемент, который может быть положен в основу классификации денежной системы. Согласно денежной теории различают три вида масштаба цен:

· архаический (восточный);

· классический (западно-европейский);

· десятичный.

Архаический масштаб цен исторически появился первым и использовался в денежных системах стран Древнего Востока. Он имел пропорции 1:60:360, которые соответствовали следующим названиям денежных единиц: 1 талант весом в 30 кг содержал в себе 60 мин и 360 шекелей. Каждая мина весом 0,5 кг состояла из 60 шекелей. Вес шекеля определялся как вес 180 зерен пшеницы и составлял 8,41 г.

Классический масштаб цен стал господствовать с IX в., и имел соотношения 1:20:240. В Англии при Карле Великом (VIII в.) функционировала денежная система , в которой 1 фунт серебра (409,3 г) содержал 20 солидов и 240 денариев. Во Франции такой масштаб просуществовал до 1795 г. Тогда в 1 ливре насчитывалось 20 су и 240 денье. В Великобритании вплоть до 1961 г. в 1 фунте содержалось 20 шиллингов и 240 пенсов.

Десятичный масштаб цен используется в настоящее время во всех странах и имеет соотношения 1:10:100.

Соответственно выделяются и три вида денежных систем , которые постепенно сменяли друг друга. Сначала господствовали денежные системы с архаическим масштабом цен, затем с классическим, а в настоящее время доминирующими являются десятичные денежные системы.

И наконец, денежные системы классифицируются в зависимости от вида денег, находящихся в обращении . Как известно, существуют полноценные и неполноценные деньги. Полноценные деньги - это монеты из денежного металла. Номинальная стоимость монеты соответствует стоимости содержащегося в ней металла.

В любой монетной системе обращаются монеты двух видов: основные и вспомогательные. Основная монета - полноценная, к ней обычно применяется правило открытой чеканки. Открытая (свободная) чеканка - это чеканка полноценных монет из благородного металла в соответствии с установленным государством его содержанием в монете, она может осуществляться любым экономическим агентом. Чтобы стоимость монеты была равна стоимости денежного металла в слитках, чеканка монет производилась на государственном монетном дворе бесплатно или за мизерную плату.

В процессе обращения монеты стирались, теряя свой вес, и, следовательно, часть стоимости, и становились неполноценными. Для предотвращения порчи монет и заполнения каналов денежного обращения неполноценными деньгами государство в законодательном порядке устанавливало возможный предел, или ремедиум отклонения фактического веса монеты от установленного законом. Обычно он был менее 1% веса монеты. При превышении установленного предела металлическая монета теряла функцию обязательного всеобщего покупательного и платежного средства.

Вспомогательная монета всегда неполноценна и выпускается по правилам закрытой чеканки. Закрытая чеканка - это чеканка, при которой право выпуска монеты принадлежит исключительно государству. Государство уже давно чеканит и выпускает в обращение разменную монету для обслуживания мелких платежей, размена банкнот и полноценных монет. Разменная (биллонная) монета изготавливается из различных неденежных металлов. Номинальная стоимость разменных монет устанавливается государством. Она гораздо выше стоимости содержащегося в них металла и затрат по изготовлению этих денег. Поэтому разница между номинальной стоимостью разменных монет и затрат по их изготовлению составляет эмиссионный доход государства .

В зависимости от вида обращаемых денег (деньги как товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента, или деньги как знак стоимости) можно выделить два основных типа систем денежного обращения :

· систему металлического обращения , когда в обращении находятся полноценные золотые и (или) серебряные монеты, которые выполняют все функции денег, а кредитные деньги могут свободно обмениваться на денежный металл;

· неметаллическую систему обращения денежных знаков (бумажно-кредитного обращения), при которой действительные деньги вытеснены знаками стоимости, а в обращении находятся бумажные (казначейские векселя) либо кредитные деньги, неразменные на золото и серебро, развивается безналичный денежный оборот.

При металлическом обращении различают два вида денежных систем: биметаллизм и монометаллизм . При биметаллизме роль всеобщего эквивалента в законодательном порядке одновременно закреплялась и за золотом, и за серебром. Монеты из этих металлов свободно чеканились и обращались равноправно. Биметаллизм как денежная система был широко распространен в эпоху первоначального накопления капитала, когда организация денежного обращения не являлась абсолютной прерогативой государства, его монопольным правом.

Биметаллизм был широко распространен в XIV - XVIII вв., а в ряде стран Западной Европы и в XIX в. Например, в Англии биметаллизм господствовал с середины XIV до конца XVIII в.

Существовало три разновидности биметаллизма:

· система параллельной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно в процессе обращения в соответствии с рыночной ценой металла;

· система двойной валюты, когда государство устанавливало твердое соотношение между золотыми и серебряными деньгами;

· система «хромающей» валюты. В этом случае золотые и серебряные монеты являлись законными платежными средствами в одинаковой степени. Но условия их эмиссии были различными. Золотые монеты чеканились свободно, а чеканка серебряных монет осуществлялась в закрытом порядке и была ограничена. По существу, серебряные монеты становились знаком золотых денег.

Следует отметить, что исторически существование биметаллизма было обусловлено значительными объемами добываемого серебра в мире. В конечном итоге это привело к обесценению серебра и его демонетизации (потери серебром функций денег) в ряде стран. А формирование и развитие мирового рынка золота укрепляло его в качестве господствующего денежного металла. Система биметаллизма была противоречива и неустойчива. Наличие двух мер стоимости (в золотом и серебряном выражении) затрудняло развитие рыночных отношений. Действие закона стоимости, в конечном счете, привело к появлению монометаллизма, как более совершенной металлической денежной системы.

Монометаллизм - это денежная система, при которой один металл - золото или серебро - является всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении функционируют другие знаки стоимости (банкноты, казначейские билеты, биллонная монета), которые разменивались на золото (серебро).

Исторический путь развития в рамках металлических денежных систем начался с установления медного монометаллизма, который существовал еще в Древнем Риме в III-II вв. до н.э. В Российской империи медные деньги (монеты) функционировали достаточно значительное время, однако их обращение сопровождалось большими проблемами в платежах (низкая стоимость, значительный вес).

В середине IX в. в ряде стран мира утвердился серебряный монометаллизм. Так, в Российской империи он сложился в 1834-1852 гг., Голландии - 1847-1875 гг., Индии - 1852-1893 гг., а в Китае действовал до 1935 г.

Период перехода от серебряного монометаллизма к золотому в разных странах был неодинаков и характеризовался господством биметаллических денежных систем.

Добыча золота и серебра в мире ограничена, что сдерживало увеличение денежной массы, следовательно, и развитие товарного производства. Противоречие между количеством денежного товара и потребностью рынка в деньгах удалось разрешить путем выпуска в обращение знаков стоимости - кредитных и бумажных денег.

Впервые золотой монометаллизм (стандарт) как тип денежной системы сложился в Великобритании в конце XVIII в. И был законодательно закреплен в 1816 г. В большинстве других государств он был введен в последней трети XIX в.: в Германии – в 1871-1873 гг., в Швеции, Норвегии и Дании – в 1873 г., во Франции – в 1876 – 1878 гг., в России и Японии – в 1897 г., в США – в 1900 г.

В зависимости от характера обращения и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают три вида золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый, золотодевизный стандарт.

Самой стабильной и эластичной денежной системой была система золотомонетного стандарта . Для нее характерны обращение золотых монет, непосредственное выполнение золотом всех функций денег, свободная чеканка золотых монет с фиксированным золотым содержанием, свободный размен денежных знаков на золотые монеты по нарицательной стоимости (например, пятирублевый кредитный билет обменивался на 5 руб. золотом), свободное перемещение золота внутри страны и между странами.

Так как стоимость золота как товара подвержена минимальным колебаниям, а излишние деньги в виде золотых монет уходили из обращения и оседали на руках в виде сокровища, то золотомонетный стандарт как самонастраивающаяся денежная система наилучшим образом удовлетворял потребности рыночной экономики, которая была стабильной и эластичной. Устойчивая денежная система стимулировала развитие кредитных отношений, внешнеэкономических связей, полную реализацию законов рыночной экономики, и следовательно, высокие темпы роста общественного производства. Однако функционирование золотомонетного стандарта требовало наличие золотых запасов у центральных эмиссионных банков, которые служили резервом монетного обращения, обеспечивали размен банкнот на золото, являлись резервом мировых денег. Наибольшего распространения в мире золотомонетный стандарт достиг в конце XIX - начале XX вв. В России золотомонетный стандарт просуществовал с 1897 по 1914 г.

Золотослитковый стандарт , сохраняя за золотом роль денежного товара, ограничивал его использование в обращении. В обращении находились неразменные на золото банкноты, свободное перемещение золота из одной страны в другую запрещалось. При золотослитковом стандарте банкноты обменивались на золото в слитках только при предъявлении их на сумму не меньше установленной законом. В Великобритании, где золотослитковый стандарт был введен после Первой мировой войны и просуществовал с 13 мая 1925 г. по 21 сентября 1931 г., цена стандартного слитка в 12,4 кг равнялась 1700 ф.ст., во Франции цена слитка весом 12,7 кг – 215 тыс. франков.

Золотодевизный стандарт означал свободный размен банкнот на иностранную валюту (девизы), размениваемую на золото. Таким путем сохранялась косвенная связь денежных единиц стран золотодевизного стандарта с золотом. Поддержание устойчивости курса национальной валюты осуществлялось методом девизной политики, т.е. посредством купли или продажи национальных денег за иностранные в зависимости от того, снижается или повышается курс национальной валюты на рынках. Таким образом, при золотодевизном стандарте валюты одних стран становились в зависимость от валют других государств.

После Первой мировой войны золотодевизный стандарт, базирующийся на золоте и валютах ведущих капиталистических стран, был положен в основу денежных систем 30 стран, в том числе Германии, Дании, Норвегии и т.д. В Германии, например, золотодевизный стандарт был введен в 1924 году и просуществовал до середины 1931 года.

Таким образом, золотослитковый и золотодевизный стандарты представляли собой форму «урезанного стандарта» золотого монометаллизма. Благодаря им после Первой мировой войны удалось:

· восстановить на время устойчивость денежных систем многих стран;

· сконцентрировать в центральных банках экономически развитых стран национальные запасы золота и валютных резервов;

· повысить регулирующую роль государства в организации денежного обращения;

· сократить издержки, связанные с обслуживанием денежного обращения.

Все виды золотого стандарта обеспечивали достаточно устойчивое функционирование денежного обращения. Однако каждый вид денежной системы имеет свои исторические границы. На смену металлическим системам после кризиса 1929-1933 гг. приходят системы бумажно-кредитного денежного обращения. С 1930-х годов утвердились новые формы денежных систем неразменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег. Знаки стоимости - банкноты, чеки, векселя, казначейские билеты - вытеснили золото из обращения. Оно осело в центральных банках, было тезаврированоТезаврирование - накопление золота как сокровища (устар., прим. ред.). домашними хозяйствами и фирмами.

К основным причинам перехода к системам бумажно-кредитного денежного обращения можно отнести следующие:

§ монополизацию экономики;

§ сдерживание экономического роста размерами добычи золота и отсутствие необходимой эластичности денежного обращения;

§ ограниченность контроля и воздействия со стороны государства на денежное обращение.

Денежные системы, основанные на обращении неразменных бумажных денег, существуют в настоящее время в подавляющем большинстве стран. Очевидные преимущества таких систем, связанные в первую очередь с удобством и экономичностью обращающихся денег, способствовали их повсеместному распространению.

Следует отметить, что данный тип денежной системы не является неким застывшим образованием. Он постоянно меняется, возникают новые формы денег, изменяется их роль, трансформируются другие элементы денежной системы. Расширение международного обмена, формирование мировых и региональных финансовых рынков привели к возникновению особых форм денег - международных и региональных, которые выступают как мера стоимости, средство обращения и платежа, накопления на мировых и региональных рынках. Иными словами, международные и региональные деньги выполняют такие же функции, как и национальные деньги, но на международном (наднациональном) уровне.

Так исторически сложились два вида денежных систем: система металлического обращения и система обращения неразменных на золото денежных знаков - кредитных и бумажных денег.

Существование в стране той или иной денежной системы предопределялось многими экономическими и социально-политическими условиями, прежде всего уровнем развития общественного производства. Поэтому при изучении и оценке денежных систем следует исходить из материального бытия и формы функционирования денег.

Современная денежная система развитых стран характеризуется следующими основными чертами:

отменой официального золотого содержания денежных единиц, демонетизацией золота;

переходом к не разменным на золото кредитным деньгам, немногим отличающимся по своей природе от бумажных денег;

сохранением в денежном обороте некоторых стран наряду с кредитными деньгами бумажных денег в форме казначейских билетов;

выпуском банкнот в обращение в порядке кредитования хозяйства, государства, а также под прирост официальных золотых и валютных резервов;

развитием и преобладанием в денежном обращении безналичного оборота при одновременном сокращении наличного;

усилением государственного регулирования денежного обращения в связи с постоянным нарушением основополагающего принципа денежной системы - соответствия количества денег объективным потребностям экономического оборота, что ведет к инфляционному процессу.

В соответствии с Указом Президента РФ от 4 августа 1997 г. с 01.01.98 г. введен новый масштаб цен.

Масштаб цен служит средством измерения и выражения цен товаров и услуг с помощью государственного законодательного акта, устанавливающего определенную денежную единицу. В России такой денежной единицей является 1 руб., равный 100 коп., в США – $1, равный 100 центам.

В ряде стран названия денежных единиц остались от старых времен, когда в основе масштаба цен лежало весовое содержание золота или серебра, например в Англии фунт стерлингов на мировом рынке применяется и в настоящее время: 1 унция золота или 1 грамм золота, 1 карат для драгоценных камней. Государством устанавливалось золотое содержание денежной единицы, и на ее основе определялся валютный курс по отношению к валютам других стран.

Исторически в России и в Советском Союзе несколько раз проводилось изменение масштаба цен. Прежде всего, можно отметить денежную реформу 1897 г., проведенную С. В. Витте. Российский рубль получил реальное золотое обеспечение. Золотое содержание рубля было установлено в 0,774234 г чистого золота.

Свободный размен кредитных билетов на золотые монеты обеспечивал устойчивость российского рубля и его твердый валютный курс на основных биржах мира вплоть до 1914г.

Этот опыт был использован после Великой Октябрьской социалистической революции. Декретом СНК от 11 октября 1922 г. были выпущены в обращение банковские билеты достоинством в 1,3,5,10 и 25 червонцев с золотым содержанием червонца в 7,74234 г чистого золота, а в 1924 г. были выпущены и золотые казначейские билеты в 1,3,5 руб. Золотое содержание рубля было установлено 0,774234 г, и совзнаки стали обмениваться на новую валюту по соотношению 1 руб. золотом = 50 000 руб. денежных знаков образца 1923 г. Инициатором данной реформы считается нарком финансов Г. Я. Сокольников.

16 декабря 1947 г. после окончания Великой Отечественной войны была проведена денежная реформа с одновременной отменой карточной системы. Заработная плата рабочих и служащих, доходы крестьян от продажи продукции по госзакупкам, а также другие трудовые доходы населения были сохранены в прежних размерах в новых деньгах. Наличные денежные знаки населения, предприятий и колхозов обменивались по соотношению 10 руб. старых на 1 руб. новый. Разменная монета оставалась в обращении в прежнем номинале. Обмен денег проводился с 16 по 22 декабря, а в некоторых районах – до 29 декабря. Вклады населения в Сбербанке менялись в таком соотношении:

До 3000 руб. по соотношению 1:1;

До 10000руб. первые 3000 руб. – 1:1, а остальная сумма–3:2;

Свыше 10 000 руб. первые 10 000 руб. – как было отмечено выше, а остальная сумма – 2:1.

Денежные средства на счетах кооперативных предприятий и организаций, колхозов пересчитывались по соотношению 5: 4.

Облигации государственного 3-процентного займа выпуска 1948 г. менялись на облигации старых конверсионных займов по соотношению: на 1 руб. нового займа 3 руб. старого.

Такой дифференцированный подход дал возможность провести денежную реформу наименее болезненно и для предприятий, и для населения. Экономика стала развиваться, и выросли реальные доходы населения.

С 1 января 1961 г. был введен новый масштаб цен путем повышения покупательной способности рубля в 10 раз. Новые денежные знаки обменивались на старые по соотношению 1:10. Обмен происходил 3 месяца. Все старые цены были пересчитаны в новые по соотношению 10:1, и был установлен широкий общественный и государственный контроль за таким пересчетом. Золотое содержание рубля было установлено 0,987412 г чистого золота, и курс рубля к доллару был установлен 0,90 коп. за $ 1. В связи с девальвацией доллара в 1977 г. паритетный курс рубля к доллару снизился до 82,84 руб. за $ 100. Этот курс уточнялся ежегодно, и в июне 1987 г. он составлял 63,87 руб. за $ 100.

Либерализация цен и валютных сделок, начавшись в 1992 г., привела к тому, что курс рубля и доллара стал определяться исходя не из их золотого содержания, а на основе рыночных факторов, прежде всего соотношения цен на внутреннем рынке России. Старый масштаб цен практически перестал существовать, обесценивание рубля привело к тому, что по уровню цен новый рубль уже не мог выполнять свою роль измерения цен других товаров. Исчезли и копейки из обращения, их покупательная способность в новых условиях была фактически равна нулю. На 1 руб. и тем более на 1 коп. купить ничего нельзя.

Инфляция, начавшись в 1992 г., «съела» не только сбережения и накопления населения и предприятий, но и масштаб цен. Рубль перестал играть роль денежной единицы, а копейки вообще исчезли из обращения. Покупательная способность рубля снизилась, и его авторитет на денежном рынке резко упал.

С 1 января 1998 г. постановлением Правительства РФ в соответствии с Указом Президента РФ от 4 августа 1997 г. № 822 произведен пересчет всех оптовых и розничных цен на товары и работы, тарифов на услуги, закупочных цен на сельскохозяйственную продукцию, а также надбавок, наценок и скидок исходя из нового масштаба цен – 1000 руб. в деньгах старого образца на 1 руб. в новых деньгах.

Масштаб цен устанавливает государство. Это действительно технический способ измерения цен, и для населения новый масштаб цен будет и удобнее, и привычнее.

Но цены на товары и услуги устанавливают частные фирмы, удельный вес цен, регулируемых государством, невелик, и решающего влияния на динамику новых цен они не оказывают. Частные фирмы, естественно (в силу законов рыночной экономики), стараются округлить цены в свою пользу, а местные власти оказываются не в состоянии осуществить контроль за каждой ценой на конкретный товар, которая ежедневно меняется. Цены растут и при новом масштабе цен, и в силу действия других объективных факторов.

Всплеск инфляционного роста цен в 1998-1999 гг. произошел и вследствие увеличения денежной массы в обращении. Государство, рассчитываясь по долгам за невыплаченную заработную плату, увеличивает спрос населения, тогда закономерно вырастают цены.

К содержанию книги: Цены и ценообразование

Смотрите также: