Ипотечный калькулятор онлайн рассчитать альфа банк. Ипотека в Альфа-банке – сроки, ставка, условия и требования к заемщику

Альфа-Банк предлагает несколько , которые представлены на этой странице. В основном ипотечные кредиты для физических лиц отличаются типом недвижимости. От того, что нужно покупать (квартира в новостройке, дачный участок, таунхаус), зависят и условия. Как понять, какой кредит выгодней в экономическом плане? Для этого мы разместили калькулятор ипотеки в Альфа-Банке.

Как пользоваться ипотечным калькулятором в Альфа-Банке?

Чтобы сервис начал работу, нужно ввести основные условия. Чтобы рассчитать сумму ипотеки Альфа-Банка ипотечным калькулятором, напишите:

• какую сумму кредита рассчитываете получить в банке;
• какой срок возврата долга необходим.

Можно ввести и дополнительные параметры для поиска – срок обработки заявки, тип регистрации, форма выдачи денег и т.д.

После расчета ипотеки калькулятором Альфа-Банка появятся суммы ежемесячных платежей и общей переплаты за весь срок кредита. Если нажать на название кредита, можно посмотреть расчет по месяцам до конца срока погашения.

Появившийся список для удобства можно отсортировать по величине процентной ставки. Вверху будут находиться минимальные проценты и, соответственно, самые маленькие платежи.

Отдельного калькулятора досрочного погашения нет, но можно изменять в помесячном расчете срок и остаток по кредиту и посчитать, какие суммы осталось выплатить.

Ипотека в Альфа-банке – сроки, ставка, условия и требования к заемщику

5 (100%) 3 голосов

Ипотека – как много надежды в этом слове для миллионов россиян! В первую очередь, это – молодые семьи, для которых собственное жилье – залог нормальной семейной жизни и решение важных проблем. На российском рынке финансовых услуг есть много кредитных учреждений, предоставляющих ипотеку, есть среди них и Альфа-Банк. Каждое из этих учреждений предлагает свои условия ипотечного займа, нужно глубже разобраться в них, чтобы воспользоваться самым выгодным предложением.

Документы и страховка, необходимые для получения ипотеки

В Альфа-Банке в последние годы наблюдается тенденция к упрощению требований к документам – сегодняшние требования совершенно не напоминают условия десятилетней давности. Относительно страховки банк последователен и не изменяет свою политику – все так, как было всегда.

Требования по документам

Проще всех получить ипотеку от Альфа-Банка его зарплатным клиентам – все необходимые документы уже есть в банке, нужно лишь проверить их актуальность на момент оформления займа. Для получения ипотеки в Альфа-Банке нужно заполнить справку о доходах по форме банка и анкету . В этих документах нужно указать такие данные о заемщике:

• персональные сведения (ФИО, пол, дата рождения, гражданство, а также номер ИНН и СНИЛСа, если они есть);
• паспортную информацию (серия, номер, дата выдачи, кем выдан);
• адрес действительного места жительства (обязательно нужно указать совпадение реального проживания и места регистрации);
• адрес регистрации (указывается тип жилья – социальное, собственное, аренда и тип регистрации – временная/постоянная);
• семейное положение (холост/не замужем, женат/замужняя, в разводе, вдовец/ вдова, брак по контракту);
• количество детей/иждивенцев (нужно отметить совершеннолетие детей, если они его достигли);
• образование (ниже среднего, среднее, средне-специальное, высшее, ученая степень);
• трудовая занятость (информация по основной и совмещенной работе, если они есть);
• номер миграционной карты (если есть);
• дополнительные сведения (отдельные пункты в анкете для граждан РФ и граждан иных государств);
• размер доходов и расходов.

Предоставление копий не требуется, но приветствуется банком. К примеру, на странице сайта Альфа-Банка «ипотека на строящееся жилье » есть информация об увеличении процентной ставки на 0,7%, если клиент не предоставил документы, гарантирующие его финансовую состоятельность (справку о доходах, копию трудовой книжки). Подтверждение платежеспособности по форме банка, таким образом, – одно из условий экономии взятия долгосрочного займа.

Ипотека на квартиру требует меньших усилий на заполнение документов, чем нецелевой долгосрочный кредит. Владельцам бизнеса, адвокатам и нотариусам нужно предоставить больший набор документов для ипотеки.

• Свидетельство о регистрации организации и изменений в учредительных документах в ЕГРЮЛ. Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах. Копия выписки из реестра акционеров (для акционерных обществ).
• Общая система налогообложения: копии формы № 1 (бухгалтерский баланс) и формы № 2 (отчет о финансовых результатах). Копии заверяются главным бухгалтером, печатью компании. Формы подаются за предыдущий отчетный год и истекшие кварталы текущего года по всем аффилированным компаниям с отметкой налоговой инспекции.
• Упрощенная система налогообложения: налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН за анализируемый период с отметкой налоговой инспекции; квитанции, подтверждающие оплату налога на прибыль. Копии форм № 1, № 2 . Уведомление о возможности применения упрощенной системы налогообложения.
• Выписки из банка о движении денежных средств по расчетному счету со среднемесячными оборотами.
• Военный билет (для потенциального заемщика призывного возраста).

Требования к адвокатам и нотариусам:

• Заявление - анкета заемщика (созаемщика, поручителя).
• Копия паспорта (все страницы).
• Документы подтверждающие доход.
• Налоговая декларация по уплате налога на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ.
• Квитанции об уплате налогов и сборов за последний отчетный налоговый период.
• Справка из банка о наличии (отсутствии) кредитной истории и текущих кредитов, а также об отсутствии картотеки № 2 по расчетному счету.
• Платежные документы, свидетельствующие об уплате налога или справку из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом (выписку по финансово-лицевому счету).
• Выписка из банка о движении по расчетному счету с печатью банка за прошедший год и истекшие месяцы текущего года (помесячно).
• Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (оригинал или копия).
• Копия трудовой книжки (при наличии) заверенная уполномоченным лицом.
• Для адвокатов: удостоверение адвоката, документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета, соглашение об оказании юридической помощи.
• Для нотариусов: лицензия на право нотариальной деятельности, документ, подтверждающий членство в нотариальной палате, документы о праве собственности офиса по адресу физлица.

У Альфа-Банка есть условие по обязательному страхованию, относится оно к рискам утраты и повреждения собственности кредитополучателя, которую он берет в заем.

Необязательным считается страхование жизни заемщика, потери его способности трудиться, а также утери им прав собственности на жилье, приобретаемое по ипотеке. Однако, для Альфа-Банка отсутствие необязательной страховки – повод для увеличения кредитной ставки на 2%, что делает отказ от страхования бессмысленным с точки зрения экономии денег.

В Альфа-Банке ипотечное кредитование разделено на 4 группы:

• Первичный рынок жилья – заем выдается на покупку строящегося жилья (квартиры, коттеджа, жилищного комплекса).
• Вторичный рынок жилья – кредитуется покупка нового или бывшего в эксплуатации жилья.
• Рефинансирование ипотеки других банков – проценты кредитного займа стороннего банка пересматриваются в более выгодную сторону для кредитополучателя на условиях Альфа-Банка.
• Долгосрочный кредитный заем под залог недвижимости – этот вид займа еще называют нецелевым – его выдают не только на покупку жилья, а на любые другие цели заемщика. Кредит выдается под заклад жилья, имеющегося во владении лица, желающего получить заем.

Каждая группа имеет свои особенности, например, процентная ставка ипотеки Альфа-Банка обычно отличается при покупке строящегося и готового жилья. Однако, ипотека на вторичное жилье может почти совпадать процентной ставкой кредита на новое при определенных обстоятельствах. Все эти нюансы рассмотрим ниже.

Ставки и условия по кредиту на строящееся жилье

Строящееся жилье – это такая недвижимость, которая на момент взятия заемщиком кредита находится на этапе строительства. Проектный и нулевой циклы строительства жилья не принимаются в расчет.

Это самая выгодная ипотека в Альфа-Банке – процентная ставка в ней достигает 8,9% годовых для зарплатных клиентов и 9,6% – для всех остальных. Условия по кредиту:

• Максимальный размер ипотеки – 50 млн. руб., а минимальный – 600 тыс. руб.
• Срок – до 30 лет (минимум – 3 года).
• Первоначальный взнос – 15% (для зарплатных клиентов), для всех остальных сумма варьируется от 20% до 50%.
• Требования к заемщику – возраст от 21 до 70 лет, гражданство РФ или любое другое, трудовой стаж не менее 1 года.

Важно! Окончательное решение по процентной ставке, максимальной сумме ипотеки, размере первоначального взноса принимает банк.

Ипотека вторичного жилья в Альфа-Банке

Приобретение по ипотеки готового жилья в Альфа-Банке менее выгодно, чем строящегося.

• Первоначальный взнос, требования к заемщику, сроки предоставления займа такие же, как для строящейся недвижимости.
• Максимальный и минимальный размеры кредита отличаются по регионам: для жителей Москвы и Московской области – 50 млн. руб. для зарплатных и 30 млн. руб. – для остальных клиентов; Санкт-Петербург и Ленинградская область – 25 млн. руб. для зарплатных и 15 млн. руб. для остальных; в прочих регионах – вариативно.
• Минимальная процентная ставка – 9,29% (для зарплатных) и 10,29% – для всех остальных.
• При страховании недвижимости производится оценка приобретаемой заемщиком собственности экспертами страховой компании.

Рефинансирование

Рефинансирование ипотеки выгодно, если процентная ставка стороннего банка выше той, которую предлагает Альфа-Банк. Более подробно о рефинансировании в Альфа-Банке можно узнать .

Основные требования такие же, как в предоставлении кредита на строящееся и готовое жилье – минимальная процентная ставка в 8,9–10,29%, размер кредита – от 15 до 50 млн. руб. в зависимости от региона, максимальный срок – до 30 лет, общие требования к заемщику. Отличается сумма первоначального взноса – 20% от суммы займа, причем, это действительно для всех категорий клиентов, нет разделения на зарплатных и остальных, а потому такое предложение можно считать выгодным.

Условия получения рефинансирования ипотеки другого кредитного учреждения таковы:

• у клиента нет просроченных платежей по ипотеке;
• нет действующего договора о рефинансировании в других банках;
• клиент обладает всеми правами на недвижимость, под которую был выдан заем;
• оформление долгосрочного кредита было осуществлено не менее, чем за 6 месяцев до обращения в Альфа-Банк.

Важно! Рефинансирование выгодно только, если заем предоставляется на срок не менее 15 лет. Сроки меньше этого уменьшают финансовую целесообразность услуги.

Ипотека без первоначального взноса

Такой вид ипотеки предоставляют под залог имущества, при этом кредитополучатель не платит ничего – никаких взносов. Потому кредит называют «ипотекой без первоначального взноса». Второе название кредита – «нецелевая ипотека», имеется в виду, что условия предоставления займа не привязаны к покупке недвижимости. Кредит можно взять на ремонт или «крупные потребительские нужды».

Общие требования к заемщику почти такие же, как и в предыдущих группах ипотечного кредитования Альфа-Банка. Особенность – требования к квартире, выдвигаемые Альфа-Банком, которую кредитополучатель оставляет в залог. К примеру, отдельная кухня, раздельные ванная и туалет. Более подробно:

• Должна быть подключена к системам отопления и к канализации.
• Обеспечена горячим и холодным водоснабжением ванной комнаты и кухни.
• Иметь исправное состояние сантехнического оборудования, дверей, окон и крыши (для квартир на последних этажах).
• Состояние квартиры не ветхое и не аварийное.
• Не находится на учете по постановке на капитальный ремонт с отселением.
• Недвижимости не угрожает снос.
• Имеет железобетонный, каменный или кирпичный фундамент.

Важно! Стоимость залога должна перекрывать сумму кредита на 50-60%. Процентная ставка начинается с 13,29%.

Оформление ипотеки онлайн

Ипотеку от Альфа-Банка можно оформить не только в отделениях финансового учреждения. Подать заявку можно онлайн. Однако, есть нюансы – такая услуга доступна лишь для граждан, проживающих в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге Краснодаре, Ростове-на-Дону, Екатеринбурге. Заполнить заявку можно .

🔥 Также интересно: 🔥

Ипотечный калькулятор Альфа-Банк позволяет рассчитать сумму ипотеки для физических лиц по данным на 2019 год. Если хотите выбрать самое выгодное предложение ипотеки, купить квартиру в новостройке или другую жилую недвижимость с минимальной переплатой, то обязательно используйте калькулятор.

Альфа-Банк — крупное универсальное финансовое учреждение, которое предоставляет полный спектр банковских услуг. Имеет развитую сеть подразделений в Москве и других крупных городах Российской Федерации. Основные направления деятельности — потребительское кредитование, кредитование крупного и среднего бизнеса, прием вкладов у населения.

Приобретение ипотечной недвижимости - это очень серьезный шаг для каждой семьи, поскольку нужно брать на себя обязательства по ежемесячной выплате долга. От того, как грамотно Вы просчитаете ипотеку и как правильно выберите ипотечную программу (под какие проценты, на сколько лет) будет зависеть размер этих платежей.

Наш онлайн калькулятор в автоматическом режиме поможет определить:

• Максимальный размер ипотечного займа
• Размер ежемесячных платежей
• Сумму начисленных процентов по ипотеке за каждый месяц
• Размер общей переплаты в денежном эквиваленте
• Размер общей переплаты в процентах
• Общую сумму выплат по ипотеке за весь период
• Возможность досрочного погашения

Используя эту информацию можно получить полное представление о выбранной ипотечной программе, оценить свои возможности в погашении кредита и выплате долговых отчислений, принять решение о целесообразности оформления ипотеки.

Потенциальным заемщикам (в том числе работникам бюджетной сферы и военнослужащим) банк предоставляет следующие возможности для получения ипотечного кредита:

• С первоначальным взносом
• С поручителем
• С подтверждением дохода
• Без первоначального взноса (взнос 0%)
• Без поручителей
• Без справок о доходах с места работы
• Персональные условия (молодым специалистам или молодым семьям)

При оформлении кредита банк может предложить два варианта выплаты долга: посредством аннуитетных платежей или дифференцированных платежей. Ипотечный калькулятор Альфа-Банк рассчитывает именно аннуитетные платежи, так как именно они пользуются наибольшим спросом у населения.

Калькулятор это действительно удобный и современный способ расчета всех параметров ипотеки в режиме онлайн. Для точного расчета окончательно определитесь с типом недвижимости.

Ипотечный кредит в Альфа-Банке можно получить:

• На участок земли под индивидуальную застройку
• На вторичное жилье
• На новостройку
• На возведение частного дома

Уже в отделении банка обязательно спросите у банковского сотрудника, можно ли оформить ипотеку с досрочным погашением, с государственной поддержкой или материнским капиталом. Также напомним, если у заемщика открыта зарплатная карта в банке, это значительно улучшит условия кредитования.

Последние несколько лет в России идет интенсивная застройка. Во всех регионах страны возводятся миллионы квадратных метров нового жилья.

Так внедряется программа, позволяющая каждому гражданину приобрести комфортное жилье.

Однако самой большой проблемой остается отсутствие у потенциальных покупателей необходимой суммы для приобретения жилой недвижимости. Это противоречие легко разрешимо с помощью ипотечных займов от «Альфа-Банка».

Программы ипотечного кредитования «Альфа-Банка»:

Потенциальные заемщики могут выбрать в «Альфа-Банке» 1 из 4 программ:

Покупка квартиры из вторичного жилого фонда;
Покупка частного дома;
Приобретение новой квартиры с условием, что она становится залоговым имуществом;
Рефинансирование жилищных займов, полученных в других кредитно-финансовых учреждениях.

Ипотека в «Альфа-Банке» не предполагает возможности приобретения недостроенного жилья, то есть участники долевого строительства получить кредит в данном банке не смогут.

Стоит отметить, что независимо от выбранной программы, требования к потенциальным заемщикам у «Альфа-Банка» будут одни и те же. Основные из них:

Возраст – не моложе 21 года и не старше 55-60 лет. Пенсионерам оформить ипотеку в «Альфа-Банке» можно только с поручительством других, более молодых родственников;

Наличие гражданства РФ. Необходимо иметь паспорт, но вот прописка по месту оформления ипотеки не требуется, вполне можно подать документы в офис «Альфа-Банка», находящийся в столице, а квартиру купить в Екатеринбурге;

Заемщик должен иметь постоянное место занятости, но он также может быть ИП или собственником бизнеса;

Обязательно подтверждение дохода. Сделать это можно с помощью формы 2-НДФЛ, справкой по образцу банка, а также формами бухгалтерской и управленческой отчетности – для предпринимателей. Также можно предоставить банку сведения о совокупном доходе вместе с созаемщиком – супругом или супругой.

Заявку в «Альфа-Банк» на ипотеку можно подать любым удобным для клиента способом: прямо в отделении банка, через интернет – заполнив анкету на сайте, или посредством телефонного звонка в колл-центр.

Решение по заявке «Альфа-Банком» принимается в течение 3-5 дней, после чего клиенту перезванивают и сообщают об одобрении или отказе.

Если отклик на заявку по ипотеке будет положительным, то заемщику будет необходимо прийти в офис кредитного учреждения, предоставить необходимые документы в оригинале и в копиях для подготовки кредитного договора.

Через некоторое время нужно будет посетить отделение «Альфа-Банка» еще раз для подписания договора.

В «Альфа-Банке» условия на ипотеку различаются в зависимости от программы:

Покупка квартиры во вторичном фонде. По данной программе «Альфа-Банка» можно купить жилье только в определенных регионах. Первоначальный взнос должен быть не менее 10%. Срок действия программы составляет 25 лет. Валюта, в которой выдается займ, – рубли. Ставка по ипотеке может варьироваться от 12,95% до 15,95%;

Новая квартира под залог уже имеющейся недвижимости. Первоначальный взнос по данной программе составляет не менее 20%. Ипотеку выдают максимум на 25 лет в рублях. Ставка может варьироваться от 13,80% до 18,25%;

Приобретение частного дома. Кредит можно оформить в рублях и долларах с лимитом – до 15 млн. руб. Первоначальный взнос составляет от 40%, а ставка – 15,95%. Срок действия ипотеки – 25 лет;

Рефинансирование. Ставка по кредиту составляет 10-12%, срок действия – 25 лет, а лимит - 80% от стоимости квартиры (определяется после оценки сотрудниками банка).

Как рассчитать ипотеку от «Альфа-Банка»?

Чтобы трезво оценить свои финансовые возможности, перед тем как подавать заявку на ипотеку, рекомендуется рассчитать её стоимость с помощью специального калькулятора.

Это можно сделать на сайте банка. Ипотека от «Альфа-Банка» на калькуляторе рассчитывается очень просто.

Он позволит узнать не только размер ежемесячного взноса по ипотеке, но и составить предварительный график платежей.

Для этого нужно открыть соответствующую страницу на сайте, заполнить форму, указав желаемый срок кредитования, сумму и другую необходимую информация, а затем нажать кнопку «Рассчитать».

График платежей можно будет распечатать для собственного удобства.

Следует отметить, что «Альфа-Банк» – это учреждение с солидной репутацией, где заемщики могут рассчитывать на прозрачные условия кредитования.

Все дополнительные комиссионные сборы указываются в кредитном договоре, поэтому его необходимо внимательно изучить перед подписанием. В целом ипотека от «Альфа-Банка» – это выгодная сделка по многим параметрам.

Помимо отсутствия комиссий, существует и целая система поощрения ипотечных клиентов, например, предусмотрено снижение ставок добросовестным плательщикам и молодым семьям, которые стали многодетными. Также в «Альфа-Банке» есть возможность получить отсрочку по выплате основного долга, если клиент попал в сложное финансовое положение.

Ипотечный калькулятор Альфа Банка поможет рассчитать сумму ипотеки по данным на 2019 год. Сделайте расчёт на калькуляторе с официального сайта и выберите самый выгодный займ.

Ипотека – инструмент, позволяющий молодой семье обзавестись собственным жильем, и не жить долгие годы «на чемоданах», арендуя квартиру. Однако покупка ипотечной недвижимости требует серьезного, продуманного до мелочей подхода и точного финансового расчета. И поможет в этом деле простой и функциональный калькулятор, позволяющий:

• Оформить максимально выгодный кредит;
• Рассчитать ежемесячные отчисления;
• Определить максимально возможный размер займа;
• Взвесить собственные шансы на закрытие кредита с досрочным погашением.

Наиболее взвешенной и практичной программой для калькуляции можно назвать ипотечные калькуляторы Альфа Банка, которые позволит получить всю необходимую ипотечную информацию. Ваша информация – ваше лучшее оружие в борьбе за собственное жилье.

Условия кредитования

• Валюта кредита - Рубли РФ
• Мин. сумма кредита - 300 000
• Макс. сумма кредита - Не должна превышать меньшую из величин:

85% договорной стоимости кредитуемого жилого помещения;

85% оценочной стоимости кредитуемого или иного оформляемого в залог жилого помещения.

• Срок кредита - до 30 лет
• Первоначальный взнос - от 15%
• Комиссия за выдачу кредита - отсутствует
• Обеспечение по кредиту - Залог кредитуемого или иного жилого помещения.

Процентные ставки

Раздел "проценты" находится в режиме наполнения. Стоит немножко подождать, или обратится на официальный сайт банка.

Ипотечный кредит в банке выдается под следующие виды недвижимости:

• На участок земли.
• На новостройку.
• На вторичное жилье.
• На строительство частного дома.

Всем заемщикам, в том числе и бюджетникам, банк предлагает следующие возможности для получения ипотеки:

• С или без поручителей.
• Со справками о доходах или без подтверждения дохода.
• С определенным взносом или без первоначального взноса.
• Специальные условия для молодой семьи

В зависимости от выбора конкретной кредитной программы отличается стоимость переплаты, срок кредитования и выбор формы расчета. Для большего удобства клиентов банка предусмотрена возможность закрывать кредит с досрочным погашением, оформлять ипотеку с материнским капиталом. На большую выгоду и преференции могут рассчитывать клиенты, имеющие зарплатный проект в банке, также особые условия предлагаются для пенсионеров.

При заинтересованности в более подробной финансовой и расчетной информации по кредитным платежам доступен онлайн расчет стоимости, который поможет оценить свои финансовые возможности.